證券業從業人員一般從業資格考試大綱(2018)
第一部分 證券市場基本法律法規
目 錄
第一章 證券市場基本法律法規
第一節 證券市場的法律法規體系
第二節 公司法
第三節 合伙企業法
第四節 證券法
第五節 證券投資基金法
第六節 期貨交易管理條例
第七節 證券公司監督管理條例
第二章 證券經營機構管理規范
第一節 公司治理、內部控制與合規管理
第二節 風險管理
第三節 投資者適當性管理
第四節 從業人員管理
第三章 證券公司業務規范
第一節 證券經紀
第二節 證券投資咨詢
第三節 與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問
第四節 證券承銷與保薦
第五節 證券自營
第六節 證券資產管理
第七節 證券公司信用業務
第八節 證券公司場外業務
第九節 其他業務
第四章 證券市場典型違法違規行為及法律責任
第一節 證券一級市場
第二節 證券二級市場
第一章 證券市場基本法律法規
第一節 證券市場的法律法規體系
了解法的概念與特征;了解法律關系的概念、特征、種類與基本構成;熟悉證券市場法律法規體系的主要層級;了解證券市場各層級的主要法規。
第二節 公司法
掌握公司的種類;熟悉公司法人財產權的概念;熟悉關于公司經營原則的規定;熟悉分公司和子公司的法律地位;了解公司的設立方式及設立登記的要求;了解公司章程的內容;熟悉公司對外投資和擔保的規定;熟悉關于禁止公司股東濫用權利的規定。
了解有限責任公司的設立和組織機構;熟悉有限責任公司注冊資本制度;熟悉有限責任公司股東會、董事會、監事會的職權;掌握有限責任公司股權轉讓的相關規定。
掌握股份有限公司的設立方式與程序;熟悉股份有限公司的組織機構;熟悉股份有限公司的股份發行;熟悉股份有限公司股份轉讓的相關規定及對上市公司組織機構的特別規定。
了解董事、監事和高級管理人員的義務和責任;掌握公司財務會計制度的基本要求和內容;了解公司合并、分立的種類及程序;熟悉高級管理人員、控股股東、實際控制人、關聯關系的概念。
熟悉關于虛報注冊資本、欺詐取得公司登記、虛假出資、抽逃出資、另立賬簿、財務會計報告虛假記載等的法律責任。
第三節 合伙企業法
掌握合伙企業的概念;了解合伙企業與公司的區別;掌握合伙企業的種類;掌握普通合伙人的主體適格性的限制性要求;掌握合伙協議的訂立形式與基本原則。
掌握設立合伙企業的條件;熟悉合伙企業財產分割、轉讓以及處分的相關規定;掌握合伙企業經營中應當經全體合伙人一致同意的重要事項;了解合伙企業利潤分配、虧損分擔的原則;了解新合伙人入伙的條件;掌握合伙人退伙、除名的情形或條件;掌握特殊普通合伙企業的內容。
掌握有限合伙企業的合伙人、有限合伙企業的名稱;了解有限合伙企業協議的內容;掌握有限合伙企業的出資;掌握有限合伙企業事務的執行;掌握有限合伙企業的特殊性;掌握有限合伙和普通合伙的轉化。
了解合伙企業的解散事由;了解合伙企業的清算規則;了解合伙企業注銷后的債務承擔;掌握違反合伙企業法及合伙協議應當承擔的主要法律責任。
第四節 證券法
熟悉證券法的適用范圍;掌握證券發行和交易的 “三公”原則;掌握發行交易當事人的行為準則;掌握證券發行、交易活動禁止行為的規定。
掌握公開發行證券的有關規定;熟悉證券承銷業務的種類、承銷協議的主要內容;熟悉承銷團及主承銷人;熟悉證券的銷售期限;熟悉代銷制度。
掌握證券交易的條件及方式等一般規定;掌握股票上市的條件、申請和公告;掌握債券上市的條件和申請;熟悉證券交易暫停和終止的情形;熟悉信息公開制度及信息公開不實的法律后果;掌握內幕交易行為;熟悉操縱證券市場行為;掌握虛假陳述、信息誤導行為和欺詐客戶行為。
掌握上市公司收購的方式;熟悉上市公司收購的程序和規則。
熟悉證券交易所的組織架構、交易規則和風險基金制度。
熟悉證券登記結算機構的設立條件、職能、業務規則和證券結算風險基金。
熟悉違反證券發行規定的法律責任;熟悉違反證券交易規定的法律責任;掌握上市公司收購的法律責任;熟悉違反證券機構管理、人員管理相關規定的法律責任及證券機構的法律責任。
第五節 證券投資基金法
掌握基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的概念、基金份額持有人的權利、基金管理人、基金托管人的職責;了解設立基金管理公司的條件;熟悉基金管理人的禁止行為;掌握基金財產的獨立性要求;掌握基金財產債權債務獨立性的意義。
熟悉基金公開募集與非公開募集的區別;了解公募基金運作的方式;了解非公開募集基金的合格投資者的要求;了解非公開募集基金的投資范圍;了解非公開募集基金管理人的登記及非公開募集基金的備案要求;了解相關的法律責任。
第六節 期貨交易管理條例
掌握期貨的概念、特征及其種類;熟悉期貨交易所的職責;了解期貨交易所會員管理、內部管理制度的相關規定;了解期貨公司設立的條件;了解期貨公司的業務許可制度;了解期貨交易的基本規則;了解期貨監督管理的基本內容;了解期貨相關法律責任的規定。
第七節 證券公司監督管理條例
熟悉證券公司依法審慎經營、履行誠信義務的規定;熟悉禁止證券公司股東和實際控制人濫用權利、損害客戶權益的規定;了解證券公司股東出資的規定;了解關于成為持有證券公司5%以上股權的股東、實際控制人資格的規定;掌握證券公司設立時業務范圍的規定;熟悉證券公司變更公司章程重要條款的規定;了解證券公司合并、分立、停業、解散或者破產的相關規定;了解證券公司及其境內分支機構的設立、變更、注銷登記的規定;熟悉有關證券公司組織機構的規定;掌握證券公司及其境內分支機構經營業務的規定;掌握證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關規定;熟悉關于客戶資產保護的相關規定;熟悉證券公司客戶交易結算資金管理的規定;了解證券公司信息報送的主要內容和要求。
了解證券監督管理機構對證券公司進行監督管理的主要措施(月度、年度報告、信息披露、檢查、責令限期整改的情形及可采取的措施);了解證券公司主要違法違規情形及其處罰措施。
第二章 證券經營機構管理規范
第一節 公司治理、內部控制與合規管理
熟悉證券公司治理的基本要求;掌握證券公司與股東之間關系的特別規定;掌握對證券公司董事會、監事會、高級管理人員的相關要求;熟悉證券公司與客戶關系的基本原則。
熟悉證券公司內部控制的基本要求;熟悉證券公司各類業務內部控制的主要內容;了解對證券公司業務創新的相關規定;了解對證券公司內部控制的監督、檢查與評價機制。
熟悉證券公司合規、合規管理及合規風險的概念;掌握證券公司合規經營基本原則與應遵守的基本要求;熟悉證券公司合規管理基本制度的有關內容;掌握證券公司董事會、監事會或監事、下屬單位負責人的合規管理職責;掌握證券公司工作人員在業務活動和執業行為中的合規管理職責;掌握證券公司合規負責人進行合規審查、合規檢查、對公司違法違規行為或合規風險隱患的處理規定;熟悉證券公司合規部門、合規管理人員的相關規定;熟悉證券公司合規負責人和合規管理人員的獨立性原則;了解證券公司合規報告的內容規定;了解對證券公司及有關人員違反合規管理規定的監管措施。
掌握證券公司管理敏感信息的基本原則和保密要求;熟悉各主體在證券公司信息隔離墻制度建立和執行方面的職責;掌握證券公司跨墻人員基本行為規范;熟悉證券公司觀察名單、限制名單管理的基本要求。
掌握證券公司分類監管的概念;熟悉證券公司分類監管的評價指標體系及評價方法;熟悉基于分類監管要求劃分的證券公司基本類別。
掌握反洗錢的定義;熟悉客戶身份識別和客戶身份資料保存的基本要求;掌握洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理要求;掌握證券公司反洗錢保密要求;掌握應當提交可疑交易報告的情形及后續控制措施;熟悉涉及恐怖活動資產凍結的流程及要求。
第二節 風險管理
掌握證券公司風險控制指標基本規定;了解凈資本計算標準;掌握證券公司從事相關證券業務的凈資本標準;掌握證券公司應持續符合的風險控制指標標準;了解證券公司編制風險控制指標監管報表相關要求;了解風險控制指標相關監管措施。
掌握全面風險管理的定義;掌握全面風險管理體系所包括的內容和覆蓋范圍;掌握證券公司全面風險管理的責任主體;熟悉證券公司應將子公司風險管理納入統一體系的要求;了解中國證券業協會就證券公司的全面風險管理實施自律管理可采取的措施。
掌握證券公司流動性風險的定義;掌握證券公司流動性風險管理的目標;熟悉證券公司流動性風險管理應遵循的原則;了解證券公司流動性風險管理的組織架構及職責;了解證券公司流動性風險限額管理的基本要求;了解證券公司融資管理的基本要求。
第三節 投資者適當性管理
熟悉證券經營機構執行投資者適當性的基本原則;掌握經營機構向投資者銷售產品或提供服務應了解的投資者信息;掌握普通投資者享有特別保護的規定;熟悉專業投資者的范圍;掌握確定普通投資者風險承受能力的主要因素;熟悉劃分產品或服務風險等級時應考慮的因素;掌握經營機構在投資者堅持購買風險等級高于其承受能力的產品時的職責;熟悉經營機構銷售產品或提供服務的禁止性行為;熟悉經營機構向普通投資者銷售產品或提供服務前應告知的信息;掌握經營機構需進行現場錄音錄像留痕的要求;掌握對經營機構違反適當性管理規定的監管措施。
第四節 從業人員管理
了解從事證券業務的專業人員范圍;了解專業人員從事證券業務的資格條件;熟悉從業人員申請執業證書的條件和程序;了解從業人員監督管理的相關規定;熟悉違反從業人員資格管理相關規定的法律責任。
掌握證券業從業人員執業行為準則;熟悉中國證監會及中國證券業協會誠信管理的有關規定;掌握證券市場禁入措施的實施對象、內容、期限及程序;掌握廉潔從業有關規定。
掌握證券公司從事經紀業務相關人員的要求;熟悉從事證券經紀業務人員不得存在的行為;了解證券公司承擔技術、合規管理和風險控制職責的人員不得從事的工作;了解違反經紀業務相關規定的人員承擔的法律責任。
掌握證券經紀業務營銷人員執業資格管理的有關規定;了解證券經紀人與證券公司之間的委托關系;掌握證券經紀業務營銷人員執業行為的范圍、禁止性規定。
掌握證券投資基金銷售人員執業資格管理的有關規定;掌握銷售證券投資基金、代銷金融產品的行為規范。
掌握證券投資咨詢人員分類及其執業資格管理的有關規定;掌握證券投資顧問與證券分析師的注冊登記要求;掌握發布證券研究報告應遵循的執業規范;掌握對署名證券分析師發布研究報告的基本要求。
熟悉保薦代表人的資格管理規定;掌握保薦代表人執業行為規范;掌握保薦代表人應遵守的職業道德準則;掌握保薦代表人違反有關規定的法律責任或被采取的監管措施。
熟悉財務顧問主辦人應該具備的條件;熟悉財務顧問主辦人執業行為規范。
掌握客戶資產管理業務投資主辦人執業注冊的有關要求;熟悉資產管理投資主辦人執業行為管理的有關要求。
了解證券資信評級業務人員有關規定。
第三章 證券公司業務規范
第一節 證券經紀
了解證券公司經紀業務的主要法律法規;熟悉證券經紀業務的特點;熟悉證券公司經紀業務中營銷管理的主要內容、證券經紀人制度的主要內容、賬戶管理、客戶適當性、客戶交易結算資金三方存管、交易委托、異常交易行為管理、客戶交易安全監控、傭金管理、指定交易及托管、轉銷戶等環節的基本規則、業務風險及規范要求;掌握經紀業務的禁止行為;了解經紀業務風險防范的主要內容;熟悉監管部門對經紀業務的監管措施和自律組織對經紀業務的自律管理措施。
熟悉滬港通、深港通股票范圍及主要交易規則;了解對證券基金經營機構開展港股通相關業務內部管理和業務流程的基本要求;了解證券交易所對滬港通、深港通業務的自律管理措施。
第二節 證券投資咨詢
掌握證券投資咨詢、證券投資顧問、證券研究報告的概念和基本關系;掌握證券投資咨詢機構及人員資格管理要求;掌握證券、期貨投資咨詢業務的管理規定;掌握監管部門對發布證券研究報告業務的有關規定;掌握監管部門對證券投資顧問業務的有關規定;掌握證券公司、證券投資咨詢機構及其執業人員向社會公眾開展證券投資咨詢業務活動的有關規定;掌握利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業務的相關規定;掌握證券投資咨詢人員執業行為準則;了解監管部門和自律組織對證券投資咨詢業務的監管措施和自律管理措施。
第三節 與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問
了解上市公司收購以及上市公司重大資產重組等主要法律法規;掌握財務顧問業務的業務許可情況;熟悉從事上市公司并購重組財務顧問業務的業務規則;熟悉財務顧問的監管和法律責任。
第四節 證券承銷與保薦
了解證券公司發行與承銷業務的主要法律法規;熟悉證券發行保薦業務的一般規定;了解證券發行與承銷信息披露的有關規定;掌握證券公司發行與承銷業務的內部控制規定;熟悉監管部門對證券發行與承銷的監管措施;掌握違反證券發行與承銷有關規定的法律責任。
第五節 證券自營
了解證券公司自營業務的主要法律法規;掌握證券公司自營業務投資范圍的規定;了解證券自營業務決策與授權的要求;掌握證券自營業務相關風險控制指標;了解證券自營業務操作的基本要求;掌握自營業務的禁止性行為;熟悉證券自營業務的監管措施和法律責任。
第六節 證券資產管理
熟悉證券公司開展資產管理業務的法律法規體系和基本要求;掌握證券公司客戶資產管理業務類型。
掌握證券資產管理業務的一般性規定;掌握資產管理業務投資主辦的基本要求、合同簽署及內容約定要求;掌握不同類型資產管理計劃委托資產的起始金額、資產來源等要求;掌握資產管理計劃成立和存續的基本條件;掌握資產管理業務客戶參與、退出、終止的要求;掌握資產管理計劃推廣銷售的要求;掌握不同類型的資產管理計劃投資交易的要求;掌握證券公司以自有資金參與集合資產管理計劃的相應要求;熟悉關聯交易的要求;熟悉資產管理業務的托管要求;掌握資產管理業務禁止行為的有關規定。
掌握監管部門對資產管理業務的監管措施及后續監管要求;掌握資產管理業務違反有關規定的法律責任。
掌握對證券期貨經營機構及相關銷售機構銷售資產管理計劃的監管要求;掌握委托第三方機構為資管計劃提供投資建議的監管要求。
熟悉從事證券資產管理業務活動的違法情形;熟悉證券資產管理業務為違法證券期貨業務活動提供交易便利的情形;熟悉“資金池”性質的私募資產管理業務。
掌握金融機構開展資產管理業務遵循的基本原則、產品種類、適當性、內控要求、金融機構基本職責、代銷要求、投資范圍、資金池要求、估值要求、禁止剛性兌付要求、分級要求、通道及嵌套要求、人工智能、監管原則等。
了解合格境外機構投資者境內證券投資、合格境內機構投資者境外證券投資的相關監管規定。
熟悉證券公司開展資產證券化業務的主要規則;熟悉資產證券化業務基礎資產負面清單;了解專項計劃管理人主要職責;了解專項計劃設立、運作的一般流程;了解資產支持證券掛牌、轉讓的相關規定;熟悉資產證券化業務的盡職調查規定;了解資產支持證券信息披露的相關要求。
第七節 證券公司信用業務
了解證券公司信用業務的主要法律法規;掌握融資融券業務管理的基本原則;了解證券公司申請融資融券業務資格應具備的條件;掌握融資融券業務的賬戶體系;熟悉融資融券業務客戶的申請、客戶征信調查、客戶的選擇標準;掌握融資融券業務合同及風險揭示書的基本內容;熟悉融資融券業務所形成的債權擔保的有關規定;掌握標的證券、保證金和擔保物的管理規定;了解融券業務所涉及證券的權益處理規定;掌握監管部門對融資融券業務的監管措施;了解轉融通業務的基本概念及主要規則;了解轉融通業務中資金和證券的來源及權益處理。
熟悉股票質押式回購、約定式購回、質押式報價回購業務的主要規則;了解股票質押回購、約定式購回、質押式報價回購業務的風險管理、違約處置及異常交易處理的一般規定。
第八節 證券公司場外業務
了解全國股轉系統的性質、服務對象及主要功能;熟悉全國股轉系統一般業務規則;掌握主辦券商在全國股轉系統開展業務的主要業務類別、業務申請條件及業務管理要求;掌握主辦券商在全國股轉系統開展業務的主要規則;熟悉全國股轉系統對主辦券商的自律管理措施。
了解證券公司柜臺交易、柜臺市場的概念、基本要求;熟悉證券公司可以在柜臺市場發行、銷售與轉讓的產品種類;了解柜臺市場發行、銷售與轉讓產品可采取的方式;熟悉柜臺交易合同簽訂、財產擔保的有關要求;熟悉柜臺市場賬戶、登記、托管、結算的有關要求;熟悉柜臺市場內控制度建設、投資者適當性管理、信息披露的有關要求;了解證券公司柜臺市場業務的自律管理要求。
了解證券公司參與區域性股權交易市場的業務范圍;熟悉證券公司在區域性股權交易市場提供業務服務的相關規定;了解證券公司參與區域性股權交易市場的自律管理要求。
第九節 其他業務
熟悉代銷金融產品的規范和禁止性行為。
熟悉證券公司中間介紹業務的業務范圍;掌握證券公司開展中間介紹業務的業務規則與禁止行為;熟悉對中間介紹業務的監管措施。
了解證券公司另類投資業務的概念及投資范圍;熟悉證券公司另類投資業務的主要業務規則;了解證券公司設立子公司開展另類投資業務的相關規定。
熟悉證券公司私募投資基金業務的主要業務規則;了解證券公司設立子公司開展私募投資基金業務的相關規定。
掌握非銀行金融機構開展證券投資基金托管業務的條件與管理要求。
了解股票期權交易的主要制度安排;熟悉證券公司開展股票期權業務的條件與主要業務規則。
熟悉證券公司金融衍生品的交易范圍、種類及其備案管理。
第四章 證券市場典型違法違規行為及法律責任
第一節 證券一級市場
熟悉擅自公開或變相公開發行證券的特征及其法律責任;熟悉欺詐發行股票、債券的犯罪構成、刑事立案追訴標準及其法律責任;掌握非法集資類犯罪的犯罪構成、立案追訴標準并熟悉其法律責任;掌握違規披露、不披露重要信息的行政責任、刑事責任的認定;了解擅自改變公開發行證券募集資金用途的法律責任。
第二節 證券二級市場
掌握誘騙投資者買賣證券、期貨合約的刑事責任的認定;掌握利用未公開信息交易的刑事責任及行政責任的認定;掌握內幕交易、泄露內幕信息的刑事責任、民事責任及行政責任的認定;掌握操縱證券期貨市場的刑事責任、民事責任及行政責任的認定;掌握在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導的法律責任認定;熟悉背信運用受托財產的犯罪構成、刑事追訴標準及其法律責任。
第二部分 金融市場基礎知識
目 錄
第一章 金融市場體系
第一節 金融市場概述
第二節 全球金融市場第二章 中國的金融體系與多層次資本市場
第一節 中國的金融體系
第二節 中國的多層次資本市場
第三章 證券市場主體
第一節 證券發行人
第二節 證券投資者
第三節 證券中介機構
第四節 自律性組織
第五節 證券監管機構
第四章 股票
第一節 股票概述
第二節 股票發行
第三節 股票交易
第四節 股票估值
第五章 債券
第一節 債券概述
第二節 債券發行
第三節 債券交易
第四節 債券估值
第六章 證券投資基金
第一節 證券投資基金概述
第二節 證券投資基金的運作與市場參與主體
第三節 基金的募集、申購贖回與交易
第四節 基金的估值、費用與利潤分配
第五節 證券投資基金的監管與信息披露
第六節 非公開募集證券投資基金
第七章 金融衍生工具
第一節 金融衍生工具概述
第二節 金融遠期、期貨與互換
第三節 金融期權與期權類金融衍生產品
第四節 其他衍生工具簡介
第八章 金融風險管理
第一節 風險概述
第二節 風險管理
第一章 金融市場體系
第一節 金融市場概述
掌握金融市場的概念;熟悉金融市場的分類;了解金融市場的重要性;掌握金融市場的功能。
掌握直接融資與間接融資的概念、特點和分類;熟悉直接融資與間接融資的區別;熟悉直接融資對金融市場的影響。
第二節 全球金融市場
了解全球金融市場的形成及發展趨勢;了解國際資金流動方式;熟悉全球金融體系的主要參與者。
了解英、美、香港為代表的主要國家和地區金融市場結構和金融監管特征。
第二章 中國的金融體系與多層次資本市場
第一節 中國的金融體系
了解建國以來我國金融市場的發展歷史;熟悉我國金融市場的發展現狀;了解影響我國金融市場運行的主要因素。
了解金融中介機構體系的構成;掌握商業銀行、證券公司、保險公司等主要金融中介機構的業務;了解我國銀行業、證券業、保險業、信托業的行業基本情況;熟悉我國金融市場的監管架構;了解“一委一行兩會”的職責;了解金融服務實體經濟的要求。
了解中央銀行的業務(資產負債表)和主要職能;熟悉存款準備金制度與貨幣乘數的概念;掌握貨幣政策的概念、措施及目標;掌握貨幣政策工具的概念及作用原理;熟悉貨幣政策的傳導機制。
第二節 中國的多層次資本市場
掌握資本市場的分層特性及其內在邏輯;掌握中國多層次資本市場的主要內容、結構與意義。
熟悉場內市場的定義、特征和功能;熟悉場外市場的定義、特征和功能;熟悉主板、中小板、創業板的概念與特點;熟悉全國中小企業股份轉讓系統的概念與特點;熟悉私募基金市場、區域股權市場、券商柜臺市場、機構間私募產品報價與服務系統的概念與特點。
第三章 證券市場主體
第一節 證券發行人
掌握證券市場融資活動的概念、方式及特征。
掌握證券發行人的概念和分類;熟悉政府和政府機構直接融資的方式及特征;熟悉企業(公司)直接融資的方式及特征;熟悉我國上市公司首次融資與再融資的途徑;掌握金融機構直接融資的特點。
第二節 證券投資者
掌握證券市場投資者的概念、特點及分類;了解我國證券市場投資者結構及演化。
掌握機構投資者的概念、特點及分類;熟悉機構投資者在金融市場中的作用;熟悉政府機構類投資者的概念、特點及分類;掌握金融機構類投資者的概念、特點及分類;熟悉合格境外機構投資者、合格境內機構投資者的概念與特點;掌握企業和事業法人類機構投資者的概念與特點;掌握基金類投資者的概念、特點及分類。
掌握個人投資者的概念;熟悉個人投資者的風險特征與投資者適當性。
第三節 證券中介機構
掌握證券公司的定義;了解我國證券公司的發展歷程;掌握我國證券公司的監管制度及具體要求;掌握證券公司主要業務的種類及內容;了解證券公司業務國際化。
熟悉證券服務機構的類別;熟悉對律師事務所從事證券法律業務的管理;熟悉對注冊會計師、會計師事務所從事證券、期貨相關業務的管理;熟悉對證券、期貨投資咨詢機構的管理;熟悉對資信評級機構從事證券業務的管理;熟悉對資產評估機構從事證券、期貨業務的管理;掌握我國證券金融公司的定位及業務;掌握對證券金融公司從事轉融通業務的管理;熟悉證券服務機構的法律責任和市場準入。
第四節 自律性組織
掌握證券交易所的定義、特征及主要職能;熟悉證券交易所的組織形式;了解我國證券交易所的發展歷程。
熟悉證券業協會的性質和宗旨;了解證券業協會的歷史沿革;熟悉證券業協會的職責和自律管理職能。
熟悉證券登記結算公司的設立條件與主要職能;熟悉證券登記結算公司的登記結算制度。
掌握證券投資者保護基金的來源、使用、監督管理;熟悉中國證券投資者保護基金公司設立的意義和職責。
第五節 證券監管機構
熟悉證券市場監管的意義和原則、市場監管的目標和手段;掌握我國的證券市場的監管體系;掌握國務院證券監督管理機構及其組成;熟悉《證券法》賦予證券監督管理機構的職責、權限。
第四章 股票
第一節 股票概述
掌握股票的定義、性質和特征;熟悉普通股票與特別股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區別和特征;掌握股利政策、股份變動等與股票相關的資本管理概念。
掌握普通股股東的權利和義務;掌握公司利潤分配順序、股利分配條件、原則和剩余資產分配條件、順序;熟悉股東重大決策參與權、資產收益權、剩余資產分配權、優先認股權等概念。
熟悉優先股的定義、特征;了解發行或投資優先股的意義;了解優先股與普通股、債券及其他股債混合產品的比較;了解優先股票的分類及各種優先股票的含義。
了解我國各種股份的概念;了解我國股票按投資主體性質的分類及概念;了解我國股票按流通受限與否的分類及概念;熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、紅籌股等概念。
第二節 股票發行
熟悉股票發行制度的概念;了解我國股票發行制度的演變;掌握審批制、核準制、注冊制的概念與特征;掌握保薦制度、承銷制度的概念;了解股票的無紙化發行和初始登記制度。
掌握新股公開發行和非公開發行的基本條件、一般規定、配股的特別規定、增發的特別規定;熟悉增發的發行方式、配股的發行方式;了解新股網上網下申購的要求。
熟悉股票退市制度。
第三節 股票交易
掌握證券交易原則和交易規則;熟悉做市商交易的基本概念與特征;熟悉融資融券交易的基本概念與操作。
掌握證券賬戶的種類;掌握開立證券賬戶的基本原則和要求;了解證券托管和證券存管的概念;了解我國證券托管制度的內容;了解證券委托的形式;掌握委托指令的基本類別;熟悉委托指令的內容;熟悉委托受理的手續和過程;了解委托指令撤銷的條件和程序;掌握證券交易的競價原則和競價方式;了解漲跌幅限制等市場穩定機制;了解證券買賣中交易費用的種類;了解股票交易的清算與交收程序;了解股票的非交易過戶。
熟悉股票價格指數的概念和功能;了解股票價格指數的編制步驟和方法;熟悉我國主要的股票價格指數;了解海外國家主要股票市場的股票價格指數。
熟悉滬港通和深港通的概念及組成部分;了解滬港通和深港通股票范圍及投資額度的相關規定。
第四節 股票估值
掌握股票票面價值、賬面價值、清算價值、內在價值的概念與聯系;熟悉股票的理論價格與市場價格的概念及引起股票價格變動的直接原因;了解影響股票價格變動的相關因素;了解基本分析、技術分析、量化分析的概念。
熟悉貨幣的時間價值、復利、現值、貼現的概念;熟悉影響股票投資價值的因素;了解股票的絕對估值方法和相對估值方法。
第五章 債券
第一節 債券概述
掌握債券的定義、票面要素、特征、分類;熟悉債券與股票的異同點。
掌握政府債券的定義、性質和特征;掌握中央政府債券的分類;了解我國國債的品種、特點和區別;掌握地方政府債券的概念;熟悉地方政府債券的發行主體、分類方法;了解我國國債與地方政府債券的發行情況。
掌握金融債券、公司債券和企業債券的定義和分類;了解我國金融債券的品種和管理規定;熟悉各種公司債券的含義;了解我國企業債的品種和管理規定;了解我國公司債券的管理規定;熟悉我國公司債券和企業債券的區別。
掌握國際債券的定義、特征和分類;掌握外國債券和歐洲債券的概念、特點;了解我國國際債券的發行概況。
掌握資產證券化的定義與分類;熟悉資產證券化各方參與者;熟悉資產證券化的具體操作要求;熟悉資產支持證券概念及分類;熟悉資產證券化的主要產品;了解資產證券化興起的經濟動因;了解美國次級貸款及相關證券化產品危機;我國資產證券化的發展歷史。
第二節 債券發行
掌握我國國債的發行方式;熟悉記賬式國債和憑證式國債的承銷程序;熟悉國債銷售的價格和影響國債銷售價格的因素。
了解財政部代理發行地方政府債券和地方政府自行發債的異同。
熟悉我國金融債券的發行條件、申報文件、操作要求、登記、托管與兌付的有關規定;了解次級債務的概念、募集方式;了解混合資本債券的概念、募集方式。
熟悉我國企業債券和公司債券發行的基本條件、募集資金投向和不得再次發行的情形;了解企業債券和公司債券發行的條款設計要求。
熟悉企業短期融資融券和中期票據的注冊規則、承銷的組織;熟悉中小非金融企業集合票據的特點、發行規模要求、償債保障措施、評級要求、投資者保護機制。
熟悉證券公司債券的發行條件與條款設計;了解證券公司次級債券的發行條件;了解證券公司債券發行的申報程序、申請文件的內容;熟悉證券公司債券的上市與交易的制度安排。
了解國際開發機構人民幣債券的發行與承銷的有關規定。
第三節 債券交易
掌握債券現券交易、回購交易、遠期交易和期貨交易的基本概念;熟悉債券現券交易、回購交易、遠期交易和期貨交易的流程和區別;掌握債券報價的主要方式;熟悉債券的開戶、交易、清算、交收的概念及有關規定;熟悉債券登記、托管、兌付及付息的有關規定。
掌握債券評級的定義與內涵;了解債券評級的程序;熟悉債券評級的等級標準及主要內容。
了解銀行間債券市場的發展情況;了解交易所債券市場的發展情況;熟悉銀行間債券市場與交易所債券市場的交易方式、托管方式及結算方式;熟悉債券市場轉托管的定義及條件。
第四節 債券估值
熟悉債券估值的基本原理;熟悉影響債券價值的基本因素;了解債券報價與實付價格;了解零息債券、附息債券、累息債券的估值定價;了解債券當期收益率、到期收益率、即期利率、持有期收益率、贖回收益率的概念;了解利率的風險結構和期限結構的概念。
第六章 證券投資基金
第一節 證券投資基金概述
掌握證券投資基金的概念和特點;掌握基金與股票、債券的區別;掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的概念與區別;熟悉股票基金、債券基金、混合型基金、貨幣市場基金的概念;熟悉公募基金與私募基金的區別;掌握交易所交易基金與上市開放式基金的概念、特點;熟悉保本基金、QDII基金、分級基金、基金中基金以及傘形基金的概念;了解證券投資基金的起源與全球證券投資基金業發展概況;熟悉我國證券投資基金的發展概況。
第二節 證券投資基金的運作與市場參與主體
熟悉我國證券投資基金的運作關系;熟悉基金投資管理過程;熟悉基金投資面臨的外部風險與內部風險;熟悉基金市場參與主體。
第三節 基金的募集、申購贖回與交易
熟悉擬募集基金應具備的條件;熟悉基金的募集步驟;熟悉開放式基金的認購步驟、認購方式、認購費率和收費模式;熟悉開放式基金申購、贖回的概念;熟悉認購與申購的區別;熟悉申購、贖回的原則;了解申購、贖回費用及銷售服務費的概念;熟悉開放式基金份額的轉換、非交易過戶、轉托管與凍結的概念;熟悉封閉式基金的交易規則與交易費用。
第四節 基金的估值、費用與利潤分配
熟悉基金資產估值的概念;了解基金資產估值的重要性;熟悉基金資產估值需考慮的因素;熟悉我國基金資產估值的原則;熟悉基金費用的種類;熟悉各種費用的計提標準及計提方式。
熟悉基金收入的來源、利潤分配方式;掌握不同類型基金利潤分配的原則;熟悉基金自身投資活動產生的稅收;熟悉基金投資者(包括個人和機構)投資基金的稅收。
第五節 證券投資基金的監管與信息披露
熟悉基金監管的含義與作用;熟悉我國基金監管機構和自律組織;熟悉對基金機構的監管內容;掌握對公募基金銷售活動的監管內容;掌握對公募基金投資與交易行為的監管的內容;熟悉基金信息披露的含義與作用;掌握基金信息披露的禁止性規定;熟悉基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露的內容。
第六節 非公開募集證券投資基金
掌握對非公開募集證券投資基金的基本規范;熟悉私募基金的募集程序;熟悉私募基金的信息披露。
第七章 金融衍生工具
第一節 金融衍生工具概述
掌握衍生工具的概念、基本特征;掌握衍生工具的分類;掌握股權類、貨幣類、利率類以及信用類衍生工具的概念及其分類。
了解金融衍生工具的發展動因、發展現狀和發展趨勢;掌握金融衍生工具市場的特點與功能;了解我國衍生工具市場的發展狀況。
第二節 金融遠期、期貨與互換
掌握遠期、期貨、期權和互換的定義、基本特征和區別;掌握金融期貨、金融期貨合約的定義;了解金融期貨合約的主要種類;掌握金融期貨的集中交易制度、保證金制度、無負債結算制度、限倉制度、大戶報告制度、每日價格波動限制、強行平倉、強制減倉制度等主要交易制度;掌握金融期貨的種類與基本功能。
了解人民幣利率互換的業務內容;了解信用違約互換的含義和主要風險;了解收益互換的應用。
第三節 金融期權與期權類金融衍生產品
掌握金融期權的定義和特征;熟悉金融期貨與金融期權的區別;熟悉金融期權的主要功能;了解金融期權的主要種類;了解金融期權的主要風險指標;了解權證的定義和分類;了解期權品種及其應用。
掌握可轉換公司債券、可交換公司債券的概念、特征、發行基本條件;熟悉可交換債券與可轉換債券的不同。
第四節 其他衍生工具簡介
熟悉存托憑證與結構化金融衍生產品的定義和分類。
第八章 金融風險管理
第一節 風險概述
了解風險的常見定義;掌握中國國家標準對風險的定義;掌握風險的構成要素;掌握金融風險的分類;熟悉系統風險與非系統風險的概念;熟悉流動性風險、市場風險、信用風險、操作風險、聲譽風險的概念與特點。
第二節 風險管理
掌握風險管理的概念;熟悉風險管理的方法;熟悉風險預防、風險分散、風險對沖、風險轉移、風險規避、風險補償的概念及特點;熟悉風險管理的過程;熟悉風險管理VaR分析法的原理與應用;了解風險管理的發展趨勢。
