2018年最后一次證券從業(yè)資格考試于本周末（12月1日、2日）開考，在最后幾天整理《金融市場基礎(chǔ)知識》科目鎖分預(yù)測卷給考生們沖刺！考前四套已發(fā)布，查看＞＞
考試形式及題型：采取閉卷機(jī)考形式，題型均為單項(xiàng)選擇題，考試題量均為100題，考試時(shí)間為120分鐘，60分及以上視為合格成績。
【部分試題預(yù)覽】
1.金融中介也被稱為（）。
A.市場操縱者
B.市場破壞者
C.市場監(jiān)管者
D.市場創(chuàng)造者
【參考答案】D
【參考解析】選項(xiàng) D 正確：一個(gè)國家的金融機(jī)構(gòu)越活躍，金融行業(yè)就越發(fā)達(dá)金融中介也被稱為市場創(chuàng)造者。
2.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的（）。
A.跨期性
B.期限性
C.聯(lián)動(dòng)性
D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性
【參考答案】C
【參考解析】選項(xiàng) C 正確：融衍生工具的四個(gè)顯著特性。
3.根據(jù)我國《證券法》，證券公司的設(shè)立實(shí)行（）制度。
A.審批
B.核準(zhǔn)
C.報(bào)備
D.備案
【參考答案】A
【參考解析】選項(xiàng) A 正確：根據(jù)我國《證券法》，證券公司的設(shè)立實(shí)行審批制度。
4.我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系。
A.信托
B.擔(dān)保
C.債券
D.股權(quán)
【參考答案】A
【參考解析】選項(xiàng) A 正確：基金是指通過向投資者募集資金，形成獨(dú)立基金財(cái)產(chǎn)，由專業(yè)投資基金進(jìn)行基金投資和管理，由基金托管人進(jìn)行資產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的一種集合投資方式。因此基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。
5.證券交易所歸屬（）直接管理。
A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)
B.國務(wù)院
C.省級人民政府
D.中國證監(jiān)會(huì)
【參考答案】D
【參考解析】選項(xiàng) D 正確：證券交易所是依據(jù)國家有關(guān)法律，經(jīng)政府證券主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)設(shè)立的集中進(jìn)行證券交易的有形場所，歸屬中國證監(jiān)會(huì)直接管理。證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定。
6.一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有（）。
A.隱蔽性
B.擴(kuò)散性
C.加速性
D.可管理性
【參考答案】C
【參考解析】選項(xiàng) C 正確：金融風(fēng)險(xiǎn)的加速性是指一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。
7.在委托買賣證券的計(jì)價(jià)中，各類證券的計(jì)價(jià)單位是（）。
A.股票計(jì)價(jià)為每股價(jià)格，基金報(bào)價(jià)為每份基金價(jià)格，債券現(xiàn)貨報(bào)價(jià)為 1000 元面值價(jià)格，國債回購以資金年收益率（去百分號）為報(bào)價(jià)單位
B.股票計(jì)價(jià)為每股價(jià)格，基金報(bào)價(jià)為每 100 份基金價(jià)格，債券現(xiàn)貨報(bào)價(jià)為 100 元面值價(jià)格，國債回購以資金年收益率為報(bào)價(jià)單位
C.股票計(jì)價(jià)為每股價(jià)格，基金報(bào)價(jià)為每 100 份基金價(jià)格，債券現(xiàn)貨報(bào)價(jià)為每百元面值的價(jià)格，國債回購以資金年化收益率為報(bào)價(jià)單位
D.股票計(jì)價(jià)為每股價(jià)格，基金計(jì)價(jià)為每份基金價(jià)格，債券現(xiàn)貨為每百元面值的價(jià)格，債券質(zhì)押式回購為每百元資金到期年收益
【參考答案】D
【參考解析】選項(xiàng) D 正確：在計(jì)價(jià)單位上，股票報(bào)價(jià)為“每股價(jià)格”，債券現(xiàn)貨報(bào)價(jià)為 “每百元面值的價(jià)格”，基金報(bào)價(jià)為“每份基金價(jià)格”，債券回購報(bào)價(jià)為“每百元資金到期年收益率”(去除百分號)，債
券質(zhì)押式回購為每百元資金到期年收益。
8.為防止期貨價(jià)格出現(xiàn)過大的非理性變動(dòng)，交易所通常對每個(gè)交易時(shí)段允許的最大波動(dòng)范圍作出規(guī)定，一旦達(dá)到漲（跌）幅限制，則高于（低于）該價(jià)格的買入（賣出）委托（）。
A.延遲成交
B.擇日成交
C.無效
D.部分無效
【參考答案】C
【參考解析】選項(xiàng) C 正確：金融期貨的主要交易制度之一是每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則。為防止期貨價(jià)格出現(xiàn)過大的非理性變動(dòng)，交易所通常對每個(gè)交易時(shí)段允許的最大波動(dòng)范圍做出規(guī)定，一旦達(dá)到漲（跌）幅限制，則高于（低于）該價(jià)格的買入（賣出）委托無效。
9.在美國，住房抵押貸款的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.50%
【參考答案】D
【參考解析】選項(xiàng) D 正確：一般而言，資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重比基礎(chǔ)資產(chǎn)本身的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重低得多。比如，在美國，住房抵押貸款的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為50%，而由聯(lián)邦國民住房貸款協(xié)會(huì)發(fā)行的以住房抵押貸款為支持的過手證券卻只有20%的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，金融機(jī)構(gòu)持有這類投資工具可以大大節(jié)省為滿足資本充足率要求所需要的資本金，從而可以擴(kuò)大投資規(guī)模，提高資本收益率。
10.下列關(guān)于市場流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的說法中，正確的是（）。
A.資產(chǎn)變現(xiàn)能力越弱，銀行的流動(dòng)性狀況越佳，其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)越低
B.資產(chǎn)變現(xiàn)能力越強(qiáng)，銀行的流動(dòng)性狀況越佳，其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)越低
C.資產(chǎn)變現(xiàn)能力越強(qiáng)，銀行的流動(dòng)性狀況越佳，其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)越高
D.資產(chǎn)變現(xiàn)能力越弱，銀行的流動(dòng)性狀況越佳，其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)越高
【參考答案】B
【參考解析】選項(xiàng) B 說法正確：關(guān)于市場的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，資產(chǎn)變現(xiàn)能力越強(qiáng)，銀行的流動(dòng)性狀況越佳，其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)越低。
