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2023年證券從業《金融市場基礎知識》模擬練習題精選
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以下( )不屬于金融機構投資者。
A. 政府機構
B. 證券經營機構
C. 銀行業金融機構
D. 保險資產管理公司
金融機構類投資者,是指進行證券投資、從事金融資產交易的金融機構,包括證券經營機構、銀行業金融機構、保險經營機構以及其他金融機構。
政府機構屬于非金融機構投資者。
證券發行市場又被稱為(??)。
A. 一級市場
B. 二級市場
C. 流通市場
D. 次級市場
證券發行市場又被稱為“一級市場”。故本題選A。
金融市場按發行流通性質分為一級市場和二級市場。
一級市場是新金融資產的發行市場,例如股票和債券的發行市場。一級市場的主要功能是籌資,發行人通過新證券的公開或定向發行獲得資金,購買方則獲得相應的金融資產(股票或債券)。
二級市場是已發行金融資產的流通市場,金融資產的持有者可以在這個市場中將持有的證券出售,以達到變現的目的。
證券公司申請融資融券業務試點應具備的條件不包括(??)。
A. 經營經紀業務已滿5年
B. 最近一年未發生因公司管理問題導致的重大事故
C. 客戶資產安全、完整
D. 公司財務狀況良好
根據《證券公司融資融券業務管理辦法》規定,證券公司申請融資融券業務資格,應當具備下列條件:具有證券經紀業務資格;公司治理健全,內部控制有效,能有效識別、控制和防范業務經營風險和內部管理風險;公司最近兩年內不存在因涉嫌違法違規正被證監會立案調查或者正處于整改期間的情形;財務狀況良好(D項正確),最近兩年各項風險控制指標持續符合規定,注冊資本和凈資本符合增加融資融券業務后的規定;客戶資產安全、完整(C項正確),客戶交易結算資金第三方存管有效實施,客戶資料完整真實;已建立完善的客戶投訴處理機制,能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛;已建立符合監管規定和自律要求的客戶適當性制度,實現客戶與產品的適當性匹配管理;信息系統安全穩定運行,最近一年未發生因公司管理問題導致的重大事故(B項正確),融資融券業務技術系統已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試;有擬負責融資融券業務的高級管理人員和適當數量的專業人員;證監會規定的其他條件。
A選項,沒有對經營證券經紀業務的年限做出要求。
債券票面利率又稱為(??)。
A. 即期利率
B. 名義利率
C. 到期收益率
D. 持有期收益率
B項符合題意,債券票面利率也稱為“名義利率”,是債券年利息與債券票面價值的比率,通常年利率用百分數表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內容。
A項,即期利率也被稱為零利率,是零息票債券到期收益率的簡稱。
C項,債券的到期收益率(YTM)是使債券未來現金流現值等于當前價格所用的相同的貼現率,也就是金融學中所謂的內部報酬率。
D項,持有期收益率,是指買入債券到賣出債券期間所獲得的年平均收益,它與到期收益率的區別僅僅在于末筆現金流是賣出價格而非債券到期償還金額。
故本題選B。