一、 證券賬戶管理
進行證券交易的先決條件 開立證券賬戶
證券賬戶定義 中國結算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權利憑證
對證券賬戶實施統一管理的機構 中國結算公司
負責開立賬戶的機構 中國結算上海分公司、深圳分公司及中國結算公司委托的開戶代理機構。
開戶代理機構：證券公司、商業銀行及中國結算公司境外B股結算會員。
（一）證券賬戶的種類（掌握）
◆ A股賬戶，其開立僅限于國家法律法規和行政規章允許買賣A股的境內投資者和合格境外機構投資者。
◆ A股賬戶是我國目前用途最廣、數量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權證等各類證券。
◆ B股賬戶按持有人可以分為：境內投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。
（二）開立證券賬戶的基本原則——合法性和真實性原則（掌握）
1.合法性
◆ 對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立一個。
◆ 對于國家法律法規和行政規章規定需要資產分戶管理的特殊法人機構，包括保險公司、證券公司、信托公司、基金公司、社會保障類公司和合格境外機構投資者等機構，可按規定向中國結算公司申請開立多個證券賬戶。
2.真實性
目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。
（三）證券賬戶開立流程和規定
★ 目前，上海證券賬戶當日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當日開立，當日即可用于交易。
（四）證券賬戶管理的其他內容
證券賬戶卡毀損或遺失，可申請掛失與補辦，或更換證券賬戶卡。
【例1·單選題】（ ）是我國目前用途最廣、數量最多的一種通用型證券賬戶。
A.A股賬戶
B.B股賬戶
C.基金賬戶
D.創業板賬戶
『正確答案』A
『答案解析』A股賬戶是我國目前用途最廣、數量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權證等各類證券。
【例2·單選題】對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人能開立（ ）個。
A.1
B.3
C.5
D.無限
『正確答案』 A
『答案解析』對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立一個。
二、證券托管與存管
（一）證券托管、存管的概念（熟悉）
證券托管 投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。
證券存管 證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統一送交給證券登記結算機構保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。
（二）我國目前的證券托管制度（掌握）
1.上海證券交易所交易證券的托管制度 ▲對于在上海證券交易所交易的證券，其托管制度和指定交易制度聯系在一起。指定交易制度于1998年4月1日起推行。
▲ 已辦理指定交易的投資者，根據需要可以變更指定交易。辦理指定交易變更手續時，投資者須向其原指定交易參與人提出撤銷指定交易的申請，并由原交易參與人完成向上海證券交易所交易系統撤銷指定交易的指令申報。申報一經確認，其撤銷即刻生效。
★ 投資者具有下列情形之一的，交易參與人不得為其申報撤銷指定交易：
（1）撤銷當日有交易行為的；
（2）撤銷當日有申報；
（3）新股申購未到期的；
（4）因回購或其他事項未了結的；
（5）相關機構未允許撤銷的。
撤銷指定交易的投資者，在撤銷指定交易的手續辦妥后，必須按規定另行選擇一個交易參與人重新辦理指定交易申請后，方可進行交易。
【例1·單選題】對于持有和買賣上海證券交易所上市證券的投資者，未辦理指定交易的投資者的證券暫由（ ）托管，其紅利、股息、債息、債券兌付款在辦理指定交易后可領取。
A.證券公司
B.交易參與人
C.中國結算公司
D.中國結算公司上海分公司
『正確答案』D
『答案解析』對于持有和買賣上海證券交易所上市證券的投資者，未辦理指定交易的投資者的證券暫由中國結算公司上海分公司托管，其紅利、股息、債息、債券兌付款在辦理指定交易后可領取。
【例2·判斷題】撤銷指定交易的投資者，在撤銷指定交易的手續辦妥后，就可進行交易。 （ ）
A.正確 B.錯誤
『正確答案』B
『答案解析』撤銷指定交易的投資者，在撤銷指定交易的手續辦妥后，必須按規定另行選擇一個交易參與人重新辦理指定交易申請后，方可進行交易。
2.深圳證券交易所交易證券的托管制度
▲深圳證券交易所交易證券的托管制度可概括為：自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉托不限。
▲深圳證券市場投資者的證券托管是自動實現的，投資者在哪家證券營業部買入證券，這些證券就自動托管在哪家證券營業部。投資者可以利用同一證券賬戶在國內任意一家證券營業部買入證券。投資者要賣出證券，必須到證券托管營業部方能進行（在哪里買入就在哪里賣出）。投資者也可以將其托管證券從一家證券營業部轉移到另一家證券營業部托管，稱為“證券轉托管”。轉托管可以是一只證券或多只證券，也可以是一只證券的部分或全部。
▲投資者辦理證券轉托管的具體程序如下：
【例題·判斷題】在深圳證券交易所，在不同證券公司的席位之間，當日買入的證券可以轉托管。（ ）
A.正確 B.錯誤
『正確答案』B
『答案解析』不同證券公司的席位之間，當日買入的證券不可以轉托管；同一證券公司的不同席位之間，當日買入證券可以轉托管。
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