2024年證券從業(yè)考試少不了高頻真題考點，很多考生在備考學(xué)習(xí)時都離不開做歷年真題，歷年真題的支撐來源于知識點本身，根據(jù)各學(xué)員的需求，233網(wǎng)校教研團(tuán)隊特此整理了近三年證券高頻考點，目前金融基礎(chǔ)知識、證券法律法規(guī)、證券投資顧問、證券分析師四科皆有，正在備考3月23日證券專場的考生一定要來看看，說不定就考到這個了哦！
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以下是金融基礎(chǔ)知識、證券法律法規(guī)、證券投資顧問、證券分析師四科部分真題考點，供大家參考！
金融基礎(chǔ)知識近三年真題考點
高頻考點一、直接融資與間接融資
| 比對項 | 直接融資 | 間接融資 |
| 資金獲得 | 直接性 | 間接性 |
| 融資 | 分散性(分散于各種場合) | 相對集中性 |
| 融資信譽(yù)差異性 | 較大 | 較小 |
| 可逆性 | 部分不可逆(如股票) | 全部可逆 |
| 融資者自主性 | 相對較強(qiáng) | 主動權(quán)主要掌握在金融中介機(jī)構(gòu)手中 |
| 直接融資 | 股票市場融資 |
| 債券市場融資 | |
| 商業(yè)信用融資：商品賒銷、預(yù)付訂金、預(yù)付貨款 | |
| 民間借貸 | |
| 間接融資 | 銀行信用融資 |
| 消費信用融資 | |
| 租賃融資 |
直接融資對金融市場的影響：
1、直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系風(fēng)險和分布情況，提高直接融資比重平衡金融體系結(jié)構(gòu)，可以起到分散過度集中于銀行的金融風(fēng)險作用 ，有利于金融和經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運行。
2、直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實體經(jīng)濟(jì)相匹配。在這個過程中提高直接融資比重，特別是發(fā)展多種股權(quán)融資方式能夠彌補(bǔ)間接融資的不足 ，也有利于促進(jìn)實體經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展。
3、通過市場主體充分博弈直接進(jìn)行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場篩選作用。
高頻考點二、金融市場的重要性
1、促進(jìn)儲蓄——投資轉(zhuǎn)化：金融市場或金融體系使“意愿的儲蓄”脫離了實物窖藏的方式，使社會可用的投資商品總量增長。
2、優(yōu)化資源配置：金融市場通過競爭性的價格(利率)，將貨幣資金配置到生產(chǎn)效率高的經(jīng)濟(jì)主體或部門，使這些部門能夠獲得更多生產(chǎn)要素，從而提高全社會的產(chǎn)出，資源利用效率得到提高。
3、反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)
4、宏觀調(diào)控
高頻考點三、全球金融市場的形成及發(fā)展趨勢中大事件
1.16世紀(jì)中葉，隨著資本主義經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)相分離的生產(chǎn)經(jīng)營方式——股份公司出現(xiàn)
2.1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創(chuàng)建了世界上最早的證券交易所——阿姆斯特丹證券交易所
3.1790年成立了美國第一個證券交易所——費城證券交易所。
4.2007-2009年，一場始于美國的次貸危機(jī)逐步演變成為全球金融危機(jī)
高頻考點四、國際資金流動方式
| 國際長期資金流動 | 國際直接投資 國際間接投資 國際信貸 |
| 國際短期資金流動 | 貿(mào)易資金的流動 套利性資金的流動 保值性資金的流動 投機(jī)性資金的流動 |
證券法律法規(guī)近三年真題考點
高頻考點一、公司章程的記載事項
| 有限責(zé)任公司章程應(yīng)當(dāng)載明的事項 | 公司名稱和住所;公司經(jīng)營范圍;公司注冊資本;股東的姓名或者名稱;股東的出資方式、出資額和出資時間;公司的機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則;公司法定代表人;股東會會議認(rèn)為需要規(guī)定的其他事項。股東應(yīng)當(dāng)在公司章程上簽名、蓋章。 |
| 股份有限公司應(yīng)當(dāng)載明的事項 | 公司名稱和住所;公司經(jīng)營范圍;公司設(shè)立方式;公司股份總數(shù)、每股金額和注冊資本;發(fā)起人的姓名或者名稱、認(rèn)購的股份數(shù)、出資方式和出資時間;董事會的組成、職權(quán)和議事規(guī)則;公司法定代表人;監(jiān)事會的組成、職權(quán)和議事規(guī)則;公司利潤分配辦法;公司的解散事由與清算辦法;公司的通知和公告辦法;股東大會會議認(rèn)為需要規(guī)定的其他事項。 |
高頻考點二、有限責(zé)任公司組織機(jī)構(gòu)
| 股東會 | 全體股東組成，公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)。 |
| 董事會/執(zhí)行董事 | ①成員3~13人;②小規(guī)模公司可設(shè)置1名執(zhí)行董事，不設(shè)董事會;③設(shè)董事長1人，可以設(shè)副董事長(產(chǎn)生辦法由公司章程規(guī)定)。 |
| 經(jīng)理 | 經(jīng)理由董事會決定聘任或者解聘，對董事會負(fù)責(zé)。 |
| 監(jiān)事會/監(jiān)事 | ①成員≥3人，職工代表比例≥1/3;②小規(guī)模公司可設(shè)置1~2名監(jiān)事，不設(shè)監(jiān)事會;③設(shè)主席1人，由全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產(chǎn)生。 |
高頻考點三、股份有限公司的組織機(jī)構(gòu)
| 組織機(jī)構(gòu) | 規(guī)定 |
| 股東大會 | 由全體股東組成，是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，依法行使職權(quán)。 |
| 董事會 | ①成員5~19人; ②設(shè)董事長1人，可以設(shè)副董事長(全體董事過半數(shù)選舉產(chǎn)生)。 |
| 經(jīng)理 | 股份有限公司設(shè)經(jīng)理，由董事會決定聘任或者解聘，公司董事會可以決定由董事會成員兼任經(jīng)理。 |
| 監(jiān)事會 | ①成員≥3人，職工代表比例≥1/3; ②設(shè)主席1人，可以設(shè)副主席，皆由全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產(chǎn)生。 |
證券分析師近三年真題考點
高頻考點一、需求函數(shù)的含義
一種商品的市場需求量Qd與該商品的價格P的關(guān)系是：在其他條件不變時，降價使需求量增加，漲價使需求量減少，因此需求量Qd可以看成是價格P的單調(diào)減少函數(shù)，稱為需求函數(shù)，表示為：Qd=f(P)
高頻考點二、需求彈性和供給彈性
| 區(qū)分 | 需求彈性 | 供給彈性 |
| 含義 | 需求價格彈性簡稱為價格彈性或需求彈性，是指需求量對價格變動的反應(yīng)程度，是需求量變化的百分比除以價格變化的百分比。 | 供給價格彈性是價格的相對變化與所引起的供給量的相對變化之間的比率。 |
| 公式 | 需求彈性=需求量變化的百分比/價格變化的百分比 | 供價格彈性系數(shù)=供給量變動的百分比/價格變動的百分比 |
高頻考點三、供給彈性的影響因素和類型
影響因素：時間;生產(chǎn)周期和自然條件;投入品替代性大小和相似程度。
類型：供給完全富有彈性(供給彈性無限大);供給富有彈性(供給彈性>1);供給單一彈性(供給彈性=1);供給缺乏彈性(0<供給彈性<1);供給無彈性(供給彈性=0)
高頻考點四、市場均衡理論
(1)當(dāng)市場上的狀態(tài)處于供給曲線和需求曲線的交點時，市場處于均衡狀態(tài)。
(2)當(dāng)市場上的價格高于均衡價格時，供給量大于需求量會導(dǎo)致商品過剩或者商品超額供給。一方面會使供給者減少商品的供給量，另一方面又會使需求者降低價格來購買商品。該商品的價格必然下降，一直下降到均衡價格的水平，同時，供給量在減少而需求量在增加，使得市場達(dá)到均衡狀態(tài)。反之亦然。當(dāng)市場上商品的供給等于需求時，市場就實現(xiàn)了均衡。
證券投資顧問近三年真題考點
高頻考點一、證券投資顧問的監(jiān)管、自律管理和機(jī)構(gòu)管理
(1)中國證監(jiān)會——監(jiān)督管理;中國證券業(yè)協(xié)會——自律管理
(2)向客戶提供投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問。證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。
(3)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費用的安排，可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務(wù)費用。
(4)鼓勵證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)組織安排證券投資顧問人員，按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況、證券市場變動情況發(fā)表評論意見，但不對作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。
高頻考點二、證券投資顧問業(yè)務(wù)
| 原則 | (1)依法合規(guī);(2)誠實信用;(3)公平維護(hù)客戶利益。 |
| 流程 | (1)服務(wù)模式的選擇和設(shè)計;(2)客戶簽約;(3)形成服務(wù)產(chǎn)品;(4)服務(wù)提供。 |
| 職業(yè)操守 | (1)獨立誠信;(2)謹(jǐn)慎客觀;(3)勤勉盡責(zé);(4)公正公平。 |
高頻考點三、留痕管理
(1)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實行留痕管理。
(2)向客戶提供投資建議的時間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，應(yīng)當(dāng)以書面或者電子文件形式予以記錄留存。
(3)證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。
(4)對證券投資顧問業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)留痕管理的作用：
①業(yè)務(wù)留痕可作為投資顧問業(yè)績考核的依據(jù)。
②業(yè)務(wù)留痕可作為日后糾紛的證據(jù)。
③業(yè)務(wù)留痕是公司規(guī)范管理、檔案管理的要求。
【注】客戶回訪應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于3年。
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