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2024年初級《個人理財》新考試大綱（2024下新版大綱）

銀行業專業人員職業資格考試專業實務科目 《個人理財》初級考試大綱

【考試目的】

通過本科目考試，測查應考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，理財業務基本法律法規、業務規則及

相關工作流程的了解程度，應考人員對常見理財產品、金融投資產品及金融市場的掌握程度；測查應考人員綜合運

用本科目相關的金融知識、理論和工具開展產品銷售、客戶分類與需求分析、金融市場投資，合理、合法、合規地

解決從事理財業務過程中遇到的各種實際問題的能力。

【考試內容】

一、個人理財

（一）熟悉個人理財業務的相關主體；

（二）掌握銀行個人理財業務的分類；

（三）了解理財師工作流程及主要內容；

（四）了解國內外個人理財業務的發展狀況；

（五）了解理財師的隊伍迅速擴張原因及職業特征；

（六）掌握理財師的執業資格要求；

（七）了解理財師所承擔的社會責任。

二、個人理財業務相關法律法規

（一）了解中國的法律體系；

（二）掌握民事法律關系

（三）掌握《中華人民共和國民法典》中與個人理財業務相關的規定；

（四）熟悉《個人獨資企業法》、《合伙企業法》中與個人理財業務相關的規定；

（五）掌握銀行銷售及代理銷售產品相關法律法規；

（六）了解個人外匯業務涉及的法律法規；

（七）掌握金融消費者權益保護相關法律法規。

三、理財投資市場

（一）掌握金融市場的特點、功能、分類及構成要素；

（二）掌握貨幣市場及其在個人理財中的運用；

（三）掌握債券市場及其在個人理財中的運用；

（四）掌握股票市場及其在個人理財中的運用；

（五）掌握金融衍生品市場及其在個人理財中的運用；

（六）掌握外匯市場及其在個人理財中的運用；

（七）掌握保險市場及其在個人理財中的運用；

（八）熟悉貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運用。

四、金融投資產品

（一）掌握資管新規的主要內容；

（二）了解銀行代銷金融產品的分類及銷售原則；

（三）掌握銀行理財產品的分類、特點、風險及法律約束；

（四）熟悉銀行理財子公司產品及相關法律約束；

（五）掌握基金的特點、分類、要素、風險及法律約束；

（六）掌握銀行代理保險產品的分類、要素、風險及法律約束；

（七）掌握信托產品、保險資產管理計劃、券商資產管理計劃、基金子公司產品、期貨資產管理產品等資產管