（1）依法對除證券業(yè)之外的金融業(yè)實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理，強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，維護(hù)金融業(yè)合法、穩(wěn)健運(yùn)行。

（2）對金融業(yè)改革開放和監(jiān)管有效性相關(guān)問題開展系統(tǒng)性研究，參與擬訂金融業(yè)改革發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃。擬訂銀行業(yè)、保險業(yè)、金融控股公司等有關(guān)法律法規(guī)草案，提出制定和修改建議。制定銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、保險業(yè)機(jī)構(gòu)、金融控股公司等有關(guān)監(jiān)管規(guī)則。

（3）統(tǒng)籌金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作。制定金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)發(fā)展規(guī)劃，建立健全金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度，研究金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)重大問題，開展金融消費(fèi)者教育工作，構(gòu)建金融消費(fèi)者投訴處理機(jī)制和金融消費(fèi)糾紛多元化化解機(jī)制。

（4）依法對銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、保險業(yè)機(jī)構(gòu)、金融控股公司等實(shí)行準(zhǔn)入管理，對其公司治理、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本充足狀況、償付能力、經(jīng)營行為、信息披露等實(shí)施監(jiān)管。

（5）依法對銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、保險業(yè)機(jī)構(gòu)、金融控股公司等實(shí)行現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管，開展風(fēng)險與合規(guī)評估，查處違法違規(guī)行為。

（6）統(tǒng)一編制銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、保險業(yè)機(jī)構(gòu)、金融控股公司等的監(jiān)管數(shù)據(jù)報表，按照國家有關(guān)規(guī)定予以發(fā)布，履行金融業(yè)綜合統(tǒng)計相關(guān)工作職責(zé)。

（7）負(fù)責(zé)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、保險業(yè)機(jī)構(gòu)、金融控股公司等的科技監(jiān)管，建立科技監(jiān)管體系，制定科技監(jiān)管政策，構(gòu)建監(jiān)管大數(shù)據(jù)平臺，開展風(fēng)險監(jiān)測、分析、評價、預(yù)警，充分利用科技手段加強(qiáng)監(jiān)管、防范風(fēng)險。

（8）對銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、保險業(yè)機(jī)構(gòu)、金融控股公司等實(shí)行穿透式監(jiān)管，制定股權(quán)監(jiān)管制度，依法審查批準(zhǔn)股東、實(shí)際控制人及股權(quán)變更，依法對股東、實(shí)際控制人以及一致行動人、最終受益人等開展調(diào)查，對違法違規(guī)行為采取相關(guān)措施或進(jìn)行處罰。

（9）建立除貨幣、支付、征信、反洗錢、外匯和證券期貨等領(lǐng)域之外的金融稽查體系，建立行政執(zhí)法與刑事司法銜接機(jī)制，依法對違法違規(guī)金融活動相關(guān)主體進(jìn)行調(diào)查、取證、處理，涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)。

（10）建立銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、保險業(yè)機(jī)構(gòu)、金融控股公司等的恢復(fù)和處置制度，會同相關(guān)部門研究提出有關(guān)金融機(jī)構(gòu)恢復(fù)和處置意見建議并組織實(shí)施。

（11）牽頭打擊非法金融活動，組織建立非法金融活動監(jiān)測預(yù)警體系，組織協(xié)調(diào)、指導(dǎo)督促有關(guān)部門和地方政府依法開展非法金融活動防范和處置工作。對涉及跨部門跨地區(qū)和新業(yè)態(tài)新產(chǎn)品等非法金融活動，研究提出相關(guān)工作建議，按要求組織實(shí)施。

（12）按照建立以中央金融管理部門地方派出機(jī)構(gòu)為主的地方金融監(jiān)管體制要求，指導(dǎo)和監(jiān)督地方金融監(jiān)管相關(guān)業(yè)務(wù)工作，指導(dǎo)協(xié)調(diào)地方政府履行相關(guān)金融風(fēng)險處置屬地責(zé)任。

（13）負(fù)責(zé)對銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、保險業(yè)機(jī)構(gòu)、金融控股公司等與信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)等中介機(jī)構(gòu)的信息科技外包等合作行為進(jìn)行監(jiān)管，依法對違法違規(guī)行為開展調(diào)查，并對金融機(jī)構(gòu)采取相關(guān)措施。

（14）參加金融業(yè)相關(guān)國際組織與國際監(jiān)管規(guī)則制定，開展對外交流與國際合作。

（15）完成黨中央、國務(wù)院交辦的其他任務(wù)。

可能出現(xiàn)的題型及例題

一、單選題

國家金融監(jiān)督管理總局統(tǒng)籌金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，下列不屬于其相關(guān)職責(zé)的是（ ）

A. 制定金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)發(fā)展規(guī)劃

B. 建立健全金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度

C. 監(jiān)管證券業(yè)的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作

D. 構(gòu)建金融消費(fèi)者投訴處理機(jī)制

二、多選題

國家金融監(jiān)督管理總局對銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、保險業(yè)機(jī)構(gòu)等實(shí)施監(jiān)管的內(nèi)容包括（ ）

A. 公司治理

B. 經(jīng)營行為

C. 信息披露

D. 證券發(fā)行上市

E. 風(fēng)險管理

三、判斷題

國家金融監(jiān)督管理總局牽頭打擊非法金融活動，組織建立非法金融活動監(jiān)測預(yù)警體系。（ ）

（1）依法對證券業(yè)實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理，強(qiáng)化資本市場監(jiān)管職責(zé)。

（2）研究擬訂證券期貨基金市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃。起草證券期貨基金市場有關(guān)法律法規(guī)草案，提出制定和修改建議。制定證券期貨基金市場有關(guān)監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則。

（3）監(jiān)管股票、可轉(zhuǎn)換債券、存托憑證和國務(wù)院確定由中國證券監(jiān)督管理委員會負(fù)責(zé)的其他權(quán)益類證券的發(fā)行、上市、交易、托管和結(jié)算，監(jiān)管證券、股權(quán)、私募及基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域不動產(chǎn)投資信托等投資基金活動。

（4）監(jiān)管公司（企業(yè)）債券、資產(chǎn)支持證券和國務(wù)院確定由中國證券監(jiān)督管理委員會負(fù)責(zé)的其他固定收益類證券在交易所市場的發(fā)行、上市、掛牌、交易、托管和結(jié)算等工作，監(jiān)管政府債券在交易所市場的上市交易活動，負(fù)責(zé)債券市場統(tǒng)一執(zhí)法工作。

（5）監(jiān)管上市公司、非上市公眾公司、債券發(fā)行人及其按法律法規(guī)必須履行有關(guān)義務(wù)的股東、實(shí)際控制人、一致行動人等的證券市場行為。

（6）按分工監(jiān)管境內(nèi)期貨合約和標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)合約的上市、交易、結(jié)算和交割，依法對證券期貨基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)開展的衍生品業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。

（7）監(jiān)管證券期貨交易所和國務(wù)院確定由中國證券監(jiān)督管理委員會負(fù)責(zé)的其他全國性證券交易場所，按規(guī)定管理證券期貨交易所和有關(guān)全國性證券交易場所的高級管理人員。

（8）監(jiān)管證券期貨基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算公司、期貨結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券金融公司、證券期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)、證券資信評級機(jī)構(gòu)、基金托管機(jī)構(gòu)、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，制定有關(guān)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員任職、執(zhí)業(yè)的管理辦法并組織實(shí)施。

（9）監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)到境外發(fā)行股票、存托憑證、可轉(zhuǎn)換債券等證券及上市活動，監(jiān)管在境外上市的公司到境外發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券和境內(nèi)證券期貨基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)到境外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。監(jiān)管境外機(jī)構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券期貨基金機(jī)構(gòu)及從事相關(guān)業(yè)務(wù)，境外企業(yè)到境內(nèi)交易所市場發(fā)行證券上市，合格境外投資者的境內(nèi)證券期貨投資行為。

（10）監(jiān)管證券期貨基金市場信息傳播活動，負(fù)責(zé)證券期貨基金市場的統(tǒng)計與信息資源管理。

（11）與有關(guān)部門共同依法對會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所以及從事資產(chǎn)評估、資信評級、財務(wù)顧問、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)實(shí)施備案管理和持續(xù)監(jiān)管。

（12）負(fù)責(zé)證券期貨基金業(yè)的科技監(jiān)管，建立科技監(jiān)管體系，制定科技監(jiān)管政策，構(gòu)建監(jiān)管大數(shù)據(jù)平臺，開展科技應(yīng)用和安全等風(fēng)險監(jiān)測、分析、評價、預(yù)警、檢查、處置。

（13）依法對證券期貨基金市場違法違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查，采取相關(guān)措施或進(jìn)行處罰。依法打擊非法證券期貨基金金融活動，組織風(fēng)險監(jiān)測分析，依法處置或協(xié)調(diào)推動處置證券期貨基金市場風(fēng)險。組織協(xié)調(diào)清理整頓各類交易場所，指導(dǎo)開展風(fēng)險處置相關(guān)工作。

（14）按照建立以中央金融管理部門地方派出機(jī)構(gòu)為主的地方金融監(jiān)管體制要求，指導(dǎo)和監(jiān)督與證券期貨基金相關(guān)的地方金融監(jiān)管工作，指導(dǎo)協(xié)調(diào)地方政府履行相關(guān)金融風(fēng)險處置屬地責(zé)任。

（15）開展證券期貨基金業(yè)的對外交流和國際合作。

（16）完成黨中央、國務(wù)院交辦的其他任務(wù)。

可能出現(xiàn)的題型及例題

一、單選題

中國證券監(jiān)督管理委員會依法對證券業(yè)實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理，其核心強(qiáng)化的監(jiān)管職責(zé)聚焦于（ ）

A. 銀行業(yè)市場監(jiān)管

B. 資本市場監(jiān)管

C. 保險業(yè)市場監(jiān)管

D. 信托業(yè)市場監(jiān)管

二、多選題

1、中國證券監(jiān)督管理委員會監(jiān)管的證券期貨基金市場相關(guān)主體，包含以下哪些（ ）

A. 證券期貨基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)

B. 證券登記結(jié)算公司

C. 期貨結(jié)算機(jī)構(gòu)

D. 證券金融公司

E. 普通工商企業(yè)

2、中國證券監(jiān)督管理委員會在證券期貨基金市場法規(guī)規(guī)則制定方面，職責(zé)包含（ ）

A. 研究擬訂方針政策、發(fā)展規(guī)劃

B. 起草法律法規(guī)草案，提出制定和修改建議

C. 制定有關(guān)監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則

D. 監(jiān)管期貨合約上市交易

E. 僅執(zhí)行現(xiàn)有法規(guī)，無需參與起草制定

3、中國證券監(jiān)督管理委員會對債券市場監(jiān)管，涉及以下哪些債券類型及業(yè)務(wù)（ ）

A. 公司（企業(yè)）債券發(fā)行、上市等

B. 資產(chǎn)支持證券交易相關(guān)

C. 政府債券交易所市場上市交易

D. 監(jiān)管股票發(fā)行

E. 不管轄債券市場執(zhí)法

三、判斷題

中國證券監(jiān)督管理委員會僅負(fù)責(zé)監(jiān)管境內(nèi)證券期貨基金市場信息傳播，無需關(guān)注統(tǒng)計與信息資源管理 （ ）

針對客戶風(fēng)險承受能力，將普通投資者按其風(fēng)險承受能力等級由低到高至少劃分為五級，分別為：

C1 - 保守型（含風(fēng)險承受能力最低類別的投資者）

C2 - 穩(wěn)健型

C3 - 平衡型

C4 - 成長型

C5 - 進(jìn)取型

根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，投資者只能購買與自身情況相應(yīng)或更低風(fēng)險等級的理財產(chǎn)品。

一般情況下，根據(jù)產(chǎn)品風(fēng)險特性，將理財產(chǎn)品的風(fēng)險由低到高分為 R1（低風(fēng)險）、R2（中低風(fēng)險）、R3（中等風(fēng)險）、R4（中高風(fēng)險）、R5（高風(fēng)險）五個等級。

理財產(chǎn)品風(fēng)險等級與投資者風(fēng)險偏好類型的匹配關(guān)系

可能出現(xiàn)的題型及例題

一、單選題

根據(jù)《證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，普通投資者風(fēng)險承受能力等級由低到高，C3 對應(yīng)的是（ ）

A. 保守型

B. 穩(wěn)健型

C. 平衡型

D. 成長型

二、多選題

以下關(guān)于投資者風(fēng)險承受能力等級和理財產(chǎn)品風(fēng)險等級的說法，正確的有（ ）

A. 普通投資者風(fēng)險承受能力等級分為 C1 - C5 五級

B. 理財產(chǎn)品風(fēng)險等級由低到高分為 R1 - R5 五級

C. C1 級投資者只能購買 R1 級理財產(chǎn)品

D. C5 級投資者可以購買 R1 - R5 級理財產(chǎn)品

三、判斷題

按照監(jiān)管規(guī)定，C2 級穩(wěn)健型投資者可以購買 R3 級中等風(fēng)險的理財產(chǎn)品。（ ）