一、單項選擇題(共90小題，每小題0．5分，共45分。以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應選項，不選、錯選均不得分)
第1題 中國銀監會的監管組織架構中，按監管職責內容命名各機構監管部，其中合作金融機構監管部為（ ）。
A．大型商業銀行監管部
B．全國股份制商業銀行監管部
C．政策性銀行監管部
D．農村中小金融機構監管部
參考答案：D
參考解析： 我國銀監會按監管職責內容命名各機構監管部：銀行監管一部為大型商業銀行監管部；銀行監管二部為全國股份制商業銀行監管部；銀行監管三部為外資銀行監管部；銀行監管四部為政策性銀行監管部；合作金融機構監管部為農村中小金融機構監管部。
第2題 下列不屬于行政處罰的適用應遵循的三項基本原則的是（ ）。
A．行政處罰的設定和實施公正、公開
B．行政處罰以事實為依據，與違法行為的事實、性質、情節以及社會危害程度相當
C．實施行政處罰，應當遵循便民的原則
D．堅持處罰與教育相結合的原則
參考答案：C
參考解析： 行政處罰的適用應遵循三項基本原則包括：①行政處罰的設定和實施公正、公開；②行政處罰以事實為依據，與違法行為的事實、性質、情節以及社會危害程度相當；③堅持處罰與教育相結合的原則。
第3題 下列關于商業銀行理財產品投資運作管理的說法中，錯誤的是（ ）。
A．商業銀行總行統一負責本行理財產品投資運作等事項的審批與管理
B．商業銀行應將理財業務風險納入全行風險管理體系管理
C．商業銀行應審慎盡責地管理投資組合，建立投資資產的全程跟蹤評估機制
D．商業銀行代銷代理其他機構發行的產品投資于非標準化債權資產或股權性資產的，由代理行管理層審核批準
參考答案：D
參考解析： 商業銀行不得為非標準化債權資產或股權性資產融資提供任何直接或間接、顯性或隱性的擔保或回購承諾。商業銀行代銷代理其他機構發行的產品投資于非標準化債權資產或股權性資產的，必須由商業銀行總行審核批準。
二、多項選擇題(共40小題，每小題1分，共40分。以下各小題所給出的五個選項中，有兩項或兩項以上符合題目要求，請選擇相應選項，多選、少選、錯選均不得分)
第91題 下列選項關于我國銀行業對貸款分類實施五級分類法的表述，不正確的有（ ）。
A．正常類貸款：盡管貸款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些可能對償還產生不利影響的因素
B．關注類貸款：借款人能夠履行合同，沒有足夠理由懷疑貸款本息不能按時足額償還
C．次級類貸款：借款人無法足額償還貸款本息，即使執行擔保，也肯定要造成較大損失
D．可疑類貸款：借款人的還款能力出現明顯問題，完全依靠其正常營業收入無法足額償還貸款本息，即使執行擔保，也可能會造成一定損失
E．損失類貸款：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然無法收回．或只能收回極少部分
參考答案：A,B,C,D
參考解析： 我國銀行業對貸款分類逐步實施五級分類法，即按照貸款風險程度的不同將貸款劃分為正常類貸款、關注類貸款、次級類貸款、可疑類貸款和損失類貸款。正常類貸款：借款人能夠履行合同，沒有足夠理由懷疑貸款本息不能按時足額償還。關注類貸款：盡管貸款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些可能對償還產生不利影響的因素。次級類貸款：借款人的還款能力出現明顯問題，完全依靠其正常營業收人無法足額償還貸款本息，即使執行擔保，也可能會造成一定損失。可疑類貸款：借款人無法足額償還貸款本息，即使執行擔保，也肯定要造成較大損失。損失類貸款：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然無法收回，或只能收回極少部分。
第92題 商業銀行通常運用的風險管理策略包括（ ）。
A．風險分散
B．風險對沖
C．風險補償
D．風險轉移
E．風險規避
參考答案：A,B,C,D,E
參考解析： 商業銀行通常運用的風險管理策略可以大致概括為風險分散、風險對沖、風險轉移、風險規避和風險補償五種策略。這五種風險管理策略是商業銀行在風險管理實踐中的策略性選擇而不是諸如崗位／流程設置、經濟資本配置等具體風險控制機制。
第93題 單位保證金存款按照保證金擔保的對象不同，可分為（ ）。
A．銀行承兌匯票保證金
B．信用證保證金
C．黃金交易保證金
D．期貨保證金
E．遠期結售匯保證金
參考答案：A,B,C,E
參考解析： 單位保證金存款按照保證金擔保的對象不同，可分為銀行承兌匯票保證金、信用證保證金、黃金交易保證金、遠期結售匯保證金四類。
三、判斷題(共15小題，每小題1分，共15分。請判斷以下各小題的對錯，正確的用“A”表示，錯誤的用“B”表示)
第131題 風險識別是指在識別風險的基礎上，采用定性與定量相結合的方法，按照風險發生的可能性及其影響程度等，對識別的風險進行分析和排序，確定關注重點和優先控制的風險。（ ）
參考答案：B
參考解析： 風險分析是指在識別風險的基礎上，采用定性與定量相結合的方法，按照風險發生的可能性及其影響程度等，對識別的風險進行分析和排序，確定關注重點和優先控制的風險。
第132題 大額存單應納入存款保險的保障范圍。（ ）
參考答案：A
參考解析： 大額存單作為一般性存款，納入存款保險的保障范圍。
