（單選題）《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》構(gòu)建了資本監(jiān)管的“三大支柱”，下列不屬于“三大支柱”的內(nèi)容的是( )。
A．最低資本要求
B．監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查
C．市場(chǎng)約束
D．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管
參考答案：D
參考解析：“三大支柱”主要包括最低資本要求、監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查、市場(chǎng)約束。
（多選題）根據(jù)《反洗錢法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)有( )。
A．建立內(nèi)部反洗錢機(jī)制及工作流程
B．及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易
C．建立客戶身份資料和交易記錄
D．協(xié)助反洗錢調(diào)查
E．在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)
參考答案：ABCD
參考解析：選項(xiàng)E屬于中國(guó)人民銀行的反洗錢職責(zé)。
（判斷題）中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)是全國(guó)性、營(yíng)利性的社會(huì)團(tuán)體法人。 ( )
A．正確
B．錯(cuò)誤
參考答案：B
參考解析：中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)成立于1994年，是企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的行業(yè)自律性組織，是全國(guó)性、非營(yíng)利性的社會(huì)團(tuán)體法人。
