打卡科目：初級銀行管理
知識點：相關立法【打卡試題】
考點知識：
一、《反洗錢法》明確了
1.金融機構和特定非金融機構都應當履行反洗錢義務。
2.規定了反洗錢工作的監督管理機制
3.規定了對金融機構履行反洗錢義務的法律保護。
二、《民法通則》與《民法總則》
1.《民法通則》是我國民事基本法律，調整平等主體之間的人身關系和財產關系
2.《民法總則》是民法典的開篇之作，在民法典中起統領性作用，以《民法通則》為基礎，采取“提取公因式”的辦法。
三、《物權法》和《擔保法》
1.保證：分為一般保證和連帶責任保證。
2.抵押：債務人或者第三人不轉移財產的占有
3.質押：分為動產質押和權利質押
四、《合同法》
五、《刑法》
1.金融犯罪的概念
（1）主體：可以是自然人，也可以是單位
（2）主觀方面表現：故意，有的還要求有非法占有目的
（3）客體：金融管理秩序
（4）客觀方面表現：違反金融管理法規
2.金融犯罪的類型：破壞金融管理秩序罪和金融詐騙罪。
考點試題：【查看該知識點全部試題】
1. 根據《反洗錢法》規定，金融機構所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業務關系或交易結束后至少應保存的時間為（）。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年
正確答案：A
參考解析： 根據《反洗錢法》規定，金融機構所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業務關系或交易結束后至少應保存的時間為5年。
2. 下列關于金融機構反洗錢意義的說法,錯誤的是( )。
A. 《反洗錢法》明確了金融機構和特定非金融機構都應當履行反洗錢義務。
B. 金融機構應當按照法律規定，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。
C. 《反洗錢法》規定了反洗錢工作的監督管理機制。
D. 非依法律規定的緊急情況，可以向其他單位和個人提供
正確答案：D
參考解析：一是《反洗錢法》明確了金融機構和特定非金融機構都應當履行反洗錢義務。金融機構應當按照法律規定，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。二是《反洗錢法》規定了反洗錢工作的監督管理機制。人民銀行作為反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監督管理工作。金融監督管理機構在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責。三是《反洗錢法》規定了對金融機構履行反洗錢義務的法律保護。履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。同時，金融機構及其他主體對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。
