2018年銀行業專業人員職業資格考試（初、中級）下半年：10月27日、28日舉行。如何成功拿下銀行從業資格證書？復習總找不到門路，快來跟隨老師視頻解讀來標記核心考點，90%機考原題考點解密>>

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一、單項選擇題(本大題共90小題，每小題0．5分，共45分。在以下各小題所給出的四個選項中，只有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內)

第1題：信用證支付方式的主要特點描述錯誤的是( )。

A．信用證是一項獨立文件

B．開證申請人是信用證第一付款人

C．開證行是信用證第二付款人

D．信用證業務處理的是單據

參考答案：C

參考解析：信用證是獨立文件，開證申請人是信用證第一付款人，開證行是第二付款人，其業務處理的是單據。A、B、D三項都正確。選C選項。

第2題：績效考評應當以( )為主要依據，設定明確、可行的目標值。

A．評價標準

B．年度經營計劃

C．績效指標

D．月度經營計劃

參考答案：B

參考解析：根據《銀行業金融機構績效考評監管指引》第17條，績效考評應當以年度經營計劃為主要依據,設定明確、可行的目標值。

第3題：下列不屬于金融資產管理公司對債權類資產的追償方式的是( )。

A．債權重組

B．破產清償

C．直接催收

D．訴訟追償

參考答案：A

參考解析： 《不良金融資產處置盡職指引》第二十六條，“對債權類資產進行追償的，包括直接催收、訴訟(仲裁)追償、委托第三方追償、破產清償等方式”。

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二、多項選擇題(本大題共40小題，每小題1分，共40分。在以下各小題所給出的選項中，至少有兩個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內)

第91題：以下行為屬于信托業務禁止性規定的有( )。

A．以信托財產提供擔保

B．利用受托人地位謀取不當利益

C．對他人處理信托事務的行為承擔責任

D．將信托財產挪用于非信托目的的用途

E．承諾信托財產不受損失或者保證最低收益

參考答案：A,B,D,E

參考解析： 信托公司開展信托業務，不得有下列行為：①利用受托人地位謀取不當利益；②將信托財產挪用于非信托目的的用途；③承諾信托財產不受損失或者保證最低收益；④以信托財產提供擔保；⑤法律法規和中國銀監會禁止的其他行為。

第92題：商業銀行風險管理的主要策略和方法包括( )。

A．風險對沖

B．風險分散

C．風險規避

D．風險轉移

E．風險補償

參考答案：A,B,C,D,E

參考解析：商業銀行通常運用的風險管理策略可以大致概括為風險分散、風險對沖、風險轉移、風險規避和風險補償五種策略。

第93題：銀行業金融機構履行社會責任體現在( )。

A．支持國家產業政策和環保政策

B．將經濟、社會和環境等的追求都納入銀行戰略目標

C．積極開展金融教育宣傳、扶貧幫困

D．持續為股東特別是小股東創造經濟價值

E．真誠推動與各利益相關者的互動

參考答案：A,B,C,E

參考解析： 銀行業金融機構社會責任所具有的基本特征：一是自愿履行社會責任，而非法律、規則和習俗使然；二是真誠推動與各利益相關者的互動：三是將經濟、社會和環境等的追求都納入銀行戰略目標予以考量。A、B、C、E項正確。《中國銀行業金融機構企業社會責任指引》第八條規定，“銀行業金融機構應完善公司治理結構，安全穩健經營，嚴格關聯交易管理，履行信息披露義務，確保股東、特別是中小股東享有的法律法規和公司章程規定的各項權益，為股東創造價值。”D項錯誤。

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三、判斷題(共15題，每題1分，共15分。請判斷以下各小題的正誤，正確的填寫√，錯誤的填寫×)

第131題：主觀經驗法．是指考核者憑自己以往的經驗直接給指標設定權重，一般適用于考核者對考核客體非常熟悉和了解的情況。 ( )

參考答案：√

第132題：刪除商業銀行應當嚴格執行“印、押、證”三分管制度，使用和保管重要業務印章的人員不得同時保管相關的業務單證，使用和管理、壓數機的人員不得同時使用或保管相關的印章和單證。使用和保管的人員應當保持相對流動，但人員變動應當經主管領導批準，并辦好交接和登記手續。 ( )

參考答案：×

參考解析： 《商業銀行內部控制指引》第七十九條規定，“商業銀行應當嚴格執行‘印、押、證’三分管制度。使用和保管重要業務印章的人員不得同時保管相關的業務單證，使用和管理、壓數機的人員不得同時使用或保管相關的印章和單證。使用和保管的人員應當保持相對穩定，人員變動應當經主管領導批準，并辦好交接和登記手續。”

第133題：合規風險是指商業銀行因沒有遵守法律、規劃和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。 ( )

參考答案：√

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