1 巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵循八大原則，其中包括(　　)。
A.商業(yè)銀行應(yīng)保持公司治理的透明度
B.董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)有效發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)部門、外部審計(jì)單位及內(nèi)部控制部門的作用
C.董事會(huì)應(yīng)核準(zhǔn)商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價(jià)值準(zhǔn)則，并監(jiān)督其在全行的傳達(dá)貫徹
D.董事會(huì)應(yīng)確保對(duì)高級(jí)管理層是否執(zhí)行董事會(huì)政策實(shí)施適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督
E.有效的董事會(huì)應(yīng)清楚地界定自身和高級(jí)管理層的權(quán)力及主要責(zé)任，并在全行實(shí)行問責(zé)制
【答案】： A,B,C,D,E

2 在我國，按照法律的效力等級(jí)劃分，銀行監(jiān)管法律框架由以下(　　)層次的法律規(guī)范構(gòu)成。
A.法律
B.行政法規(guī)
C.程序
D.規(guī)章
E.制度
【答案】： A,B,D

3 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方法的說法中，正確的有(　　)。
A.黑色預(yù)警法不引進(jìn)警兆自變量，只考察警素指標(biāo)的時(shí)間序列變化規(guī)律
B.藍(lán)色預(yù)警法側(cè)重定量分析
C.指數(shù)預(yù)警法利用警兆指標(biāo)合成的風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)進(jìn)行預(yù)警
D.統(tǒng)計(jì)預(yù)警法對(duì)警兆與警素之間的相關(guān)關(guān)系進(jìn)行時(shí)差相關(guān)分析
E.紅色預(yù)警法重視定量分析與定性分析相結(jié)合
【答案】： A,B,C,D,E

4 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測是對(duì)經(jīng)過識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)采取分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)却胧?進(jìn)行 有效管理和控制的過程。風(fēng)險(xiǎn)管理/控制措施應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)(　　)目標(biāo)。
A.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和策略復(fù)合經(jīng)營目標(biāo)的要求
B.監(jiān)測商業(yè)銀行所有風(fēng)險(xiǎn)的定性評(píng)估結(jié)果
C.通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，以完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序
D.所采取的具體措施符合風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和策略的要求，并在成本/收益基礎(chǔ)上保持有效性
E.以上說法都不正確
【答案】： A,C,D

5 我國商業(yè)銀行的核心資本包括(　　)。
A.普通股
B.資本公積
C.優(yōu)先股
D.未分配利潤
E.已分配利潤
【答案】： A,B,D

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