71 對于上市銀行，應當履行信息披露的基本義務。上市銀行的信息披露主要分為( )和( )兩類。
A、年度報告 中期報告
B、簡要報告 詳細報告
C、監管報告 市場報告
D、定期報告 臨時報告
標準答案：D
72計入附屬資本的長期次級債務，是指原始期限最少在五年以上的次級債務，經銀監會認可，可列入附屬資本。在距到期日前最后五年，其可計入附屬資本的數量每年累計折扣20%。如一筆十年期的次級債券，第八年計入附屬資本的數量為 ( )
A、80%
B、 60%
C、 40%
D、20%
標準答案：B
73銀行業監督管理機構對銀行業實施監督管理，應當遵循的原則有( )
A、依法、公開、公正、效率
B、公平、公開、公正、效率
C、 公平、公開、有效、適當 依法、公開、公正、適當
標準答案：A
74.2004年6月，巴塞爾委員會頒布的《巴塞爾新資本協議》中明確提出，( )形成三大支柱，它們相輔相成，不可或缺，共同為促進金融體系的安全和穩健發揮作用。
A、資本結構、外部審計、市場競爭
B、資本要求、監督檢查、市場紀律
C、資本要求、監督檢查、市場競爭
D、資本結構、外部審計、市場紀律
標準答案：B
75關于內控評價的表述，下面選項中不正確的是( )
A、內部控制評價包括過程評價與結果評價，過程評價側重對內部控制主要目標實現程度的評價
B、 商業銀行內部控制體系是商業銀行為實現經營管理目標，通過制定和實施系統化的政策、程序和方案，對風險進行識別、評估、控制、監測和改進的動態過程和機制
C、商業銀行內部控制評價是指對商業銀行內部控制體系建設、實施和運行結果獨立開展的調查、評估、測試和分析的系統性活動
D、商業銀行內部控制評價的目標是促使商業銀行切實加強內部控制體系的建設并認真執行
標準答案：A
76在信用風險監管指標中，貸款損失準備金率=貸款損失準備金余額/貸款類資產總
額，該項指標反映商業銀行已提取的貸款損失準備金的數額與貸款類資產的比率。下面關于這一指標說法錯誤的是 ( )
A、該指標等于或大于不良貸款率，說明該行存在信用風險
B、該項比率小于不良貸款率，表明該行存在信用風險
C、 該項比率低于不良貸款率的差值越大，風險程度越高。
D、該項比率可以為監管當局提供判定銀行信用風險狀況的依據
標準答案：A
77存款人擠提存款是銀行業穩定的最大的威脅。從經濟學角度來看，擠兌行為產生最主要的原因是( )
A、銀行資金不足
B、信息不對稱，存款人無法辨別經營狀況好的銀行
C、存款人不理性，心理作用
D、監管不足
標準答案：B
78自中央銀行行使監管職能直到中國銀行業監督管理委員會專司銀行監管職能以來，銀行監管部門根據法律和行政法規，頒布大量行業規章制度和管理指引。按風險類別劃分，風險管理相關領域主要監管規章制度和監管分為四大類。下列屬于操作風險管理領域的是:( )
A、《商業銀行不良資產監測和考核暫行辦法》
B、《商業銀行市場風險管理指引》
C、 《商業銀行合規風險管理指引》
D、《商業銀行信息披露暫行辦法》
標準答案：C
79管理信息系統是風險監管的內容和要素之一。監管部門對管理信息系統有效性的評判可用( )衡量，這些因素受信息需求分析和系統設計設計影響。
A、數量、復雜性、及時性
B、運行速度、復雜性、便捷性
C、質量、數量、及時性
D、質量、及時性、便捷性
標準答案：C
80關于風險監管方法的表述，下面選項中不正確的是( )
A、風險監管的方法一般分為非現場監管與現場監管兩類，其中非現場監管是最重要的方式和手段
B、非現場檢查是指認可機構不定期向銀行業監督管理機構報送資料，這些資料主要包括統計資料申報表、內部管理賬目等
C、非現場檢查是指認可機構必須定期向銀行業監督管理機構報送資料，這些資料主要包括：統計資料申報表、內部管理賬目、其他管理資料和已公布的財務資料
D、德國、英國等金融發達國家對金融業的日常監管已主要依靠非現場監管，中國人民銀行也從1996年開始對國內商業銀行實行非現場監管
標準答案：C
81《巴塞爾新資本協議》的三大支柱分別為( )
A、最低資本要求、監督檢查、市場約束
B、監督檢查、市場約束、最低資本要求
C、市場約束、最低資本要求、監督檢查、
D、監督檢查、最低資本要求、市場約束
標準答案：A
82在我國商業銀行非現場監管的指標中，核心資本充足率的計算公式為( )
A、核心資本充足率=(核心資本一扣減項的50%)/(加權風險資產+12.5倍市場風險資本金一減值準備)
B、核心資本充足率=(核心資本+附屬資本一扣減項的50%)/(加權風險資產+12.5倍市場風險資本金-減值準備)
C、核心資本充足率=(核心資本一扣減項)/(加權風險資產+12.5倍市場風險資本金-減值準備)
D、核心資本充足率=(核心資本+附屬資本一扣減項)/(加權風險資產+12.5倍市場風險資本金-減值準備)
標準答案：A
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