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判斷題
分散投資不能完全消除非系統(tǒng)性風(fēng)險。（ ）
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商業(yè)銀行面臨的聲譽風(fēng)險是指債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品的價值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟損失的風(fēng)險。（ ）
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1973年，布萊克、舒爾斯、默頓成功推導(dǎo)出美式期權(quán)定價的一般模型，為當(dāng)時的金融衍生品定價及廣泛應(yīng)用鋪平了道路，開辟了風(fēng)險管理的全新領(lǐng)域被稱為華爾街的第二次數(shù)學(xué)革命。（ ）
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在預(yù)期收益相同的情況下，投資者總是更愿意投資標(biāo)準(zhǔn)差更小的資產(chǎn)（ ）。
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信用風(fēng)險具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險特征。（ ）
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資本充足率是指資本對風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的比率，這里的資本指的是賬面意義上的會計資本。（ ）
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銀行實施風(fēng)險管理的目標(biāo)就是要消除銀行經(jīng)營過程中的風(fēng)險。（ ）
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銀行面臨風(fēng)險時應(yīng)該首先選擇風(fēng)險規(guī)避策略。（ ）
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經(jīng)濟資本就是會計資本。（ ）
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我國商業(yè)銀行的核心資本包括普通股、優(yōu)先股、資本公積、盈余公積、未分配利潤和少數(shù)股權(quán)、可轉(zhuǎn)換債券。（ ）
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經(jīng)濟資本能夠用于彌補銀行的預(yù)期損失和非預(yù)期損失。（ ）
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