第二章 商業銀行風險管理基本架構
一、單項選擇題
1. 商業銀行識別風險的最基本、最常用的方法是 （）。
A.失誤樹分析方法
B.資產財務狀況分析法
C.制作風險清單
D.情景分析法
2. （）是指控制、管理商業銀行的一種機制或制度安排。
A.商業銀行內部控制
B.商業銀行公司治理
C.商業銀行戰略管理
D.商業銀行風險管理
3. 商業銀行公司治理的核心是 （）。
A.在所有權和經營權分離的情況下，為妥善解決委托一代理關系而提出的董事會、高管
層組織體系和監督制衡機制
B.在股份制結構下保證各類股東的權利分配體系
C.在所有權和經營權分離的情況下，保證股東利益最大化
D.在所有權和經營權分離的情況下，通過信息披露制度完善股東對公司管理層的監督
4. 下列關于商業銀行公司治理的說法，錯誤的是 （）。
A.公司治理應能夠激勵商業銀行的董事會和管理層一致追求符合商業銀行和股東利益的目標
B.良好的公司治理是商業銀行有效管控風險，實現持續健康發展的基礎，如果存在明顯疏漏，則會造成商業銀行破產
C.商業銀行公司治理應建立、健全以監事會為核心的監督機制
D.商業銀行公司治理應建立合理的薪酬制度，強化激勵約束機制
5. 我國商業銀行監管當局借鑒國際先進經驗，提出了商業銀行公司治理的要求，以下不屬于該要求的是 （）。
A.完善股東大會、董事會、監事會、高級管理層的議事制度和決策程序
B.明確股東、董事、監事和高級管理人員的權利、義務
C.董事會應確保薪酬政策及其做法與商業銀行的公司文化、長期目標和戰略、控制環境相一致
D.建立完善的信息報告和信息披露制度
6. 商業銀行通過制定一系列制度、程序和方法，對風險進行 （）。
A.事前監督和糾正、事中防范、事后控制
B.事前控制、事中監督和糾正、事后防范
C.事前防范、事中監督和糾正、事后控制
D.事前防范、事中控制、事后監督和糾正
7. 關于商業銀行內部控制的主要原則，下列說法正確的是 （）。
A.商業銀行的經營管理應當體現“效益優先、內控輔之"的要求
B.內部控制的監督、評價部門必須與內部控制的建設、執行部門密切聯系
C.內部控制應當滲透到商業銀行的各項業務過程和各個操作環節，并由全體人員參與
D.內部控制須有高度的權威性，除董事會和高層管理者外任何人不得擁有不受內部控制的權力
8. 風險文化中最為重要和最高層次的因素是 （）。
A.管理戰略
B.管理制度
C.風險管理理念
D.內部控制
9. 關于先進的風險管理理念，下列說法不正確的是 （）。
A.風險管理的目標是消除風險
B.風險管理是商業銀行的核心競爭力，是創造資本增值和股東回報的重要手段
C.風險管理戰略應納人商業銀行的整體戰略之中，并服務于業務發展戰略
D.商業銀行應了解所有風險，建立和完善風險控制機制，對不了解或無把握控制風險的業務，應采取審慎態度
10. 關于商業銀行管理戰略的基本內容，下列說法不正確的是 （）。
A.商業銀行管理戰略分為戰略目標和實現路徑
B.實現路徑決定了戰略目標
C.戰略目標可以分為戰略愿景、階段性戰略目標和主要發展指標等
D.各家商業銀行所處的外部經濟／金融環境、內部管理以及市場定位不同，戰略目標雖然存在一些共性，但各不相同
11. 商業銀行的最高風險管形決策機構是 （）。
A.股東大會
B.董事會
C.高層管理者
D.監事會
12. （）負責建立識別、計量、監測并控制風險的程序和措施。
A.董事會
B.監事會
C.股東大會
D.高級管理層
13. （）是商業銀行進行有效風險管理的最前端。
A.外部風險監督機構
B.內部審計部門
C.法律／合規部門
D.財務控制部門
14. 內部審計的主要內容不包括（）。
A.風險狀況及風險識別、計量、監控程序的適用性和有效性
B.內部控制的健全性和有效性
C.適時修訂規章制度和操作規程使其符合法律和監管要求
D.會計記錄和財務報告的準確性和可靠性
15. 下列關于風險管理部門的說法，正確的是 （）。
A.必須具備高度獨立性
B.具有完全的風險管理策略執行權
C.風險管理部門又稱風險管理委員會
D.核心職能是做出經營或戰略方面的決策并付諸實施
16. 風險管理的最基本要求是 （）。
A.迅速、有效地控制風險
B.適時、準確地識別風險
C.準確、詳細地計量風險
D.適時、完整地監測風險
17. （）是指通過系統化的方法發現商業銀行所面臨的風險種類、性質。
A.識別風險
B.制作風險清單
C.感知風險
D.分析風險
18. 銀行風險管理的流程是 （）。
A.風險控制→風險識別→風險監測→風險計量
B.風險識別→風險控制→風險監測→風險計量
C.風險識別→風險計量→風險監測→風險控制
D.風險控制→風險識別→風險計量→風險監測
19. 現代商業銀行的財務控制部門通常采取 （）的方法，及時捕捉市場價格／價值的變化。
A.每月參照市場定價
B.每日參照市場定價
C.每日財務報表定價
D.每月財務報表定價
20. （）是將復雜的風險分解為多個相對簡單的風險因素，從中識別可能造成嚴重風險損失的因素。
A.專家調查列舉法
B.分解分析法
C.制作風險清單法
D.資產財務狀況分析法
21. 《巴塞爾新資本協議》通過降低 （）要求。鼓勵商業銀行采用 （）技術。
A.監管資本，高級風險量化
B.經濟資本，高級風險量化
C.會計資本，風險定性分析
D.注冊資本，風險定性分析
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