一、單選題:
1、 《中國人民銀行法修正案》于（ ）通過。
A．1995年3月18日
B．2001年12月27日
C．2003年12月27日
D．2005年3月18日
標準答案：c
2、 就監督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點是（ ）。
A．中國人民銀行開始行使直接審批金融機構的職能
B．中國人民銀行開始行使反洗錢的職能
C．中國人民銀行將對銀行業的監管職能劃分出來，移交給銀監會
D．中國人民銀行開始行使直接檢查監督權
標準答案：c
3、 銀監會對發生信用危及的銀行可以實行接管，接管期限最長為（ ）。
A．1年
B．2年
C．3年
D．5年
標準答案：b
4、 銀監會可以對違法經營、經營管理不善造成嚴重后果的銀行業金融機構予以撤銷。撤銷是指監管部門對經其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的（ ）的行政強制措施。
A． 停止其營業
B． 限制其所有業務
C． 終止其法人資格
D． 沒收其所有資產
標準答案：c
5、 行政處分是指國家行政機關對國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的（ ）。
A． 開除處分
B． 刑事處分
C． 行政制裁措施
D． 撤職處分
標準答案：c
6、 銀行業監督管理機構查詢涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為的賬戶必須經（ ）批準。
A． 國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出所機構負責人
B． 國務院銀行業監督管理機構或者銀監會市一級以上派出機構負責人
C． 地方政府
D． 當地公安部門
標準答案：a
7、 對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業金融機構及其工作人員及關聯行為人的賬戶，經（ ）批準，可以申請司法機關予以凍結。
A． 中國人民銀行
B． 地方政府
C． 紀檢部門
D． 銀行業監督管理機構負責人
標準答案：d
8、 金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（ ）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
A． 第三方
B． 客戶
C． 該金融機構
D． 該金融機構和第三方按比例
標準答案：c
9、 建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息是（ ）的職責之一。
A． 中國銀行業監督管理委員會
B． 所有商業銀行
C． 中國銀行業協會
D． 中國反洗錢監測分析中心
標準答案：d
10、 《反洗錢法》自（ ）起施行。
A．2006年1月1日
B．2006年6月1日
C．2007年1月1日
D．2007年6月1日
標準答案：c
11、 中國反洗錢監測分析中心由（ ）設立。
A． 中國銀行業監督管理委員會
B． 財政部
C． 中國人民銀行
D． 國家外匯管理局
標準答案：c
12、 中國反洗錢監測分析中心的職責不包括（ ）。
A． 按照規定向中國人民銀行報告分析結果
B． 制定金融機構反洗錢規章
C． 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
D． 要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
標準答案：b
13、 以下不屬于金融機構的反洗錢義務的是（ ）。
A． 金融機構應當依照規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責
B． 金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度
C． 金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機構破產和解散時銷毀全部資料和記錄
D． 金融機構應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度
標準答案：c
14、 有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的（ ）。
A． 只能是金融機構工作人員
B． 只能是金融機構
C． 只能是金融機構工作人員或金融機構
D． 可以是任何單位和個人
標準答案：d
15、 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（ ）起施行。
A．2001年3月1日
B．2003年3月1日
C．2005年3月1日
D．2007年3月1日
標準答案：d
16、 金融機構的以下行為沒有違反反洗錢規定的是（ ）。
A． 擅自進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施
B． 泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私
C． 其他不依法履行職責的行為
D． 按照規定建立反洗錢內部控制制動
標準答案：d
17、 下列屬于大額交易的是（ ）。
A． 一筆25萬元人民幣的現金匯款
B． 當日累計支取人民幣18萬元
C． 個人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉
D． 單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉帳
標準答案：a
18、 （ ）具體列舉了商業銀行的可疑交易標準。
A．《反洗錢法》
B．《銀行業監督管理法》
C．《金融機構反洗錢規定》
D．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
標準答案：d
19、 監管談話是指監管人員為了解銀行業金融機構的經營狀況、風險狀況和發展趨勢而與其（ ）進行的談話。
A． 股東
B． 董事、高級管理人員
C． 普通工作人員
D． 客戶
標準答案：b
20、 商業銀行應當依法保護存款人合法權益。下列行為，沒有做到依法保護存款人合法權益的是（ ）。
A． 商業銀行向最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況
B． 商業銀行依法按照公安機關的合法要求凍結存款人的存款
C． 商業銀行因資金周轉困難，延期支付存款人存款利息
D． 商業銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息
標準答案：c
