11、建立有效的風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)固守的兩個基本準(zhǔn)則是( )。
A、風(fēng)險管理部門必須具備高度獨立性+(以提供客觀的風(fēng)險規(guī)避策略)
B、風(fēng)險管理部門不具有風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)，以降低操作風(fēng)險
C、風(fēng)險管理部門具有風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)，為了降低操作風(fēng)險
D、風(fēng)險管理部門不具有風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)，為了降低信用風(fēng)險
E、風(fēng)險管理部門不需具備高度獨立性，增加與其他部門的溝通
12、下列關(guān)于反洗錢敘述正確的是( )。
A、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務(wù)
B、各地銀行業(yè)協(xié)會負責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作
C、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密
D、只有金融機構(gòu)和其工作人員，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報，其他單位和個人無權(quán)舉報
E、任何單位和個人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報
13、如果預(yù)計利率要上調(diào)，商業(yè)銀行應(yīng)該( )。
A、減少利率敏感性貸款
B、減少利率敏感性存款
C、增加利率敏感性貸款
D、增加利率敏感性存款
E、增加利率敏感性貸款，但不調(diào)整利率敏感性存款
14、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票到期日前，有( )情形的，持票人可以行使追索權(quán)。
A、匯票被拒絕承兌
B、承兌人或者付款人死亡、逃匿
C、承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)
D、承兌人或者付款人因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動
E、票據(jù)喪失
15、銀行業(yè)犯罪中的金融憑證詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，使用偽造、變造的( )等銀行結(jié)算憑證進行詐騙活動的行為。
A、委托收款憑證
B、貨幣
C、匯款憑證
D、銀行存單
E、銀行本票
16、在( )的情況下，銀行業(yè)機構(gòu)有權(quán)拒絕銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)檢查。
A、檢查人員未出示檢查通知書
B、檢查人員未出示合法證件
C、檢查人員少于2人
D、檢查人員少于3人
E、檢查人員未正式著裝
17、我國自2004年3月1日起施行的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，在資本監(jiān)管方面進行了重大改進，主要有( )。
A、重新定義了資本范圍，明確了資本的限額與限制
B、將市場風(fēng)險納入資本充足率監(jiān)管框架
C、規(guī)定了0、20%、50%、100%的資產(chǎn)風(fēng)險權(quán)重系數(shù)，取消了10%和70%的資產(chǎn)風(fēng)險權(quán)重系數(shù)
D、 信用風(fēng)險和市場風(fēng)險權(quán)重使用標(biāo)準(zhǔn)法，經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)，銀行可以使用內(nèi)部模型法計算市場風(fēng)險資本
E、詳細規(guī)定了銀行資本充足率的監(jiān)管檢查和信息披露制度
18、以下銀行各業(yè)務(wù)中，存在信用風(fēng)險的有( )。
A、短期貸款
B、債券投資
C、信用擔(dān)保
D、票據(jù)承兌
E、掉期交易
19、下列個人貸款申請項目中，哪些符合貸款申請的基本要求?( )
A、張先生欲購買價格為117萬元的商品房一套，申請貸款100萬元，16年還清
B、王小姐欲購買價格為80萬元的商品房一套，申請貸款50萬元，24年還清
C、孫先生欲購買價格為19萬元的二手車一部，申請貸款9萬元，4年還清
D、小李考上大學(xué)，申請一般商業(yè)性助學(xué)貸款4萬元，6年還清
E、小趙正在攻讀學(xué)士學(xué)位，申請國家助學(xué)貸款每年2萬元，15年還清
20、下列項目中，能夠影響銀行經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量的因素有( )。
A、購建固定和其他資產(chǎn)支付現(xiàn)金
B、發(fā)行債券收到現(xiàn)金
C、償還中央銀行借款
D、支付各項稅費
E、增加股本收到現(xiàn)金
