11.以下關于合規(guī)風險定義正確的有( )。

　　A.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁的風險

　　B.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受監(jiān)管處罰的風險

　　C.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受重大財務損失的風險

　　D.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受聲譽損失的風險

　　E.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受破產的風險

　　12.以下說法正確的是( )。

　　A.禁止性規(guī)定屬于法律明確規(guī)定不可以從事的行為

　　B.義務性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為

　　C. 程序性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定 

　　D.禁止性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為

　　E. 義務性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定

　　13.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對發(fā)生風險的銀行業(yè)金融機構進行處置的方式有( )。

　　A.接管 B.重組

　　C.撤銷

　　D.依法宣告破產E.罰款

　　14.違約責任的承擔形式有( )。

　　A.違約金責任 B.賠償損失

　　C.強制履行

　　D.定金責任E.采取補救措施

　　15.在接受檢查過程中，銀行業(yè)從業(yè)人員應該配合監(jiān)管人員審核所在機構( )的一致性。

　　A.賬賬之間

　　B.表實之間

　　C.賬實之間

　　D.賬表之間

　　E.內外之間

　　16.以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機構產生不利影響?( )

　　A. 某銀行業(yè)務人員在為客戶提供服務的過程中，發(fā)現該客戶提供的業(yè)務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務，該業(yè)務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經由第三方代其申請，以滿足申請條件，并規(guī)避法律約束

　　B.某銀行業(yè)務人員發(fā)現其經辦的某筆業(yè)務是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內部流程進行了必要的報告

　　C.某銀行業(yè)務人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便

　　D.某銀行客戶經理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核

　　E.某銀行客戶經理熟知與本職工作密切相關的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則

　　17.可以開立臨時存款賬戶的情形包括( )。

　　A.設立臨時機構 B.異地臨時經營活動

　　C.異地業(yè)務往來

　　D.注冊驗資E.開設分公司

　　18.中國銀行業(yè)協(xié)會履行的職能主要包括( )。

　　A.服務

　　B.監(jiān)管

　　C.維權

　　D.自律

　　E.協(xié)調

　　19.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有( )。

　　A.除非經內部職責調整或經過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責

　　B.熟知銀行的反洗錢義務

　　C.保守所在機構的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私

　　D.在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額交易和可疑交易

　　E.遇有國家機關查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露

　　20.商業(yè)銀行的存款準備金分為( )。

　　A.商業(yè)銀行的庫存現金

　　B.法定存款準備金

　　C.超額存款準備金

　　D.流通中現金

　　E.居民和企業(yè)的定期存款