11.洗錢者通過金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括( )。
A.購買高額保險(xiǎn)，然后低價(jià)贖回
B.匿名存儲
C.控制銀行
D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益
E.偽造商業(yè)票據(jù)
12.常見的洗錢方式包括( )。
A.借用金融機(jī)構(gòu)B.偽造商業(yè)票據(jù)
C.利用犯罪所得直接購置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn) D.利用現(xiàn)金密集行業(yè)
E.走私
13.瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島國被稱為保密天堂，這些國家和地區(qū)一般具有( )特征，因而有利于掩飾犯罪人的洗錢活動(dòng)。
A.有嚴(yán)格的銀行保密法 B.沒有資本管制
C.有寬松的金融規(guī)則 D.有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法
E.政治上中立
14.下列關(guān)于反洗錢敘述正確的有( )。
A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務(wù)
B.各地銀行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作
C.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密
D.金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)
E.任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)
15.下列關(guān)于承擔(dān)反洗錢職責(zé)的主體的說法正確的有( )。
A.中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理
B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)
C.中國人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過程中，應(yīng)當(dāng)與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)相互配合
D.中國人民銀行根據(jù)國務(wù)院授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作
E.中國人民銀行僅在中國范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)，不實(shí)施跨境反洗錢監(jiān)管
15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)( )。
A.建立內(nèi)部反洗錢機(jī)制及工作流程
B.及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易
C.建立客戶身份資料和交易記錄
D.協(xié)助反洗錢調(diào)查
E.對反洗錢工作信息保密
16.下列屬于大額交易的有( )。
A.單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易二十萬元以上或外幣交易等值一萬美元以上的現(xiàn)鈔兌換
B.單位銀行賬戶之間單筆人民幣一百萬元以上的轉(zhuǎn)賬
C.個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣五十萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
D.個(gè)人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆外幣等值十萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
E.交易一方為個(gè)人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值一萬美元以上的跨境交易
17.若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報(bào)告的有( )。
A.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借
B.交易一方為國家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位
C.同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存
D.外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易
E.金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所交易的黃金
