46.金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，金融機構應當( )。
A.至少保存五年
B.至少保存十年
C.立即銷毀
D.退還給客戶
47.以下屬于法律法規中禁止性的規定是( )。
A.不得進行洗錢活動
B.法律、法規要求所有經營性、生產性企業依法照章納稅
C.商業銀行開辦代客境外理財業務必須向中國銀行業監督管理委員會申請代客理財業務資格
D.法律、法規要求所有經營性、生產性企業要遵守會計準則。
48.行政處罰( )。
A.是對犯有輕微違法行為，尚不構成犯罪的行為人的法律制裁
B.是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁
C.是對違反行政紀律的行為給予的行政制裁
D.只針對公民，不針對法人
49.對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶，經( )批準，可以申請司法機關予以凍結。
A.中國人民銀行 B.地方政府
C.紀檢部門 D.銀行業監督管理機構負責人
50.建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息是( )的職責之一。
A.中國銀行業監督管理委員會 B.所有商業銀行
C.國銀行業協會 D.中國反洗錢監測分析中心
51.下列屬于大額交易的是( )。
A.一筆25萬元人民幣的現金匯款
B.當日累計支取人民幣18萬元
C.個人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉
D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬
52.銀行業金融機構有違法經營、經營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，國務院銀行業監督管理機構有權( )。
A.接管 B.重組
C.撤銷 D.依法宣告破產
53.根據《銀監法》規定，我國銀行業金融機構違反審慎經營規則的，國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構應當責令限期改正;逾期未改正的，或者其行為嚴重危及該銀行業金融機構的穩健運行;損害存款人和其他客戶合法權益的，經國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構負責人批準，可以區別情形，采取措施：( )
①責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務;
②限制分配紅利和其他收入，限制資產轉讓;
③責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東的權利，責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利;
④停止批準增設分支機構
A.②④ B.①②③④ C.①③④ D.②③
54.以下關于商業銀行依法凍結單位存款的說法正確的是( )。
A.被凍結的款項如需解凍，應由被凍結單位提出申請，并說明被凍結原因，銀行視情況決定是否解凍
B.凍結期滿前，如有特殊原因需要延長凍結的，人民法院、人民檢察院、公安機關應當辦理繼續凍結手續，每次續凍期限最長為1年
C.逾期未辦理繼續凍結手續的，視為自動撤銷凍結
D.如果凍結單位存款發生失誤，只能在六個月凍結期后解除凍結
55.《商業銀行法》規定商業銀行不得向關系人發放信用貸款，這里所說的“關系人”指的不是( )。
A.商業銀行董事 B.商業銀行管理人員所投資的公司
C.與該銀行有結算業務的客戶 D.商業銀行信貸人員的近親屬
56.對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過10%，這是為了( )。
A.分散貸款風險
B.控制貸款規模
C.控制利息收入
D.創造公平的貸款環境
57.存單的性質屬于( )，即用來證明存款人與存款機構之間的約定的存在。
A.收款憑證 B.付款憑證
C.合同憑證 D.票據憑證
58.貸款合同的撤銷權自貸款人知道或者應當知道撤銷事由之日起( )內行使。自借款人的行為發生之日起( )內，沒有行使撤銷權的，該撤銷權消滅。
A.1年，2年 B.2年，5年 C.1年，5年 D.2年，4年
59.借款人的權利不包括( )。
A.向主辦銀行或者其他銀行的經辦機構申請貸款
B.按合同約定提取和使用全部貸款
C.向貸款人的上級和人民銀行反映、舉報有關情況
D.自行向第三人轉讓債務
60.關于凍結單位存款的利息計算，說法正確的是( )。
A.被凍結的款項，在凍結期均不計算利息
B.被凍結的款項，在凍結期均應計算利息
C.如果凍結單位存款發生失誤，被凍結款項從解凍時開始計算利息
D.被凍結款項，不屬于贓款的，凍結期應計付利息
