(二)多選題
在以下各小題所給出的4個選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。
與一般企業(yè)面臨的風(fēng)險相比，銀行面臨的風(fēng)險的特征有( )。
A. 銀行屬于高負債經(jīng)營 B. 銀行經(jīng)營對象是貨幣，其具有信用創(chuàng)造功能
C. 銀行的風(fēng)險的外部效應(yīng)巨大 D. 銀行風(fēng)險更難以識別
銀行操作風(fēng)險表現(xiàn)在如下哪些方面?( )。
A. 內(nèi)部欺詐 B. 業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈 C. 信息不當(dāng)披露 D. 外部欺詐
下列銀行業(yè)務(wù)中能引致銀行信用風(fēng)險的是( )。
A. 存款 B. 貸款 C. 承諾 D. 擔(dān)保
市場價格的不利變動引起銀行的市場風(fēng)險，在此市場價格包括( )。
A. 利率 B. 匯率 C. 股票價格 D. 商品價格
銀行經(jīng)營管理過程中所面臨的主要風(fēng)險包括( )。
A. 流動性風(fēng)險 B. 國家風(fēng)險 C. 自然災(zāi)害風(fēng)險 D. 法律風(fēng)險
銀行經(jīng)營管理的流動性風(fēng)險包括( )。
A. 存貨流動性風(fēng)險 B. 股市流動性風(fēng)險 C. 資產(chǎn)流動性風(fēng)險 D. 負債流動性風(fēng)險
2004年《巴塞爾新資本協(xié)議》的三大支柱是( )
A. 最低資本要求 B. 外部監(jiān)管 C. 市場約束 D. 盈利能力
關(guān)于銀行的聲譽風(fēng)險，下列論述正確的是( )
A. 聲譽風(fēng)險影響銀行的無形資產(chǎn) B. 銀行通常將聲譽風(fēng)險看作是對其市場價值最大的威脅
C. 市場對銀行的信心影響到聲譽風(fēng)險 D. 信用風(fēng)險的管理要優(yōu)先于聲譽風(fēng)險
銀行識別風(fēng)險的方法有( )
A. 分解分析法 B. 情景分析法 C. 失誤樹分析法 D. 資產(chǎn)財務(wù)狀況分析法
銀行全面風(fēng)險管理法的特征是( )
A. 全球的風(fēng)險管理體系 B. 全面的風(fēng)險管理范圍
C. 全新的風(fēng)險管理辦法 D. 全員的風(fēng)險管理文化
從總體上看，銀行風(fēng)險管理經(jīng)歷的階段包括( )
A. 資產(chǎn)風(fēng)險管理階段 B. 負債風(fēng)險管理階段
C. 資產(chǎn)負債風(fēng)險管理階段 D. 全面風(fēng)險管理階段
銀行戰(zhàn)略風(fēng)險的來源有( )
A. 銀行戰(zhàn)略目標(biāo)的整體兼容性 B. 為實現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)而制定的經(jīng)營戰(zhàn)略
C. 為目標(biāo)而動用的資源 D. 戰(zhàn)略實施過程的質(zhì)量
下列對商業(yè)銀行所面臨的國家風(fēng)險的論述，正確的是( )
A. 國家風(fēng)險是由于意外事件、銀行政策調(diào)整等所產(chǎn)生的負面結(jié)果
B. 國家風(fēng)險發(fā)生在國際金融活動中
C. 在同一國家之內(nèi)經(jīng)濟金融活動不存在國家風(fēng)險
D. 國家風(fēng)險通常在債權(quán)人的控制范圍之內(nèi)
銀行的國家風(fēng)險的種類包括( )
A. 政治風(fēng)險 B. 社會風(fēng)險 C. 經(jīng)濟風(fēng)險 D. 模型風(fēng)險
銀行建立有效的風(fēng)險管理部門應(yīng)該固守的兩個原則是( )
A. 以盈利和股東權(quán)益對大化為目標(biāo)
B. 風(fēng)險管理部門必須具備高度獨立性，以提供客觀的風(fēng)險規(guī)避策略
C. 風(fēng)險管理部門獨立執(zhí)行風(fēng)險管理決策
D. 風(fēng)險管理部具有風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)或只具有非常有限的風(fēng)險策略執(zhí)行權(quán)
關(guān)于風(fēng)險管理委員會和風(fēng)險管理部門的職責(zé)，下列說法正確的是( )
A. 風(fēng)險管理委員會的核心職責(zé)是風(fēng)險信息的收集、分析和報告
B. 風(fēng)險管理部門的職能是根據(jù)風(fēng)險管理委員會提供的信息作出決策
C. 風(fēng)險管理委員會和風(fēng)險管理部門要保持相互獨立，也要相互支持
D. 兩個機構(gòu)不能混為一談
銀行出最高管理層、各級風(fēng)險管理委員會和風(fēng)險管理部門直接參與風(fēng)險管理過程之外，另外的與風(fēng)險管理相關(guān)的機構(gòu)還包括 ( )
A. 財務(wù)控制部門 B. 內(nèi)部審計部門 C. 法律/合規(guī)部門 D. 人力資源管理部門
我國商業(yè)銀行的會計資本包括( )
A. 實收資本 B. 長期債券 C. 盈余公積 D. 未分配利潤
關(guān)于商業(yè)銀行經(jīng)濟資本( )
A. 經(jīng)濟資本是銀行內(nèi)部管理人員根據(jù)銀行所承擔(dān)的風(fēng)險計算的、銀行需要保有的最低資本
B. 經(jīng)濟資本是銀行內(nèi)部管理人員根據(jù)銀行所承擔(dān)的風(fēng)險計算的、銀行需要保有的最高資本
C. 經(jīng)濟資本是防止銀行倒閉的最后防線
D. 經(jīng)濟資本也稱為風(fēng)險資本
銀行資本的作用是( )
A. 滿足銀行正常經(jīng)營對長期資金的需要 B. 吸收損失
C. 限制銀行業(yè)務(wù)過度和承擔(dān)風(fēng)險 D. 維持市場信心
對識別出來的銀行風(fēng)險進行控制的措施包括( )
A. 風(fēng)險分散 B. 風(fēng)險對沖 C. 風(fēng)險轉(zhuǎn)移 D. 風(fēng)險規(guī)避
我國某銀行購買了在上海證券交易所上市的公司發(fā)行的10年期的債券，所承擔(dān)的風(fēng)險包括( )
A. 違約風(fēng)險 B. 聲譽風(fēng)險 C. 流動性風(fēng)險 D. 國家風(fēng)險
風(fēng)險控制措施應(yīng)該實現(xiàn)的目標(biāo)包括( )
A. 杜絕風(fēng)險事件發(fā)生 B. 完全對沖所面臨的市場風(fēng)險
C. 風(fēng)險管理戰(zhàn)略和策略符合經(jīng)營目標(biāo)的要求
D. 風(fēng)險控制的具體措施符合風(fēng)險管理戰(zhàn)略和策略的要求
按照《商業(yè)銀行法》規(guī)定，核心資本包括( )
A. 經(jīng)濟資本 B. 盈余公積 C. 資本公積 D. 次級債務(wù)
商業(yè)銀行經(jīng)營管理的“三性”目標(biāo)是指( )
A. 流動性 B. 效益性 C. 規(guī)模性 D. 安全性
銀行金融創(chuàng)新的“認識”原則包括( )。
A. 認識你的業(yè)務(wù) B. 認識你的風(fēng)險 C. 認識你的客戶 D. 認識你的資本
