31國務(wù)院反洗錢行政主管部門是（ ）。
A. 銀監(jiān)會
B. 保監(jiān)會
C. 證監(jiān)會
D. 中國人民銀行
[正確答案]D
試題解析: 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門。故選D。
32《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例（ ）。
A. 不得低于10%
B. 不得超過10%
C. 不得低于15%
D. 不得高于15%
[正確答案]B
試題解析: 對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%。
33人民法院因?qū)徖戆讣枰蜚y行查詢企業(yè)的存款資料時，查詢?nèi)瞬坏茫ā。?/P>
A. 借走資料原件
B. 抄錄資料原件
C. 復(fù)印資料原件
D. 對資料原件照相
[正確答案]A
試題解析: 人民法院因?qū)徖戆讣蜚y行查詢企業(yè)的存款資料時，查詢?nèi)瞬坏媒枳咴枰馁Y料可以抄錄、復(fù)制或照相，并經(jīng)銀行蓋章。
34被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般都具有一些相應(yīng)特征，以下不屬于其特征的是。
A. 嚴格的銀行保密法
B. 寬松的金融規(guī)則
C. 有自由的公司法和嚴格的公司保密法
D. 嚴格的金融規(guī)則
[正確答案]D
試題解析: 保密天堂一般具有以下特征：一是有嚴格的銀行保密法，二是有寬松的金融規(guī)則，三是有自由的公司法和嚴格的公司保密法。
35中央銀行票據(jù)的流動性次于（ ）。
A. 普通股票
B. 企業(yè)債券
C. 金融債券
D. 現(xiàn)金
[正確答案]D
試題解析: 中央銀行票據(jù)屬于貨幣市場產(chǎn)品，其流動性僅次于現(xiàn)金。普通股票、企業(yè)債券、金融債券都是資本市場工具，與貨幣市場工具相比，其流動性相對較小。
36下列屬于大額交易的是（ ）。
A. 一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款
B. 當日累計支取人民幣18萬元
C. 個人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)
D. 單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬
[正確答案]A
試題解析: 大額交易包括：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支；單位銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值萬美元以上的轉(zhuǎn)賬；個人銀行賬戶之間，以及個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)；交易一方為個人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。只有A選項達到大額交易的標準。
37某銀行最近與某客戶結(jié)束了長達10年的業(yè)務(wù)關(guān)系。該行應(yīng)將該客戶此前的財務(wù)數(shù)據(jù)與交易記錄（ ）。
A. 立即銷毀
B. 退還給該客戶
C. 賣給其他公司
D. 保存5年以上
[正確答案]D
試題解析: 38若中國銀監(jiān)會認為重估作價是審慎的，重估儲備可以列入附屬資本，但計人附屬資本的部分不超過重估儲備的（ ）。
A. 100%
B. 70%
C. 50%
D. 20%
[正確答案]B
試題解析: 重估儲備是商業(yè)銀行經(jīng)國家有關(guān)部門批準，對固定資產(chǎn)進行重估時，固定資產(chǎn)公允價值與賬面價值之間的正差額部分，若中國銀監(jiān)會認為重估作價是審慎的，這類重估儲備可以列入附屬資本，但計入附屬資本的部分不超過重估儲備的70%。
39根據(jù)有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，逾期不改正的，處（ ）罰款。
A. 十萬元
B. 三十萬元
C. 十萬元以上三十萬元以下
D. 三十萬以上
[正確答案]C
試題解析: ]《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條規(guī)定：“銀行業(yè)金融機構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。”
40在備用信用證的關(guān)系中，開證行通常是（ ）。
A. 第一付款人
B. 第二付款人
C. 第三付款人
D. 最后付款人
[正確答案]B
試題解析: 備用信用證與其他信用證相比，其特征是在備用信用證業(yè)務(wù)關(guān)系中，開證行通常是第二付款人，即只有借款人發(fā)生意外才會發(fā)生資金的墊付。
