31國務院反洗錢行政主管部門是（?。?
A. 銀監會
B. 保監會
C. 證監會
D. 中國人民銀行
[正確答案]D
試題解析: 金融機構反洗錢規定》規定，中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門。故選D。
32《商業銀行法》規定，商業銀行對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例（?。?
A. 不得低于10%
B. 不得超過10%
C. 不得低于15%
D. 不得高于15%
[正確答案]B
試題解析: 對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過10%。
33人民法院因審理案件，需要向銀行查詢企業的存款資料時，查詢人不得（ ）。
A. 借走資料原件
B. 抄錄資料原件
C. 復印資料原件
D. 對資料原件照相
[正確答案]A
試題解析: 人民法院因審理案件，向銀行查詢企業的存款資料時，查詢人不得借走原件，需要的資料可以抄錄、復制或照相，并經銀行蓋章。
34被稱為保密天堂的國家和地區一般都具有一些相應特征，以下不屬于其特征的是。
A. 嚴格的銀行保密法
B. 寬松的金融規則
C. 有自由的公司法和嚴格的公司保密法
D. 嚴格的金融規則
[正確答案]D
試題解析: 保密天堂一般具有以下特征：一是有嚴格的銀行保密法，二是有寬松的金融規則，三是有自由的公司法和嚴格的公司保密法。
35中央銀行票據的流動性次于（?。?/P>
A. 普通股票
B. 企業債券
C. 金融債券
D. 現金
[正確答案]D
試題解析: 中央銀行票據屬于貨幣市場產品，其流動性僅次于現金。普通股票、企業債券、金融債券都是資本市場工具，與貨幣市場工具相比，其流動性相對較小。
36下列屬于大額交易的是（ ）。
A. 一筆25萬元人民幣的現金匯款
B. 當日累計支取人民幣18萬元
C. 個人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉
D. 單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬
[正確答案]A
試題解析: 大額交易包括：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金收支；單位銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值萬美元以上的轉賬；個人銀行賬戶之間，以及個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉；交易一方為個人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。只有A選項達到大額交易的標準。
37某銀行最近與某客戶結束了長達10年的業務關系。該行應將該客戶此前的財務數據與交易記錄（?。?。
A. 立即銷毀
B. 退還給該客戶
C. 賣給其他公司
D. 保存5年以上
[正確答案]D
試題解析: 38若中國銀監會認為重估作價是審慎的，重估儲備可以列入附屬資本，但計人附屬資本的部分不超過重估儲備的（?。?。
A. 100%
B. 70%
C. 50%
D. 20%
[正確答案]B
試題解析: 重估儲備是商業銀行經國家有關部門批準，對固定資產進行重估時，固定資產公允價值與賬面價值之間的正差額部分，若中國銀監會認為重估作價是審慎的，這類重估儲備可以列入附屬資本，但計入附屬資本的部分不超過重估儲備的70%。
39根據有關規定，銀行業金融機構不按照規定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處（?。┝P款。
A. 十萬元
B. 三十萬元
C. 十萬元以上三十萬元以下
D. 三十萬以上
[正確答案]C
試題解析: ]《銀行業監督管理法》第四十七條規定：“銀行業金融機構不按照規定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款?！?/P>
40在備用信用證的關系中，開證行通常是（ ）。
A. 第一付款人
B. 第二付款人
C. 第三付款人
D. 最后付款人
[正確答案]B
試題解析: 備用信用證與其他信用證相比，其特征是在備用信用證業務關系中，開證行通常是第二付款人，即只有借款人發生意外才會發生資金的墊付。
