11．洗錢(qián)的過(guò)程通常依次分為(　)三個(gè)階段。

A．開(kāi)戶階段、轉(zhuǎn)賬階段、歸并階段　

B．處置階段、培植階段、融合階段

C．隱蔽階段、呈現(xiàn)階段、暴露階段　

D．前期階段、發(fā)展階段、頂峰　

12．關(guān)于福費(fèi)廷業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的是(　)。

A．福費(fèi)廷業(yè)務(wù)中，銀行只有部分追索權(quán)

B．福費(fèi)廷業(yè)務(wù)中，出口商擁有所出售票據(jù)的回購(gòu)權(quán)

C．從業(yè)務(wù)運(yùn)作實(shí)質(zhì)來(lái)看，福費(fèi)延就是遠(yuǎn)期票據(jù)貼現(xiàn)，與一般的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)相同

D．福費(fèi)廷業(yè)務(wù)帶有長(zhǎng)期固定利率融資的性質(zhì) 來(lái)源２３３網(wǎng)校

13．中國(guó)反洗錢(qián)檢測(cè)分析中心設(shè)在(　)。

A．公安部　

B．中國(guó)人民銀行

C．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)　

D．中國(guó)銀聯(lián)

14．(　)標(biāo)志著股票市場(chǎng)形成。

A．上海、深圳證券交易所成立　

B．上海黃金交易所成立

C．同業(yè)拆借市場(chǎng)形成　

D．全國(guó)統(tǒng)一的銀行間外匯市場(chǎng)成立

15．在我國(guó)，公司債的監(jiān)督管理主體是(　)。

A．中國(guó)銀行監(jiān)督管理委員會(huì)　

B．國(guó)家發(fā)展與改革委員會(huì)

C．中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)　

D．中國(guó)人民銀行

16．銀行面l臨客戶的未預(yù)期的大額款項(xiàng)支取，不得不折價(jià)售出相應(yīng)金額的債券換取現(xiàn)金，從而銀行承擔(dān)了(　)。

A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)　

B．信用風(fēng)險(xiǎn)　

C．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)　

D．操作風(fēng)險(xiǎn)

17．洗錢(qián)的過(guò)程中，被形象地描述為“甩干”階段的為(　)。

A．轉(zhuǎn)移階段　

B．培植階段　

C．融合階段　

D．處置階段

18．下列關(guān)于商業(yè)銀行固定資產(chǎn)貸款的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　)。

A．固定資產(chǎn)貸款通常是短期貸款

B．商業(yè)銀行不得使用同業(yè)拆借資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款

C．基本建設(shè)貸款和技術(shù)改造貸款都屬于固定資產(chǎn)貸款

D．固定資產(chǎn)貸款是用于借款人新建、擴(kuò)建、改造、購(gòu)置固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的貸款

19．在保證期間，債權(quán)人與債務(wù)人協(xié)議變更主合同的(　)。

A．應(yīng)取得保證人書(shū)面同意　

B．取得保證人口頭同意即可

C．無(wú)須取得保證人同意　

D．通知保證人即可

20．銀行在進(jìn)行下列外匯交易時(shí)，使用現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)的是(　)。

A．銀行買(mǎi)入外國(guó)紙幣時(shí)　

B．銀行買(mǎi)入外國(guó)可自由兌換的匯票時(shí)

C．銀行賣(mài)出外國(guó)紙幣時(shí)　

D．銀行賣(mài)出外國(guó)可自由兌換的匯票時(shí)