在以下各小題所給出的四個選項中，只有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。

1、 2008年5月12日，四川省汶川縣發生地震，各國對我國的捐贈應該記人國際收支中的  的(    )。
A．資本項目 
B．貿易收支 
C．單方面轉移 
D．勞務收支


2、以下機構從業人員中，必須遵守銀行業從業人員職業操守的不包括（  ）。
A．信托公司工作人員 
B．基金管理公司工作人員
C．企業集團財務公司工作人員 
D．村鎮銀行工作人員


3、監管人員通過實地查閱銀行業金融機構經營活動的各種資料和座談詢問等方法，銀行業金融機構的風險性和合規性進行分析和評價，這是銀監會監管措施中的（  ）。
A．信息披露監管 
B．監管談話
C．非現場監管 
D．現場檢查


4、我國國務院金融監督管理機構跟蹤發現某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經調查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動，那么這屬于洗錢的（  ）。
A．培植階段 
B．處置階段 
C．融合階段 
D．清洗階段


5、國務院反洗錢行政主管部門是（  ）。
A．中國人民銀行 
B．中國保險監督管理委員會
C．中國證券監督管理委員會 
D．中國銀行業監督管理委員會


6、（  ）是風險管理最為核心、最為關鍵的階段。 
A．風險識別 
B．風險計量 
C．風險監測 
D．風險控制 


7、銀行業董事會會議包括例會和臨時會議。董事會例會每年至少應當召開（  ）。董事會會議應有過（  ）董事出席方可進行。董事會作出決議，必須經過全體董事過（  ）通過。
A．四次；四分之三；四分之三 
B．兩次；半數；半數
C．兩次；四分之三；四分之三 
D．四次；半數；半數


8、政策性銀行的經營目標主要是（  ）。
A．營業利潤最大化 
B．追求自身的經營安全
C．實現政府的政策目標 
D．保證經營資金的流動性


9、金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（  ）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
A．第三方 
B．客戶
C．該金融機構 
D．該金融機構和第三方按比例


10、下列有關商業銀行貸款的表述，不正確的是（  ）。
A．商業銀行不能利用拆入資金發放固定資產貸款或用于投資
B．商業銀行貸款，應當對借款人的借款用途等進行嚴格審查 、
C．借款人到期未歸還擔保貸款的，商業銀行只能要求保證人歸還保證金或該擔保物優先受償，不能要求保證人歸還利息
D．商業銀行有權拒絕任何單位和個人強令其發放貸款或者提供擔保