一、單項選擇題

1．銀行治理的主體包括股東大會、董事會、（　）和高級管理層。

A．債權人

B．監事會

C．存款人

D．公司員工

2．下列選項中，不屬于銀行資本的是（　）。

A．會計資本

B．金融資本

C．監管資本

D．經濟資本

3．1988年版的《巴塞爾資本協議》確定了資本的構成，即銀行資本分為（?。┖透綄儋Y本。

A．實收資本來源：233網校

B．現金資產

C．核心資本

D．風險資本

4．下列選項中不屬于《巴塞爾新資本協議》的資本監管“三大支柱”的是（　）

A．內部管理

B．最低資本要求

C．外部監管

D．市場約束

5．中國銀監會發布的《商業銀行資本管理辦法(試行)》于（?。┠觊_始正式實施。

A．2004

B．2009

C．2012

D．2013

6．以下（　）是銀行面臨的最主要的風險。

A．信用風險

B．聲譽風險

C．操作風險

D．流動性風險

7．銀行通常將（?。┛醋鍪菍κ袌鰞r值的最大威脅。

A．信用風險

B．聲譽風險

C．流動性風險

D．法律風險

8．以下（　）是指商業銀行因沒有遵守法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

A．法律風險

B．聲譽風險

C．合規風險

D．戰略風險

9．以下（?。╋L險管理是銀行經營管理的核心。

A．銀行

B．企業

C．個人

D．國家

10．全面風險管理是一種以（?。橹笇У男滦凸芾砟Ｊ健?

A．全球的風險管理體系

B．全新的管理方式

C．全面的風險管理范圍

D．先進的風險管理理念

11．銀行風險管理流程是（?。?。

A．風險識別、風險計量、風險監測、風險控制

B．風險識別、風險控制、風險計量、風險監測

C．風險控制、風險識別、風險計量、風險監測

D．風險計量、風險識別、風險監測、風險控制

12．《巴塞爾協議Ⅲ》規定，建立總額不得低于銀行風險資產（　）的資本留存緩沖。

A．1．5％

B．2％

C．2．5％

D．3％

13．內部控制，是由企業（?。?、監事會、經理層和全體員工實施的、旨在實現控制目標的過程。

A．股東大

B．董事會

C．高級管理層

D．總裁

14．銀行風險中的國家風險不包括（?。?

A．政治風險

B．市場風險

C．社會風險

D．經濟風險

15．在同一國家范圍內，經濟金融活動中不存在的風險是（?。?。

A．信用風險

B．操作風險

C．國家風險

D．法律風險

16．下列關于合規及合規風險的說法中，不正確的是（?。?。

A．合規風險與信用風險、市場風險、操作風險具有關聯性

B．商業銀行的經營活動違反了法律、規則和準則可能遭受合規風險

C．商業銀行經營活動不合規遭受監管處罰屬于合規風險

D．商業銀行經營活動不合規造成聲譽損失不屬于合規風險

17．商業銀行監管當局為了滿足監管要求、促進銀行審慎經營、維持金融體系穩定而規定的銀行必須持有的資本謂之（?。?。

A．會計資本

B．經濟資本

C．監管資本

D．自由資本

18．內部控制的目標是合理保證企業經營管理合法合規，（?。┴攧請蟾婕跋嚓P信息真實完整，提高經營效率和效果，促進企業實現發展戰略。

A．資產充足

B．資產安全

C．資本安全

D．資本充足

19．第三版《巴塞爾協議》，將商業銀行一級資本充足率由（　）提高至（　）。

A．2％4％

B．4％6％

C．3％5％

D．5％8％

20．商業銀行的內部控制包括內部環境、（　）、控制活動、信息與溝通、內部監督五個方面。

A．機構設置

B．績效評估

C．風險評估

D．資產評估