二、多項(xiàng)選擇題

1.下列關(guān)于銀行風(fēng)險(xiǎn)的說法中正確的有( )。

A.從本質(zhì)上看，銀行就是經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)

B.銀行的自有資本金在其全部資金來源中所占比重很低，屬于高負(fù)債經(jīng)營

C.銀行的經(jīng)營對象是貨幣，且具有特殊的信用創(chuàng)造功能;

D.銀行風(fēng)險(xiǎn)的外部負(fù)效應(yīng)較小

E.銀行風(fēng)險(xiǎn)是指其資產(chǎn)和實(shí)際收益蒙受損失的可能性

2.市場風(fēng)險(xiǎn)包括( )。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.違約風(fēng)險(xiǎn)

D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

E.流動性風(fēng)險(xiǎn)

3.操作風(fēng)險(xiǎn)分為( )。

A.人員風(fēng)險(xiǎn)

B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

C.流程風(fēng)險(xiǎn)

D.外部事件引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)

E.利率風(fēng)險(xiǎn)

4.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)包括( )。

A.內(nèi)部欺詐

B.業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈

C.工作場所安全性有問題

D.實(shí)物資產(chǎn)損壞

E.執(zhí)行、交割及流程管理不完善

5.國家風(fēng)險(xiǎn)分為( )。

A.政治風(fēng)險(xiǎn)

B.社會風(fēng)險(xiǎn)

C.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

D.道德風(fēng)險(xiǎn)

E.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

6.以下關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)定義正確的有( )。

A.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁的風(fēng)險(xiǎn)

B.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險(xiǎn)

C.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

D.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

E.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

7.商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要來自( )。

A.銀行戰(zhàn)略目標(biāo)的整體兼容性

B.為這些目標(biāo)而動用的資源

C.為實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)而制定的經(jīng)營戰(zhàn)略

D.銀行戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)施的階段性成果

E.戰(zhàn)略實(shí)施過程的質(zhì)量

8.下列關(guān)于銀行風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展階段的說法正確的有( )。

A.從總體上來看，銀行風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)歷了負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理階段、資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段和全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段

B.20世紀(jì)60年代以前，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理主要偏重于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)調(diào)保持銀行資產(chǎn)的流動性

C.20世紀(jì)60年代以后，西方銀行變被動負(fù)債為積極性的主動負(fù)債，銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)轉(zhuǎn)向負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理

D. 20世紀(jì)70年代，資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理理論應(yīng)運(yùn)而生，突出強(qiáng)調(diào)了對資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的協(xié)調(diào)管理

E.1988年《巴塞爾資本協(xié)議》的出臺，標(biāo)志著現(xiàn)代商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理轉(zhuǎn)向信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)并舉，組織流程再造與技術(shù)手段創(chuàng)新并舉的全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段

9.銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的核心包括( )。

A.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

C.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過程

D.全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法

E.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化

10.下列關(guān)于銀行公司治理主體的說法中正確的有( )。

A.商業(yè)銀行股東在商業(yè)銀行資本充足率低于法定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)支持董事會提出的提高資本充足率的措施

B.在商業(yè)銀行可能出現(xiàn)流動性困難時(shí)，在商業(yè)銀行有借款的股東要立即歸還到期借款，未到期的借款應(yīng)提前償還

C.股東大會負(fù)責(zé)銀行和業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的指揮與管理，承擔(dān)商業(yè)銀行經(jīng)營和管理的最終責(zé)任

D.為保證董事會的獨(dú)立性，董事會中應(yīng)有一定數(shù)目的非執(zhí)行董事

E.監(jiān)事會由職工代表出任的監(jiān)事、股東大會選舉的外部監(jiān)事和其他監(jiān)事組成