考點1 銀行公司治理概述
典型真題．單選
以下不屬于良好的銀行公司治理主要內容的是（ ）。
A．清晰的職責邊界
B．有效的風險管理與內部控制
C．合理的激勵約束機制
D．與董事會價值相掛鉤的有效監督考核機制
【答案】D。解析：良好銀行公司治理應包括以下主要內容：(1)健全的組織架構；(2)清晰的職責邊界；(3)科學的發展戰略、良好的價值準則與社會責任；(4)有效的風險管理與內部控制；(5)合理的激勵約束機制；(6)完善的信息披露制度。
考點2 穩健公司治理原則
典型真題．單選
（ ?。︺y行總體負責，包括審核監督銀行戰略目標、風險戰略，公司治理和企業價值的實施情況。
A．監事會
B．高管層
C．股東大會
D．董事會
【答案】D。解析：董事會對銀行總體負責，包括審核監督銀行戰略目標、風險戰略，公司治理和企業價值的實施情況。董事會同時應負責對高管層實施監督。
考點3 銀行公司治理的組織架構
典型真題．單選
股東大會年會應由董事會召集，并應在每一會計年度結束后（ ?。﹤€月內召開。
A．2
B．4
C．5
D．6
【答案】D。解析：股東大會年會應由董事會召集，并應在每一會計年度結束后六個月內召開。
考點4 激勵約束機制
典型真題．單選
基本薪酬，一般不高于其薪酬總額的（ ?。?。
A．35％
B．40％
C．50％
D．60％
【答案】A。解析：固定薪酬即基本薪酬，一般不高于其薪酬總額的35％；可變薪酬包括績效薪酬和中長期各種激勵，在基本薪酬的3倍以內確定。
考點5 內部控制
典型真題．單選
（ ?。┴撠煴ＷC商業銀行建立并實施充分而有效的內部控制體系。
A．股東大會
B．高級管理層
C．監事會
D．董事會
【答案】D。解析：董事會負責保證商業銀行建立并實施充分有效的內部控制體系。監事會負責監督董事會、高級管理層及其成員履行內部控制職責。高級管理層負責建立和完善內部組織機構．采取相應的風險控制措施，對內部控制體系的充分性與有效性進行監測和評估。
考點6 合規管理
典型真題．多選
合規風險管理體系應包括（ ?。┮?。
A．合規政策
B．合規管理部門的組織結構和資源
C．合規風險管理計劃
D．合規風險識別和管理流程
E．合規培訓與教育制度
【答案】ABCDE。解析：商業銀行應建立與其經營范圍、組織結構和業務規模相適應的合規風險管理體系。合規風險管理體系應包括以下基本要素：合規政策、舍規管理部門的組織結構和資源、合規風險管理計劃、合規風險識別和管理流程、合規培訓與教育制度。故以上選項都正確。
