第三節我國金融市場組織體系 【講師考點講解】

1、銀行業從業人員不包括(　)。 

A．銀行工作人員

B．信托公司工作人員

C．汽車金融公司工作人員

D．證券公司工作人員 

參考答案：D

參考解析： 銀行業在我國是指中國人民銀行、監管機構、自律組織，以及在中華人民共和國境內設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機 構、非銀行金融機構(如金融資產管理公司、信托公司、企業集團、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司及貨幣經濟公司等)以及政策性銀行。證券公司不屬于 這一范圍。故證券公司工作人員不屬于銀行業從業人員。 

2、銀行業金融機構未經任職資格審查任命董事，高級管理人員的，由銀監會責令改正，并處（??）罰款

A．十萬元以上二十萬元以下

B．二十萬元以上三十萬元以下

C．二十萬元以上五十萬元以下

D．三十萬元以上五十萬元以下

參考答案：C

參考解析：銀行業金融機構未經任職資格審查任命董事，高級管理人員的，由銀監會責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款。

3、按照（??）分類，保險公司可以分為直接保險公司和再保險公司。 

A．經營方式

B．經營產品

C．出資人

D．經營規模

參考答案：A

參考解析： 按照經營方式分類，保險公司可以分為直接保險公司和再保險公司。按照經營產品分類，可以分為財產保險公司和人壽保險公司。按照出資人分類．可以分為中資保險公司和中外合資保險公司。 

4、上海證券交易所成立于（　　）。

A．1990年11月26日

B．1990年12月1日

C．1990年l2月19日

D．1991年11月26日

參考答案：A

參考解析： 上海證券交易所成立于1990年11月26日，于當年12月19日開業。深圳證券交易所成立于1990年12月日，1991年7月3日正式營業。

5、負責監督和指導銀行業自律組織活動的機構是（??）。

A．中國保險業監督管理委員會

B．中國銀行業監督管理委員會

C．中國人民銀行

D．中國證券監督管理委員會

參考答案：B

參考解析：《銀行業監督管理法》第二條規定：“國務院銀行業監督管理機構負責對全國銀行業金融機構及其業務活動監督管理的工作。

6、以下屬于金融行業自律組織的是（??）。

A．中國銀行業協會

B．中國證券業協會

C．中國銀行間市場交易商協會

D．中國證券投資基金業協會

E．中國期貨業協會

參考答案：A,B,C,D,E

參考解析：金融行業自律組織包括：中國銀行業協會、中國證券業協會、中國銀行間市場交易商協會、中國證券投資基金業協會、中國期貨業協會、中國保險業協會。

7、貨幣當局包括（??）。

A．中國證監會

B．國家開發銀行

C．中國人民銀行

D．國家外匯管理局

E．國務院財政部

參考答案：C,D

參考解析：貨幣當局包括中國人民銀行和國家外匯管理局。

8、（　　）負責對全國銀行業金融機構及其業務活動監督管理的工作。

A．中國人民銀行

B．銀行業監督管理委員會

C．國務院

D．中國銀行業協會

參考答案：B

參考解析： 此題考查的是對銀行業負有監管職能的機構的具體職能區別。1984年之前，中國人民銀行同時承擔著中央銀行，金融機構監管及辦理工商信貸和儲蓄業務的職能。2003年，人民銀行對銀行業金融機構的監管職能由新設立的銀監會行使。國務院是國家政治機構，負責國家全局工作，不直接參與對金融機構的管理。中國銀行業協會屬于中國銀行業自律組織，它是以促進會員單位共同利益為宗旨，是一個全國性非營利社會團體。它的主管單位為銀監會。中國銀行業監督管理委員會成立于2003年4月。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二條規定：國務院銀行業監督管理機構負責對全國銀行業金融機構及其業務活動監督管理的工作。