第1題
金融機(jī)構(gòu)信息披露中公司治理結(jié)構(gòu)不包括（）。
A．年度內(nèi)召開股東大會(huì)情況
B．董事會(huì)的構(gòu)成及其工作情況
C．最大十五名股東名稱及報(bào)告期內(nèi)變動(dòng)情況
D．銀行部門與分支機(jī)構(gòu)設(shè)置情況
參考答案：C
參考解析：公司治理結(jié)構(gòu)，包括年度內(nèi)召開股東大會(huì)情況；最大十名股東名稱及報(bào)告期內(nèi)變動(dòng)情況；董事會(huì)的構(gòu)成及其工作情況；監(jiān)事會(huì)的構(gòu)成及其工作情況；高級(jí)管理層成員構(gòu)成及其基本情況；增加或減少注冊資本、分立合并事項(xiàng)；銀行部門與分支機(jī)構(gòu)設(shè)置情況；其他有必要讓公眾了解的重要信息。
第2題
董事會(huì)對( )負(fù)責(zé)，對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔(dān)最終責(zé)任。
A．監(jiān)事會(huì)
B．職工代表大會(huì)
C．股東大會(huì)
D．行長
參考答案：C
參考解析：董事會(huì)對股東大會(huì)負(fù)責(zé)，對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔(dān)最終責(zé)任。
第3題
下列關(guān)于同業(yè)拆借的表述中，正確的是( )。
A．同業(yè)拆借業(yè)務(wù)主要通過全國銀行間債券市場進(jìn)行
B．對信用等級(jí)相同的金融機(jī)構(gòu)來說，同業(yè)拆借利率一般高于債券回購利率
C．同業(yè)拆借是銀行及其他金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期的有擔(dān)保的資金融通行為
D．借入資金稱為拆出，貸出資金稱為拆入
參考答案：B
參考解析：A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，同業(yè)拆借業(yè)務(wù)主要通過全國銀行間“同業(yè)拆借市場”進(jìn)行。
C項(xiàng)說法錯(cuò)誤，同業(yè)拆借是銀行及其他金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期的“無擔(dān)保”的資金融通行為。
D項(xiàng)說法錯(cuò)誤，借入資金稱為拆入，貸出資金稱為拆出。
第4題
國內(nèi)生產(chǎn)總值的表現(xiàn)形態(tài)不包括（ ）。
A．收入形態(tài)
B．價(jià)值形態(tài)
C．產(chǎn)品形態(tài)
D．成本形態(tài)
參考答案：D
參考解析：國內(nèi)生產(chǎn)總值有三種表現(xiàn)形態(tài)，即價(jià)值形態(tài)、收入形態(tài)和產(chǎn)品形態(tài)。
第5題
( )的監(jiān)管方式，實(shí)現(xiàn)了由事后檢查向事前監(jiān)測、事后發(fā)現(xiàn)向事前預(yù)警、事后糾正向事前防范轉(zhuǎn)變，有更強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、識(shí)別和化解能力，在監(jiān)管成本不升高的情況下能取得更好效果，因此是更有效的監(jiān)管。
A．風(fēng)險(xiǎn)為本
B．資金為本
C．市場為本
D．合規(guī)為本
參考答案：A
參考解析：風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管方式，實(shí)現(xiàn)了由事后檢查向事前監(jiān)測、事后發(fā)現(xiàn)向事前預(yù)警、事后糾正向事前防范轉(zhuǎn)變，有更強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、識(shí)別和化解能力，在監(jiān)管成本不升高的情況下能取得更好效果，因此是更有效的監(jiān)管。
第6題
直接標(biāo)價(jià)法下1美元=7元人民幣，1英鎊=2美元，則相對中國人而言，直接標(biāo)價(jià)法下人民幣與英鎊的匯率為( )。
A．14
B．0．0714
C．3．5
D．0．2857
參考答案：A
參考解析：直接標(biāo)價(jià)法是以一定單位的外國貨幣為標(biāo)準(zhǔn)來計(jì)算應(yīng)付出多少單位的本國貨幣。則有1英鎊=14元人民幣。
第7題
為了提高商業(yè)銀行一級(jí)資本，下列最合理的方式是( )。
A．提高留存利潤
B．發(fā)行優(yōu)先股票
C．發(fā)行普通股票
D．發(fā)行次級(jí)債券
參考答案：A
參考解析：一級(jí)資本的來源最常用的方式是發(fā)行普通股和提高留存利潤。普通股是銀行核心一級(jí)資本主要內(nèi)容，但發(fā)行普通股成本通常較高，且銀行不能經(jīng)常采用。留存利潤則是銀行增加一級(jí)資本最便捷的方式，相對于發(fā)行股票來說，其成本相對要低得多，一般情況下，銀行均會(huì)規(guī)定一定比例的凈利潤用于補(bǔ)充資本。
第8題
在個(gè)人消費(fèi)額度貸款時(shí)，質(zhì)押額度一般不超過借款人提供的質(zhì)押權(quán)利憑證票面價(jià)值的( )。
A．30％
B．50％
C．90％
D．100％
參考答案：C
參考解析：在個(gè)人消費(fèi)額度貸款時(shí)，借款人提供銀行認(rèn)可的質(zhì)押、抵押、第三方保證或具有一定信用資格后，銀行核定借款人相應(yīng)的質(zhì)押額度、抵押額度、保證額度或信用額度。質(zhì)押額度一般不超過借款人提供的質(zhì)押權(quán)利憑證票面價(jià)值的90％：抵押額度一般不超過抵押物評(píng)估價(jià)值的70％；保證額度和信用額度根據(jù)借款人的信用等級(jí)確定。
第9題
（）是指中央銀行在金融市場上賣出或買進(jìn)有價(jià)證券，吞吐基礎(chǔ)貨幣，以改變商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的可用資金，進(jìn)而影響貨幣供應(yīng)量和利率，實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)的一種政策措施。
A．法定存款準(zhǔn)備金政策
B．稅收政策
C．再貼現(xiàn)政策
D．公開市場業(yè)務(wù)
參考答案：D
參考解析：公開市場業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場上賣出或買進(jìn)有價(jià)證券，吞吐基礎(chǔ)貨幣，以改變商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的可用資金，進(jìn)而影響貨幣供應(yīng)量和利率，實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)的一種政策措施。
第10題
有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度，不包括( )。
A．對管理人員合規(guī)績效考核制度
B．有效的合規(guī)問責(zé)制度
C．誠信舉報(bào)制度
D．公平競爭制度
參考答案：D
參考解析：有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度主要包括三項(xiàng)：
一是建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度，體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。
二是建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營管理流程，適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。
三是建立誠信舉報(bào)制度，鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人。
