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2023年初級銀行從業《法律法規》模擬練習題
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1、【多選題】 下列屬于洗錢的常見方式的有( )。
A. 借用金融機構
B. 藏身于保密天堂
C. 使用空殼公司
D. 偽造商業票據
E. 走私
參考答案：ABCDE
參考解析：洗錢的常見方式包括：①借用金融機構；②藏身于保密天堂；③使用空殼公司；④利用現金密集行業；⑤偽
造商業票據；⑥走私；⑦利用犯罪所得直接購置不動產和動產；⑧通過證券和保險業洗錢。
2、【多選題】 制定《銀行業從業人員職業操守》的宗旨包括( )。
A. 規范銀行業從業人員職業行為
B. 倡導公平競爭
C. 提高銀行業從業人員素質
D. 建立健康的銀行業企業文化
E. 保護商業秘密與客戶隱私
參考答案：ACD
參考解析：《銀行業從業人員職業操守》第1條明確指出，制定這一職業操守的宗旨是“為規范銀行業從業人員職業行
為，提高中國銀行業從業人員整體素質和職業道德水準，建立健康的銀行業企業文化和信用文化，維護銀行
業良好信譽，促進銀行業的健康發展”。選項B、E屬于銀行業從業基本準則的內容。
3、【多選題】當經濟過熱時，中央銀行可采取的貨幣政策措施有( )。
A. 提高再貼現率
B. 提高法定存款準備金率
C. 增加再貸款規模
D. 在公開市場上賣出有價證券
E. 降低利率
參考答案：ABD
參考解析：中央銀行貨幣政策的“三大傳統法寶”是法定存款準備金政策、再貼現及公開市場業務。
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