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2024年銀行從業《初級法律法規》考點內容鞏固
今日考點：公開市場業務
考點歸屬：第一部分 第二章 第二節 貨幣政策
考點內容：
1.公開市場業務
公開市場業務是指中央銀行在金融市場上賣出或買進有價證券，吞吐基礎貨幣，以改變商業銀行等金融機構的可用資金，進而影響貨幣供應量和利率，實現貨幣政策目標的一種政策措施。
中央銀行公開市場業務買賣的證券主要是政府公債和國庫券。
與一般金融機構所從事的證券買賣不同，中央銀行買賣證券的目的不是盈利，而是調控經濟。
2.中央銀行運用公開市場業務的作用機制
當中央銀行需要增加貨幣供應量時，可利用公開市場操作買入證券，增加商業銀行的超額準備金，通過商業銀行存款貨幣的創造功能，最終導致貨幣供應量的多倍增加。同時，中央銀行買入證券還可導致證券價格上漲，市場利率下降。反之則相反。當經濟衰退、中央銀行需要放松銀根時，就可以通過從金融市場上購買有價證券，增加市場貨幣供應量，從而為商業銀行提供更多的資金，以擴大貸款規模，達到刺激經濟發展的目的。
當經濟過熱，出現通貨膨脹，中央銀行需要緊縮銀根時，就可以通過在金融市場上出售有價證券，減少市場貨幣供應量，導致銀行體系的準備金減少，使商業銀行的信貸規模縮小，達到抑制過度需求、降低經濟增長速度的作用。
3.公開市場業務政策的優點
公開市場業務政策具有主動性、靈活準確性、可逆轉性、可微調、操作過程迅速、可持續操作等優點，成為中央銀行常用的主要貨幣政策工具。
2024年銀行從業《初級法律法規》考點試題練習
1、中央銀行在市場中向商業銀行大量賣出證券，從而減少商業銀行超額存款準備金，引起貨幣供應量減少、市場利率上升，中央銀行動用的貨幣政策工具是（??）。
A. 公開市場業務
B. 法定存款準備金政策
C. 再貼現政策
D. 短期流動性調節工具
選項A：公開市場業務是指中央銀行在金融市場上賣出或買進有價證券，吞吐基礎貨幣，以改變商業銀行等金融機構的可用資金，進而影響貨幣供應量和利率，實現貨幣政策目標的一種政策措施；
選項B：法定存款準備金政策是指中央銀行在法律所賦予的權力范圍內，通過規定和調整法定存款準備金率，控制商業銀行信用創造能力，間接控制社會貨幣供應量的措施；
選項C：再貼現政策是指中央銀行通過制定、調整再貼現利率來干預、影響市場利率和貨幣供應量的一種政策手段；
選項D：短期流動性調節工具是為應對近年來銀行體系短期流動性供求的波動性加大以及由此帶來的市場短期資金缺口問題而創設的公開市場短期流動性調節工具，是公開市場常規操作的必要補充，在銀行體系流動性出現臨時性波動時相機使用。
綜上，本題應選A選項。
2、中央銀行的公開市場業務的優點是（ ）。
A. 主動權在政府
B. 主動權在企業
C. 主動權在商業銀行
D. 主動權在中央銀行
參考解析：選項D：公開市場業務是指中央銀行在金融市場上賣出或買進有價證券，吞吐基礎貨幣，以改變商業銀行等金融機構的可用資金，進而影響貨幣供應量和利率，實現貨幣政策目標的一種政策措施。公開市場業務的優點之一是具有主動性，故主動權在中央銀行。選項ABC屬于干擾項。
3、（）是指中央銀行在金融市場上賣出或買進有價證券，吞吐基礎貨幣，以改變商業銀行等金融機構的可用資金，進而影響貨幣供應量和利率，實現貨幣政策目標的一種政策措施。
A. 法定存款準備金政策
B. 稅收政策
C. 再貼現政策
D. 公開市場業務
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