二、多項選擇題
11、商業銀行個人理財業務人員從其崗位范圍看，大致包括　　　。
A．為客戶提供財務分析、規劃或投資建議的業務人員 
B．辦理客戶存貸款及與此相關的財務、人事等業務人員 
C．銷售理財計劃或投資性產品的業務人員     
D．其他與個人理財業務銷售和管理活動緊密相關的專業人員

12、根據《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》的規定，在我國，商業銀行開展需要批準的個人理財業務應具備的條件有    。
A．具有相應的風險管理體系和內部控制制度 
B．有具備開展相關業務工作經驗和知識的高級管理人員、從業人員 
C．具備有效的市場風險識別、計量、監測和控制體系 
D．信譽良好，近1年內未發生損害客戶利益的重大事件

13、下列關于商業銀行自行開發理財產品的推介材料的表述，正確的有______。
A．商業銀行個人理財業務部門銷售商業銀行原有產品時，應當要求產品銷售部門提供產品介紹材料和宣傳材料  
B．個人理財業務部門認為有必要對原有產品介紹和宣傳材料進行重新編寫時，應注意所編寫的相關材料應與原有產品介紹和宣傳材料保持一致
C．商業銀行根據理財業務發展需要研發的新投資產品的介紹和宣傳材料，應當按照內部管理有關規定經相關部門審核批準  
D．商業銀行在編寫有關產品介紹和宣傳材料時，應進行充分的風險揭示，提供必要的舉例說明，并根據有關管理規定將需要報告的材料及時向中國人民銀行報告

14、在我國，商業銀行開展個人理財業務實行　　　。
A．審批制     
B．注冊制    
C．報告制     
D．登記制

15、商業銀行在提供個人理財顧問服務和綜合理財服務過程中面臨的風險主要包括_____。
A．法律風險     
B．操作風險 
C．聲譽風險     
D．市場風險

16、商業銀行理財新產品的開發應當編制產品開發報告，并經各相關部門審核簽字。產品開發報告的內容要詳細，包括　　　等。
A．新產品的定義、性質與特征  
B．目標客戶及銷售方式  
C．主要風險及其測算和控制方法  
D．風險限額

17、《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》規定，商業銀行開展個人理財業務有    情形之一的，銀行業監督管理機構可依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》和《金融違法行為處罰辦法》的相關規定，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員進行處理，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
A．違規開展個人理財業務造成銀行或客戶重大經濟損失的 
B．未建立相關風險管理制度和管理體系，或雖建立了相關制度但未實際落實風險評估、監測與管控措施，造成銀行重大損失的 
C．泄露或不當使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果的 
D．利用個人理財業務從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的，挪用單獨管理的客戶資產的

18、商業銀行開展個人理財業務涉及代理銷售其他金融機構的投資產品時，應對產品提供者的　　　等進行評估，并明確界定雙方的權利與義務，劃分相關風險的承擔責任和轉移方式。
A．信用狀況  
B．經營管理能力  
C．市場投資能力  
D．風險處置能力

19、《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》規定，商業銀行違反審慎經營規則開展個人理財業務，或利用個人理財業務進行不公平競爭的，銀行業監督管理機構應依據有關法律法規責令其限期改正；逾期未改正的，銀行業監督管理機構依據有關法律法規可以采取    措施。
A．暫停商業銀行銷售新的理財計劃或產品 
B．建議商業銀行調整行級負責人 
C．建議商業銀行調整個人理財業務管理部門負責人 
D．建議商業銀行調整相關風險管理部門、內部審計部門負責人

20、針對個人理財顧問服務的內容和涉及到的風險種類，商業銀行的風險管理主要體現在建立內部監督審核機_____等方面。
A．根據客戶特點進行分層  
B．健全個人理財業務人員管理制度  
C．了解產品和客戶并合理銷售  
D．進行明確的風險揭示