一、單項(xiàng)選擇題
1、（）是指客戶通過理財(cái)規(guī)劃所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)或滿足的期望。
A、理財(cái)目標(biāo) 
B、投資目標(biāo) 
C、理財(cái)目的 
D、投資目的
2、社會(huì)保障主要指政府舉辦的養(yǎng)老社會(huì)保險(xiǎn)計(jì)劃和 舉辦的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃。
A、事業(yè)機(jī)構(gòu) 
B、企業(yè) 
C、公益機(jī)構(gòu) 
D、慈善機(jī)構(gòu)
3、客戶的收入水平與支出情況是理財(cái)時(shí)需要了解的重要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，也是編制客戶現(xiàn)金流量表的基礎(chǔ)，更是理財(cái)規(guī)劃師分析客戶財(cái)務(wù)狀況的 。
A、依據(jù) 
B、簽證 
C、證據(jù) 
D、信息
4、財(cái)務(wù)信息是指客戶目前的 ，資產(chǎn)負(fù)債狀況和其他財(cái)務(wù)安排以及這些信息的未來變化狀況。
A、收入總額 
B、收支情況 
C、支出情況 
D、收支平衡
5、取得代理權(quán)的標(biāo)志是獲得代理證書，而代理證書通常表現(xiàn)為客戶的 。
A、正式授權(quán) 
B、書面授權(quán) 
C、公證授權(quán) 來源：考試大
D、口頭授權(quán)
6、通常來說，如果愿意承受的風(fēng)險(xiǎn)越高，那么投資的潛在收益率就 。
A、越低 
B、越高 
C、回收快 
D、回收慢
7、客戶提出理財(cái)?shù)囊螅粌H希望增加收益改善財(cái)務(wù)狀況，而且要保證財(cái)務(wù)狀況的 。
A、安全 
B、增加 
C、穩(wěn)定 
D、增值
8、理財(cái)目標(biāo)可以劃分為必須實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)和 的理財(cái)目標(biāo)。
A、可以實(shí)現(xiàn) 
B、期望實(shí)現(xiàn) 
C、不可以實(shí)現(xiàn) 
D、可能實(shí)現(xiàn)
9、客戶 必然會(huì)導(dǎo)致現(xiàn)金流出，資產(chǎn)減少。
A、償還債務(wù) 
B、收益 
C、支出 
D、消費(fèi)
10、消費(fèi)指標(biāo)主要有： 。
A、社會(huì)消費(fèi)品零售總額、城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款余額。
B、社會(huì)消費(fèi)品總額、城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄余額。
C、社會(huì)零售總額、城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款余額。
D、消費(fèi)品零售總管、儲(chǔ)蓄存款余額。
11、通常情況下，流動(dòng)性比率應(yīng)保持在 左右。
A、1 
B、2 
C、3 
D、4
12、投資與凈資產(chǎn)比率是投資資產(chǎn)與凈資產(chǎn)的比值，它反映客戶通過投資提高凈資產(chǎn)規(guī)模的能力。投資與凈資產(chǎn)比率也相對較低，一般在 左右就屬正常。
A、0.1 
B、0.2 
C、0.3 
D、0.4
13、現(xiàn)金流量表全面反映客戶一定時(shí)期的收入于支出情況，客戶資產(chǎn)負(fù)債情況的變化首先表現(xiàn)在 的變化上。 
A、收入 
B、現(xiàn)金流量 
C、支出 
D、結(jié)余
14、資產(chǎn)是指客戶擁有所有權(quán)的各類 。
A、財(cái)富 
B、財(cái)產(chǎn) 
C、資金 
D、收入
15、侵權(quán)行為是不法 非法合同權(quán)利或者受法律保護(hù)的利益，因而行為人須就所生損害負(fù)擔(dān)責(zé)任的行為。
A、侵害他人 
B、侵害公眾 
C、侵害合伙人 
D、占有
16、經(jīng)濟(jì)性補(bǔ)償是保險(xiǎn)的基本職能，也是保險(xiǎn)產(chǎn)生和發(fā)展的最初目的和 。
A、最終目標(biāo) 
B、最終決定 
C、最終收益 
D、中期目標(biāo)
17、風(fēng)險(xiǎn)必須是大量標(biāo)的均有遭受損失的 。
A、必要性 
B、可能性 
C、前提 
D、確定性
18、 和銀行支票存款的流動(dòng)性最高。
A、國債 
B、現(xiàn)金 
C、定期存款 
D、活期存款
19、要購買一套60萬元的房子，借款人手頭上至少要 萬的自有資金。
A、12萬 
B、6萬 
C、18萬 
D、10萬
20、稅前利潤由通常的營業(yè)收入與 之差來決定。
A、營業(yè)費(fèi)用 
B、稅率高低 
C、辦公費(fèi)用 
D、成本費(fèi)用
21、美式期權(quán)，是指交易者可以在到期日之前的任何一個(gè)營業(yè)日辦理外匯交割的 。
A、期權(quán)交易 
B、產(chǎn)權(quán)交易 
C、貨幣交易 
D、期權(quán)交換
22、 是以出租保管箱的形式代客戶保管貴重物品、重要文件、有價(jià)單證等財(cái)物的服務(wù)性項(xiàng)目。
A、保管箱業(yè)務(wù) 
B、企業(yè)代管業(yè)務(wù) 
C、保管箱出售 
D、保管箱借用