二、多項選擇題
36、境內單位或者個人從事外匯期貨交易的辦法，由（　　）部門共同制定。
A．期貨監督管理機構
B．商務主管部門
C．國有資產監督管理機構
D．證券業監督管理機構
E．外匯管理部門

37、以下問題屬于封閉式問題的是（　　）。
A．您覺得我們銀行的服務是否到位？
B．應不應該從現在開始就考慮退休養老的問題？
C．最近股市震蕩比較大，您有什么看法？
D．您的理財目標是什么？
E．您是什么時候買的房子？

38、根據銀行從業人員熟知業務的要求，從業人員要熟知金融產品的（　　）。
A．收益
B．風險
C．法律關系
D．業務處理流程
E．風險控制框架

39、以下對投資規劃的論述正確的是（　　）。
A．投資規劃是所有理財規劃的核心內容
B．投資規劃是為了通過資產升值實現原有資源無法實現的理財目標，所以不一定是理財規劃必須的部分
C．理財客戶的風險承受能力是制定投資規劃的重要約束指標
D．投資規劃作為理財相對獨立的一部分，其目標是最大化投資的期望效用
E．保障投資計劃的實施是投資規劃中的重要步驟

40、衡量債券收益率的指標有（　　）
A．債券息票率
B．即期收益率
C．到期收益率
D．提前贖回收益率
E．持有期收益率

41、運用緣故法尋找目標客戶的特性是（　　）。
A．目標客戶群體龐大
B．容易接近，不需過多的寒暄和客套即可切入主題
C．效率最高
D．較易成功
E．得失心重，害怕遭拒絕而丟面子

42、關于資本資產定價模型，下列理解正確的是（　）。
A．貝塔系數反映了證券收益率與市場總體收益率的共變程度
B．貝塔系數越高，則對應相同的市場變化，證券的期望收益率變化越大
C．貝塔系數為零的證券是無風險證券
D．期望收益率相同的兩個證券，若兩者的貝塔系數為一正一負，則通過組合該兩者可以降低證券投資的風險而不降低期望收益率
E．投資者承擔個股的風險時，市場并不會為此風險承擔行為支付額外的溢酬

43、關于協方差，以下說法正確的是（　）。
A．協方差用來度量各種金融資產的收益的相互關聯程度
B．將協方差標準化就得到相關系數
C．協方差越大，資產的風險越大
D．協方差是理解貝塔系數的基礎
E．兩個資產的收益變動是反向的，則協方差大于0

44、基金管理人依法發售基金份額，募集基金，應當向國務院證券監管機構提交（　　）文件，并經管理機構核準。
A．申請報告
B．基金托管協議草案
C．法定驗資機構出具的驗資報告
D．會計事務所審計的基金管理人近3年的財務會計報告
E．律師事務所出具的法律意見書

45、若將封閉式基金加入到理財規劃中，則需要掌握哪些投資技巧？（　　）
A．注意選擇小盤封閉式基金，特別是要注意小盤封閉式基金的持有人結構和大盤封閉式基金的持有人結構的區別
B．注意選擇折價率較大的基金
C．要適當關注封閉式基金的分紅潛力
D．關注基金重倉股的市場表現和股市未來發展趨勢
E．投資封閉式基金要克服暴利思維，如果基金出現快速上漲行情，要注意獲利了結