一、單項選擇題
1、在個人理財業(yè)務中，商業(yè)銀行應按照符合客戶利益和風險承受能力的原則開展個人理財業(yè)務，這一原則也就是（　　）。
A．收益性原則
B．審慎性原則 
C．保守性原則
D．拓展性原則

2、投資者在購買期限較長的理財產(chǎn)品時，最經(jīng)常面臨的風險是（　　）。
A．市場風險
B．法律風險
C．信用風險
D．再投資風險

3、個人理財業(yè)務中法律關系的主體是（　　）。
A．商業(yè)銀行和客戶
B．不同商業(yè)銀行
C．不同客戶
D．客戶與理財產(chǎn)品計劃

4、“貝塔系數(shù)”所反映的是某一投資對象相對于大盤的表現(xiàn)情況。其絕對值越大，顯示其收益變化幅度相對于大盤的變化幅度（　　）。
A．越小
B．不變
C．越大
D．不確定

5、對商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則開展個人理財業(yè)務的，銀監(jiān)會可令其限期改正，逾期未改的，銀監(jiān)會有權采取（　　）的措施。
A．暫停該銀行新的理財計劃和產(chǎn)品
B．停止對該銀行所有理財計劃或產(chǎn)品的銷售
C．更換該銀行個人理財業(yè)務管理部門的負責人
D．將該銀行客戶的交易轉(zhuǎn)移至其他銀行辦理

6、當客戶對商業(yè)銀行的理財產(chǎn)品的風險產(chǎn)生疑慮而進一步向從業(yè)人員深究時，從業(yè)人員應當本著（　　）的原則回答客戶的問題。
A．銀行利益最大化
B．誠實信用
C．坦白真誠
D．毫不隱瞞

7、假設未來經(jīng)濟可能有四種狀態(tài)，每種狀態(tài)發(fā)生的概率是相同的，理財產(chǎn)品X在四種狀態(tài)下的收益率分別是14%，20%，35%，29%；對應地，理財產(chǎn)品Y在 四種狀態(tài)下的收益率分別是9%，16%，40%，28%。價值10000元的資產(chǎn)組合中有資產(chǎn)X價值4000元，資產(chǎn)Y價值6000元。則該資產(chǎn)組合的收 益率的標準差是（　）。
A．8.98% 
B．9.88%
C．10.12%
D．11.24%

8、下列哪一項不屬于超值維護的作用形式（　　）。
A．維護內(nèi)容超出了常規(guī)金融維護的范圍
B．高科技，現(xiàn)代化
C．通過維護使客戶受益
D．進行感情投資

9、在大多數(shù)國家，人們一般在（　　）之問退休。
A．50～55歲
B．55～60歲
C．55～65歲
D．60～65歲

10、金融衍生工具有四類交易主體：套期保值者、投機者、套利者和（　　）。
A．經(jīng)濟人
B．風險對沖者
C．跨時套利者
D．經(jīng)紀人