101、在管理理財計劃時，商業銀行應按照管理部門的要求，做到（　　）等方面。
A．商業銀行銷售的理財計劃中包括結構性存款產品的，其結構性存款產品不應將基礎資產與衍生交易部分相分離
B．商業銀行除對理財計劃所匯集的資金進行正常的會計核算外，還應為每一個理財計劃制作明細記錄
C．商業銀行開展個人理財業務，可根據相關規定向客戶收取適當的費用
D．商業銀行應在理財計劃終止時，或理財計劃投資收益分配時，向客戶提供理財計劃投資、收益的詳細情況報告
E．以上說法均不正確

102、下列（　　）時，商業銀行不得提供客戶的相關資料和服務與交易記錄（　　）。
A．銀行行長親自批條，以個人名義要求查看某客戶資料
B．檢察機關依法查看某客戶的交易情況
C．客戶同意第三方查看自己交易記錄
D．某客戶的一位好友要求查看該客戶交易記錄
E．服務人員要求查看客戶資料

103、下列商業銀行個人理財業務中的情形，可能使銀行業監督管理機構對其直接負責的高級管理人員進行處理的有（　　）。
A．違規開展個人理財業務造成銀行或客戶重大經濟損失
B．未建立相關風險管理制度和管理體系造成銀行重大損失
C．泄露客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果
D．利用個人理財業務從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動
E．挪用單獨管理的客戶資產

104、關于組合投資降低風險，以下說法正確的是（　　）。
A．組合投資一定能降低風險
B．組合投資能在不降低期望收益率的條件下降低風險
C．組合投資能降低風險，在統計上是因為兩個資產收益率的相關系數小于1
D．相同的隨機沖擊對不同的資產收益率產生的影響不同甚至相反所以可以組合投資降低風險
E．以上說法都是正確的

105、《證券法》規定，禁止任何人以（　　）手段操縱證券市場。
A．單獨或者通過合謀，集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量
B．與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量
C．在自已實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量
D．以其他手段操縱證券市場
E．以上說法均不正確

106、對客戶進行診斷的步驟有（　　）。
A．設計客戶訪問問卷 
B．訪問客戶(包括潛在客戶)
C．訪問客戶樣本 
D．抽取客戶樣本
E．匯總客戶樣本

107、勤勉盡職的內容包括（　　）。
A．不打聽與自身工作無關的信息 
B．維護所在機構商業信譽
C．對機構誠實信用 
D．切實履行崗位職責
E．保守所在機構的商業機密

108、對于一名個人理財業務人員來說，從發現到培育客戶需要經過的步驟有（　　）。
A．發現客戶
B． 了解客戶
C． 接觸客戶
D． 建立信任
E． 無條件滿足客戶需要

109、下列各項可能會導致房地產價格升高的有（　　）。
A．土地供給減少 
B． 經濟衰退
C． 銀行利率下調 
D． 房地產周邊交通狀況大幅改善
E． 居民收入下降

110、目前，商業銀行開展（　　）個人理財業務，應向中國銀行業監督管理委員會申請批準。
A．保證收益型理財計劃
B． 為開展個人理財業務而設計的具有保證收益性質的新的投資性產品
C． 非保證收益型理財計劃
D． 需經中國銀行業監督管理委員會批準的其他個人理財業務
E． 保本浮動收益理財計劃