1.對理財顧問服務的理解不恰當的一項是【A】。
A.在了解客戶的財務狀況之后，所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況
B.財務規劃才是理財顧問服務的核心內容
C.為了保證銀行的利益，在推介投資產品時只推介所在銀行的產品
D.動態分析客戶財務狀況是財務分析的關鍵
2.下列理財目標中屬于短期目標的是【D】。
A.子女教育儲蓄
B.按揭買房
C.退休
D.休假
3.收集客戶個人信息的方法，不包括【C】。
A.填寫登記表
B.與客戶交談
C.向第三人打聽
D.使用心理測試問卷
4.來自來源：考試大的美女編輯們來源：www.examda.com采集者退散客戶方的妨礙理財業務開展的常見心理因素是【D】。
A.自我吹噓
B.目標缺失
C.被動接受
D.自我設防
5.溝通準備階段的第一要務是【A】。
A.明確共同目標
B.確定溝通策略
C.背熟要說的話語
D.微笑面對客戶
6.對客戶拒絕的理解不恰當的是【D】。
A.拒絕是客戶的習慣性動作
B.客戶之所以拒絕，有可能是心理有顧慮
C.客戶的拒絕行為也能為從業人員提供有意義的提示
D.客戶提考試大－全國最大教育類網站(www．Examda。com)來源：www.examda.com來源：www.examda.com出拒絕，從業人員就沒有回旋的余地
7.“熟知業務”規定的內容不包括【B】。
A.熟知產品有效期
B.熟知產品設計原理
C.熟知向客戶建議的產品
D.熟知業務處理流程
8.從業人員的以下行為與信息保來源：www.examda.com本文來源:考試大網來源：www.examda.com密準則的精神不發生沖突的是【A】。
A.在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案
B.任何情況下都堅持嚴守客戶信息，不向單位或個人泄露
C.與本機構同事談論客戶的社會地位
D.將長期沒有業務往來的客戶名單透露給其他機構
9.“信息披露”中所需要披露的信息是指【D】。
A.從業人員建議的產品設計原理
B.銀行戰略發展方向 來源：考試大本文來源:考試大網來源：www.examda.comwww.Ｅxamda.CoM考試就到考試大考試大－全國最大教育類網站(www．Examda。com)
C.銀行的財務報表
D.本機構在代理銷售產品過程中的責任和義務
10.銀行職業道德的基本原則是【C】。
A.專業勝任
B.忠于職守
C.勤勉盡責
D.誠實守信
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