一、判斷題(判斷對錯題)

　　1、 個人理財主要考慮的是資產(chǎn)的增值，因此，個人理財就是如何進(jìn)行投資

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤

　　2、 按照銀監(jiān)會對個人理財業(yè)務(wù)的定義，商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹和宣傳不屬于理財顧問服務(wù)。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

　　3、 目前，證券公司的個人理財服務(wù)形式主要以代客進(jìn)行投資操作為主。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤

　　4、 中銀理財貴賓卡為帶有“中銀理財”標(biāo)識的借記卡，與普通借記卡具有相同的服務(wù)功能。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤

　　5、 中銀理財營銷渠道的主體是統(tǒng)一標(biāo)識的物理網(wǎng)點。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

　　6、 知識營銷原則是指，理財客戶經(jīng)理在營銷過程中，使客戶在獲得物質(zhì)上的享受、知識上的提高的基礎(chǔ)上，自覺地接受中行所提供的各項服務(wù)。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤

　　7、 中國銀行理財團隊中的成員包括理財客戶經(jīng)理、理財產(chǎn)品經(jīng)理、柜員和引領(lǐng)員。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

　　8、 理財規(guī)劃是技術(shù)含量很高的行業(yè)，服務(wù)態(tài)度并不會直接影響理財服務(wù)水平

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤

　　9、 對個別V客戶，理財中心工作人員可接受客戶委托，替其保管存折、存單、密碼、鑰匙、有價證券、協(xié)議書、印章等文件和物品。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤

　　10、 理財客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)維護(hù)和管理客戶關(guān)系，與客戶之間實行單線聯(lián)系.

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤

　　11、 個人/家庭管理純粹風(fēng)險的工具包括商業(yè)保險、社會保險和雇主提供的雇員團體保險。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

　　12、 稅收最小化通常是遺產(chǎn)規(guī)劃的一個重要動機，也是遺產(chǎn)規(guī)劃的惟一目標(biāo)。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤

　　13、 將終值轉(zhuǎn)換為現(xiàn)值的過程被稱為“折現(xiàn)”。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

　　14、 復(fù)利的計算是將上期末的本利和作為下一期的本金，在計算時每一期本金的數(shù)額是相同的。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤

　　15、 預(yù)期收益率相同的投資項目，其風(fēng)險也必定相同。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤

　　16、 優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是上市公司給予優(yōu)先股持有人在未來某個時間或者一段時間以確定的價格購買一定數(shù)量該公司股票的權(quán)利。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤

　　17、 美元對日元升值10%，則日元對美元貶值10%。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤

　　18、 商業(yè)銀行在外匯市場中的經(jīng)營活動包括代客買賣和自營業(yè)務(wù)。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

　　19、 央行不但是外匯市場的參與者，而且是外匯市場的操縱者。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

　　20、 掉期外匯買賣實際上由兩筆金額相同、方向相反、交割日相同的交易構(gòu)成的.

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯誤