1．銀行個人理財業務人員為客戶提供個人理財產品前。應當先了解客戶的( )。
A．所在區域的信用環境
B．財務狀況
C．信用記錄
D．收入來源
E．風險承受能力
2．下列關于銀行業從業人員行為的說法。不正確的有( )。
A．為了避免發生利益沖突，本人及親屬不得購買所在機構銷售的金融產品
B．即使離職后，也不能透露任何客戶資料
C．可以根據內幕信息為客戶提供理財建議
D．在業務活動中可以將內幕消息告知機構內的所有人員
E．應當及時向有關機構報告客戶的大額和可疑交易
3．《銀行業從業人員職業操守》的基本準則包括( )。
A．誠實信用
B．守法合規
C．專業勝任
D．勤勉盡職
E．公平競爭
4．下列做法符合《銀行業從業人員職業操守》中“尊重同事”原則的有( )。
A．任何情況下均不得引用同事的工作成果
B．和同事分享專業知識和工作經驗
C．尊重同事的個人隱私
D．尊重同事的工作方式和工作成果
E．和同事分享和交流客戶信息
5．根據相關法律法規，下列銀行機構具有法人資格的有( )
A．中國銀行上海分行
B．中國工商銀行股份有限公司
C．渣打銀行(中國)有限公司
D．中國郵政儲蓄銀行有限責任公司
E．中國建設銀行北京玉淵潭南路儲蓄所
6．根據《合同法》規定，當事人任一方有權請求人民法院或名仲裁機構變更或者撤銷合同的情形包括( )。
A．因重大誤解而訂立合同
B．在訂立合同時顯失公平
C．一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益
D．惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益
E．以合法形式掩蓋非法目的
7．商業銀行在中華人民共和國內，不得從事( )。
A．信托投資
B．股票經紀業務
C．向非自用不動產投資
D．股票承銷業務
E．期貨經紀業務
8．基金宣傳推介不應當( )。
A．登載基金發行人之外的個人的建議性文字
B．違規承諾收益
C．預測該基金的證券投資業績
D．詆毀其他基金管理人
E．登載該基金管理人管理的其他基金的過往業績
9．基金份額持有人享有的權利包括( )。
A．分享基金財產收益
B．參與分配清算后的剩余基金財產
C．依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額
D．對基金份額持有人大會審議事項行使表決權
E．查閱或者復制基金公司的內部基金信息資料
10．根據《民法通則》，代理包括( )。
A．委托代理
B．自愿代理
C．法定代理
D．指定代理
E．強制代理
參考答案：
1:ABCDE 2:ACD 3:ABCDE 4:CD 5:BCD
6:AB 7:ABCDE 8:ABCD 9:ABCD 10:ACD
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