三判斷題共41題
54商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足的資格要求包括具備相應(yīng)的的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)。對
55根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)保證個人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時間不少于25小時。錯
56商業(yè)銀行應(yīng)對理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)制定相同的管理規(guī)章制度。對
57商業(yè)銀行在銷售理財(cái)計(jì)劃時，可將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)作理財(cái)計(jì)劃銷售，或者將理財(cái)計(jì)劃于本銀行儲蓄存款進(jìn)行搭配銷售。錯
58在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于3次。錯
59財(cái)計(jì)劃個投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場表現(xiàn)及相關(guān)資料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。錯
60在我國，商業(yè)銀行開展個人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行審批制和報(bào)告制。對
61審批制就是商業(yè)銀行開展個人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)按規(guī)定報(bào)銀監(jiān)會批準(zhǔn)。對
62報(bào)告制度就是商業(yè)銀行要按規(guī)定將個人理財(cái)業(yè)務(wù)的結(jié)果報(bào)送銀監(jiān)會。對
63根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，目前商業(yè)銀行開展各種個人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國人民銀行申請批準(zhǔn)。錯
64中資商業(yè)銀行(包括城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行)開辦需要批準(zhǔn)的個人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向其法人統(tǒng)一向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請，由中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會審批。對
65在我國，商業(yè)銀行開展需要審批的個人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：具有相應(yīng)的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度;有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識的高級管理人員、從業(yè)人員;具備有效的市場風(fēng)險識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制體系;信譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件;中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。對
66中資商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)其總行的授權(quán)開展相應(yīng)的個人理財(cái)業(yè)務(wù)。對
67外資銀行分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)其總行或地區(qū)總部等的授權(quán)開展相應(yīng)的個人理財(cái)業(yè)務(wù)。對
68商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)開展有關(guān)個人理財(cái)業(yè)務(wù)之前，應(yīng)持其總行的授權(quán)文件，向所在地中國銀監(jiān)會報(bào)告。對
69中國銀行業(yè)協(xié)會是國家商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理部門。錯
70商業(yè)銀行應(yīng)按季度對個人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并于下一季度的第一個星期內(nèi)，將有關(guān)統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告報(bào)送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。錯
71商業(yè)銀行應(yīng)在每一會計(jì)年度終了編織本年度個人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告。對
72商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行投資操作和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動，應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)。對
73商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少每2年重新確認(rèn)一次。錯
74商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)合并共同管理，明確相關(guān)部門及其工作人員在管理、調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權(quán)。錯
75商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門對個人理財(cái)顧問服務(wù)的專業(yè)審計(jì)，應(yīng)制定審計(jì)規(guī)范，并保證審計(jì)活動的獨(dú)立性。對
76商業(yè)銀行開展個人理財(cái)顧問服務(wù)，應(yīng)根據(jù)客戶的特點(diǎn)進(jìn)行分層。對
77商業(yè)銀行向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)時，應(yīng)調(diào)查了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的，以及相關(guān)風(fēng)險的認(rèn)知和承受能力。對
78商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立個人理財(cái)顧問服務(wù)的跟蹤評估制度，不定期對客戶評估報(bào)告或投資顧問建議進(jìn)行重新評估。錯
79保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在5萬元以上，外幣應(yīng)在5000美元(或等值外幣)以上。對
80對于保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃，風(fēng)險提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語句：“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險，你這能獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險，謹(jǐn)慎投資。”()錯
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