三判斷題共41題
54商業銀行個人理財業務人員應滿足的資格要求包括具備相應的的學歷水平和工作經驗。對
55根據《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》的規定，商業銀行應保證個人理財業務人員每年的培訓時間不少于25小時。錯
56商業銀行應對理財顧問服務和綜合理財服務制定相同的管理規章制度。對
57商業銀行在銷售理財計劃時，可將一般儲蓄存款產品單獨當作理財計劃銷售，或者將理財計劃于本銀行儲蓄存款進行搭配銷售。錯
58在理財計劃的存續期內，商業銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產的賬單，賬單提供應不少于3次。錯
59財計劃個投資工具的財務報表、市場表現及相關資料，相關客戶有權查詢或要求商業銀行向其提供上述信息。錯
60在我國，商業銀行開展個人理財業務實行審批制和報告制。對
61審批制就是商業銀行開展個人理財業務應按規定報銀監會批準。對
62報告制度就是商業銀行要按規定將個人理財業務的結果報送銀監會。對
63根據《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》的規定，目前商業銀行開展各種個人理財業務，應向中國人民銀行申請批準。錯
64中資商業銀行(包括城市商業銀行、農村商業銀行)開辦需要批準的個人理財業務，應向其法人統一向中國銀行業監督管理委員會申請，由中國銀行業監督委員會審批。對
65在我國，商業銀行開展需要審批的個人理財業務應具備以下條件：具有相應的風險管理體系和內部控制制度;有具備開展相關業務工作經驗和知識的高級管理人員、從業人員;具備有效的市場風險識別、計量、監測和控制體系;信譽良好，近兩年內未發生損害客戶利益的重大事件;中國銀行業監督管理委員會規定的其他審慎性條件。對
66中資商業銀行的分支機構可以根據其總行的授權開展相應的個人理財業務。對
67外資銀行分支機構可以根據其總行或地區總部等的授權開展相應的個人理財業務。對
68商業銀行分支機構開展有關個人理財業務之前，應持其總行的授權文件，向所在地中國銀監會報告。對
69中國銀行業協會是國家商業銀行個人理財業務的監督管理部門。錯
70商業銀行應按季度對個人理財業務進行統計分析，并于下一季度的第一個星期內，將有關統計分析報告報送中國銀行業監督管理委員會。錯
71商業銀行應在每一會計年度終了編織本年度個人理財業務報告。對
72商業銀行接受客戶委托進行投資操作和資產管理業務活動，應與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權。對
73商業銀行應妥善保管相關合同和各類授權文件，并至少每2年重新確認一次。錯
74商業銀行應當將銀行資產與客戶資產合并共同管理，明確相關部門及其工作人員在管理、調整客戶資產方面的授權。錯
75商業銀行內部審計部門對個人理財顧問服務的專業審計，應制定審計規范，并保證審計活動的獨立性。對
76商業銀行開展個人理財顧問服務，應根據客戶的特點進行分層。對
77商業銀行向客戶提供理財顧問服務時，應調查了解客戶的財務狀況、投資經驗、投資目的，以及相關風險的認知和承受能力。對
78商業銀行應當建立個人理財顧問服務的跟蹤評估制度，不定期對客戶評估報告或投資顧問建議進行重新評估。錯
79保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣應在5萬元以上，外幣應在5000美元(或等值外幣)以上。對
80對于保本浮動收益理財計劃，風險提示的內容應至少包括以下語句：“本理財計劃有投資風險，你這能獲得合同明確承諾的收益，您應充分認識投資風險，謹慎投資。”()錯
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