2015年11月1日，中國銀行業協會在全國組織了銀行業專業人員職業資格考試“銀行管理”專業類別初級考試的首次考試，標志著銀行業金融機構董事和高級管理人員任職資格核準考試環節的工作開始駛入科學化、標準化、規范化、統一化軌道。由于考試將與各級監管部門負責的高管任職資格考試掛鉤、考試結果作為高管任職資格核準時的重要參考，因而受到銀行業從業者的普遍關注。為回應關注，現就該類考試的大綱和教材的學習問題，對考生提一些建議以供參考。

　　充分理解考試設立的目的和意義

　　理解考試目的及意義不僅有助于考生對該考試有正確的認識，也有助于了解考題設計的方法和思路。

　　首先，考試設立的背景是為落實國務院簡政放權的需要。此前銀監會或者其派出機構在高管任職資格管理中，對任職資格考試的測查標準、實施方式不一，且多在任職機構提出市場準入申請之后，因此，考試成績不合格的擬任人面臨著任職資格被否決、否決后商業銀行需要另行選人和重新提出新的市場準入申請等棘手問題。為落實國務院簡政放權要求，銀監會《關于印發市場準入工作實施細則（試行）的通知》（銀監發〔2015〕47號）規范和調整了任職資格審核的“考試、考核與考察”程序，明確擬任人應根據有關要求參加“銀行業專業人員職業資格考試”中“銀行管理”科目相應類別的考試，成績合格并取得該科目的國家職業資格證書后即視為參加并通過任職資格考試，這將有助于解決這個問題。

　　其次，考試的設立也有助于銀行業防范和減少合規風險，《銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》將是否具備“擔任擬任職務所需的相關知識、經驗及能力”作為擔任董事、高級管理人員應當具有的基本條件之一。銀監會也一直秉承著“管法人、管內控、管高管和提高透明度”的監管理念，并強調“合規從高層做起”。“無知者無畏”，因此銀行業金融機構的高管必須要先“懂規矩”，對監管規則要有敬畏感。任職資格考試工作的“四化”，將促使他們真正“坐下來學習、進考場考試、持證書申請”，為日后履職盡職、規范經營、防范違法違規行為和防控大案要案發生奠定基礎。

　　認真研學考試大綱、輔導書籍和法規清單

　　銀行業是經營管理風險的特殊行業，風險點多，經營規則龐雜且更新快。目前，涉及銀行業的法律、行政法規、部門規章及其他規范性文件等，數量近千件。商業銀行及其工作人員不遵循這些規率制度，就意味著可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失。由于初級考試定位為銀行業基層經營管理人員（主要是支行行長），本著“干什么、知什么、考什么”的原則，測查其經營管理知識和經驗，其中，突出考察期對行為監管規則的了解和理解，包括業務經營規則、合規管理意識、風險管理經驗和內部控制能力等。

　　為此，中國銀行業協會組織專家研究出臺了考試大綱，出版了輔導書籍，梳理了法規清單。建議考生學習時：首先對照考試大綱進行學習，并通過輔導書熟悉掌握相關知識點；其次，還應對照法規清單學習，熟悉和掌握重點法條。梳理后的法規已分別標注為重點掌握和一般掌握。