考試目的

　　通過本專業類別考試，考核銀行業高級管理人員是否達到初級任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括測查其對有關經濟金融體系及法規、銀行業金融機構管理、金融消費者保護等內容的掌握程度，突出測查對銀行業金融機構合規管理、各類基礎業務風險控制要點和相應監管要求的實際運用和把控能力。

　　考試內容

　　第一部分宏觀經濟、金融體系及監管框架

　　一、宏觀經濟政策

　?。ㄒ唬┝私庳敹愓吣繕撕凸ぞ叩闹饕獌热菁皩ι虡I銀行的影響；

　?。ǘ┦煜へ泿耪吣繕伺c工具的內容；

　　（三）熟悉存款準備金率與基準利率的傳導機制與運用；

　?。ㄋ模┦煜て渌滦拓泿耪吖ぞ叩膫鲗C制與運用；

　　（五）熟悉金融會計制度的主要內容及對商業銀行內部管理的主要影響；

　?。┱莆债a業政策的目標與主要內容及對商業銀行業務發展的主要影響。

　　二、金融體系

　　（一）了解各類金融市場的主要功能和特征；

　　（二）了解金融機構體系的構成和特征；

　　（三）了解國際貨幣制度的起源和發展；

　?。ㄋ模┦煜へ泿?、信用的本質和內涵；

　?。ㄎ澹┦煜げ煌愋徒鹑诠ぞ叩闹饕问?、內容和特征；

　　（六）熟悉利率市場化對商業銀行經營發展的影響及對策。

　　三、金融法規體系

　?。ㄒ唬┝私饷裆谭ɑ究蚣芎团c商業銀行經營管理的關系；

　?。ǘ┦煜ぁ豆痉ā?、《物權法》、《擔保法》、《合同法》等主要民商立法中與商業銀行業務發展相關的內容；

　　（三）掌握銀行三法即《人民銀行法》、《商業銀行法》、《銀行業監督管理法》，和《刑法》、《票據法》、《反洗錢法》、《信托法》等相關金融立法的內容；

　?。ㄋ模┱莆铡缎姓S可法》、《行政處罰法》、《行政復議法》、《金融違法行為處罰辦法》、《外資銀行管理條例》、《儲蓄管理條例》、《現金管理暫行條例》、《個人存款賬戶實名制規定》等主要行政立法中與商業銀行業務相關的內容。

　　四、銀行業監管框架

　?。ㄒ唬┝私鈬H銀行業監管體制改革的主要內容；

　　（二）了解國際通行監管指標的有關內容；

　?。ㄈ┦煜の覈y行監管的歷史沿革與監管體制；

　?。ㄋ模┦煜の覈饕O管指標的體系、內涵及評級標準；

　?。ㄎ澹┦煜ぁ渡虡I銀行資本管理辦法》的主要內容；

　　（六）掌握公司治理和內部控制的監管原則、管控重點；

　?。ㄆ撸┱莆蔗槍︺y行各類主要風險制定的監管規則的有關內容。

　　五、行業自律規則

　?。ㄒ唬┦煜ゃy行自律管理的主要規則和內容；

　　（二）熟悉銀行業自律管理機構的主要職責。

　　第二部分金融業務經營

　　六、銀行業務經營政策

　?。ㄒ唬┝私忏y行產品設計、開發與管理的主要內容、流程及趨勢；

　?。ǘ┦煜ゃy行客戶管理的重要性、內容和主要方法；

　?。ㄈ┦煜ゃy行制定客戶營銷戰略和營銷政策的流程和內容；

　?。ㄋ模┱莆浙y行客戶營銷的主要手段和運用。

　　七、銀行基礎業務

　　（一）了解存款管理與存款定價的和方法；

　?。ǘ┝私庳搨嘣膬热?；

　　（三）了解銀行投資業務的種類與流程；

　　（四）熟悉同業拆借、發行金融債券與賣出回購等其他負債業務的內容和方法；

　　（五）熟悉銀行其他業務的分類、范圍、特點和相關監管政策法規；

　?。┱莆沾婵顦I務的種類、特點與流程；

　?。ㄆ撸┱莆召J款的五級分類及應用；

　?。ò耍┱莆浙y行貸款不同業務品種分類與管理實操；

　?。ň牛┱莆召Y產業務相關的監管政策法規；

　?。ㄊ┱莆肇搨鶚I務相關的監管政策法規。

　　八、非銀行金融機構業務

　　（一）了解非銀行金融機構的行業發展情況；

　?。ǘ┦煜し倾y行金融機構的核心業務；

　?。ㄈ┱莆辗倾y行金融機構的監管政策法規。

　　九、跨市場和金融創新業務

　　（一）了解混業經營的特點、機遇與挑戰；

　?。ǘ┝私饨鹑趧撔碌陌l展趨勢及其影響；

　?。ㄈ┝私饨鹑趧撔聵I務的主要分類及面臨的主要問題；

　?。ㄋ模┝私饣ヂ摼W金融的主要發展模式、特征；

　　（五）熟悉互聯網金融對銀行業發展的影響及對策；

　?。┱莆栈ヂ摼W金融監管政策法規。

　　第三部分基層風控要點

　　十、內部控制與合規管理

　?。ㄒ唬┱莆浙y行合規文化建設工作的意義和內容；

　?。ǘ┱莆张囵B員工合規意識的方法；

　　（三）掌握銀行內部控制的原則、流程與操作規則；

　　（四）掌握銀行合規管理的原則、流程與操作規則；

　?。ㄎ澹┱莆浙y行合規管理的組織體系建設、崗位設置要素和基本職責。

　　十一、風險管理

　?。ㄒ唬┦煜と骘L險管理的原理、框架和實踐方法；

　　（二）掌握信用風險管理的體系、要點和實踐方法；

　?。ㄈ┱莆詹涣假Y產處置的內容和實踐方法；

　?。ㄋ模┱莆詹僮黠L險管理體系、要點和實踐方法；

　?。ㄎ澹┱莆罩匾僮黠L險的類別和特征。

　　十二、運營管理與績效考評

　　（一）熟悉銀行日常管理制度的內容和方法；

　?。ǘ┦煜ゃy行部門設置和管理流程；

　　（三）熟悉銀行績效考評的原則、程序和方法；

　?。ㄋ模┦煜ゃy行績效考核指標的分類與運用。

　　第四部分金融機構社會責任

　　十三、金融機構社會責任

　?。ㄒ唬┝私忏y行業金融機構履行社會責任的意義；

　?。ǘ┦煜ぞG色金融的意義；

　?。ㄈ┦煜ぞG色信貸有關的監管政策和要求；

　?。ㄋ模┦煜そ鹑谙M者權益保護的意義和內涵；

　?。ㄎ澹┦煜はM者保護的制度體系；

　　（六）熟悉金融消費者保護政策；

　　（七）掌握客戶投訴處理的方法。