2015年銀行業(yè)初級(jí)資格考試《個(gè)人貸款》考試大綱
考試目的
通過(guò)本科目考試，測(cè)查應(yīng)試人員運(yùn)用銀行個(gè)人貸款業(yè)務(wù)相關(guān)知識(shí)，包括個(gè)人貸款基礎(chǔ)知識(shí)，營(yíng)銷策略和方法，不同個(gè)人貸款產(chǎn)品的貸款要素、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)管理，個(gè)人征信系統(tǒng)的管理和應(yīng)用，以及個(gè)人貸款的相關(guān)法律法規(guī)等，處理銀行個(gè)人貸款相關(guān)業(yè)務(wù)的能力。
考試內(nèi)容
一、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)
(一)掌握個(gè)人貸款的性質(zhì)和發(fā)展;
(二)掌握個(gè)人貸款產(chǎn)品的種類和要素。
二、個(gè)人貸款營(yíng)銷
(一)個(gè)人貸款目標(biāo)市場(chǎng)分析和客戶定位;
(二)個(gè)人貸款營(yíng)銷渠道、營(yíng)銷組織和營(yíng)銷方法。
三、個(gè)人貸款管理
(一)個(gè)人貸款管理原則與貸款流程;
(二)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理;
(三)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)共性風(fēng)險(xiǎn)及控制措施。
四、個(gè)人住房貸款
(一)個(gè)人住房貸款的分類和要素;
(二)個(gè)人住房貸款的貸款流程;
(三)個(gè)人住房貸款風(fēng)險(xiǎn)管理;
(四)公積金個(gè)人住房貸款的要素和操作流程。
五、個(gè)人消費(fèi)貸款
(一)個(gè)人汽車貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理;
(二)個(gè)人教育貸款的分類、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理;
(三)其他個(gè)人消費(fèi)貸款的相關(guān)要素。
六、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款
(一)個(gè)人商用房貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理;
(二)個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理;
(三)農(nóng)戶貸款的要素和貸款流程;
(四)下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款的相關(guān)要素。
七、其他個(gè)人貸款
(一)個(gè)人抵押授信貸款的要素和操作流程;
(二)個(gè)人質(zhì)押貸款的要素和操作流程;
(三)個(gè)人信用貸款的要素和操作流程。
八、個(gè)人征信系統(tǒng)
(一)個(gè)人征信系統(tǒng)的內(nèi)容;
(二)個(gè)人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用。
附錄
一、個(gè)人貸款的相關(guān)法律
(一)《中華人民共和國(guó)民法通則》
(二)《中華人民共和國(guó)合同法》
(三)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》
(四)《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》
(五)《貸款通則》
二、個(gè)人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)
(一)《汽車貸款管理辦法》
(二)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》
(三)與個(gè)人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
(四)與個(gè)人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
(五)與下崗失業(yè)貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
(六)《農(nóng)戶貸款管理辦法》
(七)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》
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