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2014年銀行業初級資格考試《個人理財》考試大綱

來源:233網校 2014-09-15 11:13:00
導讀:233網校2015版《個人理財》網校課程已全新上線,報《個人理財》班,馬上就送《個人理財》2015年新版教材!點擊馬上報名>>>

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  考試目的
  通過本科目考試,測查應考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度,包括測查對銀行理財產品、銀行代理理財產品、理財業務管理及風險管理等專業知識技能的運用;測查應考人員對個人理財業務的相關法律法規,職業道德的掌握程度,綜合運用本科目知識技能,合法、合規地做好個人理財業務。

  考試內容
  一、銀行個人理財業務
  (一)銀行個人理財業務分類;
  (二)國內外銀行個人理財業務發展和特點;
  (三)銀行個人理財業務的影響因素;
  (四)銀行個人理財業務的定位。

  二、銀行個人理財實務
  (一)銀行個人理財業務原理與方法;
  (二)理財客戶觀念、行為與風險屬性分析。

  三、金融市場
  (一)金融市場功能、分類及發展;
  (二)貨幣市場及其在個人理財中的運用;
  (三)資本市場及其在個人理財中的運用;
  (四)金融衍生品市場及其在個人理財中的運用;
  (五)外匯市場及其在個人理財中的運用;
  (六)保險市場及其在個人理財中的運用;
  (七)貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運用;

  四、銀行理財產品
  (一)銀行理財產品市場發展;
  (二)銀行理財產品要素;
  (三)銀行理財產品分類和特點。

  五、銀行代理理財產品
  (一)銀行代理理財產品銷售基本原則;
  (二)基金的分類和特點;
  (三)保險產品及其特點;
  (四)國債種類和特點;
  (五)信托產品及其特點;
  (六)黃金產品及其特點。

  六、理財顧問服務
  (一)理財顧問服務特點及流程;
  (二)客戶分析的內容和方法;
  (三)財務規劃的種類及方法。

  七、相關法律法規
  (一)相關法律:中華人民共和國民法通則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業銀行法、中華人民共和國銀行業監督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權法等;
  (二)相關行政法規:中華人民共和國外資銀行管理條例、期貨交易管理條例;
  (三)相關部門規章及解釋:商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險兼業代理管理暫行辦法、關于規范銀行代理保險業務的通知、個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實施細則等。

  八、個人理財業務管理
  (一)個人理財業務的基本條件、政策限制和法律責任;
  (二)個人理財資金使用管理;
  (三)個人理財業務流程管理;
  (四)理財產品合規性管理案例。

  九、個人理財業務風險管理
  (一)個人理財的風險及評估方法;
  (二)商業銀行個人理財業務的風險及其管理:產品風險管理、操作風險管理、銷售風險管理、聲譽風險管理。

  十、職業道德和投資者教育
  (一)個人理財業務的從業資格;
  (二)個人理財業務從業人員的職業道德;
  (三)個人理財投資者教育。

  如本考試教材內容與最新頒布的法律法規及監管要求有抵觸,以最新頒布的法律法規為準。
  本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個時期考試命題的依據,也是應考人員備考的重要資料,考試范圍限定于大綱范圍內,但不局限于教材內容。
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