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2021年6月初級銀行從業(yè)《法律法規(guī)》真題回顧(四)

來源:233網(wǎng)校 2021-06-17 10:06:46

2021年6月銀行從業(yè)資格考試已結(jié)束,因銀行從業(yè)是題庫隨機抽題考試,歷年的考題可能會重復(fù)考,來看看6月初級銀行從業(yè)法律法規(guī)考了哪些真題,為下次考試做準(zhǔn)備:

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1、下列行為中,違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守“監(jiān)督規(guī)避”的是()。

A.暗示客戶可能偽造合同獲得貸款

B.報告客戶違反了法律禁止性規(guī)定

C.按照法律規(guī)定辦理業(yè)務(wù)

D.正確理解法律禁止性規(guī)定

參考答案:A
參考解析:根據(jù)規(guī)定,銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中,應(yīng)當(dāng)樹立依法合規(guī)意識,不得向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。故選A。

2、以盈利為目的獨立的從事商品生產(chǎn)和經(jīng)營活動的法人是()

A.企業(yè)法人

B.事業(yè)單位法人

C.社會團體法人

D.機關(guān)法人

參考答案:A
參考解析:商業(yè)銀行是指能夠吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等多種業(yè)務(wù),以盈利為主 要經(jīng)營目標(biāo),經(jīng)營貨幣的金融企業(yè)。商業(yè)銀行是指依照《商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國公司法》設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。

3、在商業(yè)銀行內(nèi)負(fù)責(zé)監(jiān)管合規(guī)政策的有效實施,以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決的是()

A.合規(guī)總監(jiān)

B.高級管理層

C.合規(guī)管理部門

D.董事會

參考答案:D
參考解析:董事會應(yīng)監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施,以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。高級管理層應(yīng)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策,建立合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu),并配備充分和適當(dāng)?shù)馁Y源,確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施。合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下,協(xié)助高級管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險,制訂并執(zhí)行以風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃,實施合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程,開展員工的合規(guī)培訓(xùn)與教育。

4、在衡量一國整理經(jīng)濟增長狀況時,一般使用的宏觀經(jīng)濟指標(biāo)是()

A.國民生產(chǎn)凈值

B.國民收入

C.財政收入

D.國內(nèi)生產(chǎn)總值

參考答案:D
參考解析:

衡量經(jīng)濟增長的宏觀經(jīng)濟指標(biāo)是國內(nèi)生產(chǎn)總值 (GDP),它是指一國(或地區(qū))所有常住居民在一定時期內(nèi)生產(chǎn)活動的最終成果,即指在一國的領(lǐng)土范圍內(nèi),本國居民和外國居民在一定時期內(nèi)所生產(chǎn)的、以市場價格表示的產(chǎn)品和勞務(wù)總值。

5、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》。下列選項中不屬于銀行二級資本的是()

A.二級資本工具

B.限額貸款損失準(zhǔn)備

C.少數(shù)股東資本可計入部分

D.實收資本

參考答案:D
參考解析:二級資本目標(biāo)是在破產(chǎn)清算情況下吸收損失,承擔(dān)風(fēng)險與吸收損失的能力相對更差,主要包括 二級資本工具及其溢價,超額貸款損失準(zhǔn)備,少數(shù)股東資本可計人部分在銀行實踐中,二級資本工具主要包括符合條件的次級債、可轉(zhuǎn)債及符合條件的超額貸款損失準(zhǔn)備金等。

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