31、未經法定機關核準，擅自公開或者變相公開發行證券的，責令停止發行，退還所募資金并加算（　　），處以非法所募資金金額百分之一以上百分之五以下的罰款。
A． 銀行同期貸款利息
B． 銀行同期存款利息
C． 銀行同期貼現利息
D． 銀行同期拆借利息

32、金融市場按照（　　）劃分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、衍生品市場、保險市場和黃金市場。
A．金融市場構成要素
B．金融工具發行和流通特征
C．金融市場交易標的物
D．金融商品交易的分割方式

33、綜合理財計劃市場風險控制方法有（　　）。
A．商業銀行應采用多重指標管理市場風險限額，在風險限額指標中至少應包含錯配限額
B．商業銀行除了制定銀行可承受的市場風險限額外，還應當按照風險管理權限，制定不同的交易部門和交易人員的風險限額，并確定每一理財產品的限額
C．商業銀行可根據實際業務情況確定流動性風險限額管理，但流動性風險限額應至少包括風險價值限額
D．對未事先審批而突破風險價值限額的交易，應記錄檢查

34、商業銀行受投資者委托以人民幣購匯辦理代客境外理財業務，應向（　　）申請代客境外理財購匯額度。
A． 中國人民銀行
B． 國家外匯管理局
C． 中國銀監會
D． 中國銀行業協會

35、某銀行某日超額準備金短缺，通過同業市場拆借資金，當日掛牌利率為9.925%，拆出資金200萬元，期限為1天，固定上浮比率為0.075%，拆入到期利息是多少?（　　）
A．543元
B．548元
C．560元
D．570元

36、一張10年期，票面利率10%，市場價格950元，面值1000元的債券，若債券發行人在發行一年后將債券贖回，贖回價格為1060元,且投資者在贖回時獲得當年的利息收入，則提前贖回收益率為（　　）。
A．6.3%
B．11.6%
C．22.1%
D．20%

37、下列不屬于客戶財務信息的是（　　）
A．投資風險認知度
B．當期負債狀況
C．當期收入水平
D．財務狀況未來發展趨勢

38、某銀行業從業人員在為客戶提供理財顧問服務中，要求收取客戶年收益的20%作為回報，這名從業人員的行為構成了（　　）。
A．貪污罪
B．行賄罪
C．受賄罪
D．詐騙罪

39、保險產品最顯著的特點是具有其他投資理財工具不可替代的（　　）。
A．保障功能
B．投機功能
C．儲蓄功能
D．投資功能

40、不屬于個人資產配置中的產品組合是（　　）。
A．儲蓄產品組合
B．消費產品組合
C．投資產品組合
D．投機產品組合