1.商業銀行下列變更事項不需要審批的是(??)。
A. 變更名稱
B. 開辦除結售匯以外的外匯業務
C. 修改章程
D. 變更持有股份總額百分之三的股東
2.風險評估是一個動態過程，銀行業監督管理機構至少()要對銀行業金融機構法人進行一次整體風險評估。
A. 每半年
B. 每年
C. 每個監管周期
D. 每季度
3.根據《銀行業金融機構董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法》，下列選項中不適用辦法的是(??)。
A. 中資商業銀行監事長的任職資格管理
B. 外資金融機構駐華代表機構的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理
C. 農村信用合作聯社的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理
D. 金融資產管理公司的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理
4.以下關于商業銀行監管評級的作用，說法不正確的是()。
A. 有利于監管機構合理配置監管資源
B. 有利于監管機構全面掌握商業銀行的風險狀況
C. 有利于監管機構實時發現商業銀行的風險問題
D. 有利于監管機構實施分類監管
5.以下監管措施是針對銀行業金融機構的董事、高級管理人員的是()。
A. 責令暫停部分業務，停止批準開辦新業務
B. 限制資產轉讓，分配紅利和其他收入
C. 責令銀行在金融機構調整董事、高級管理人員或者限制其權利
D. 對銀行業金融機構實施接管
1.【參考答案】D
【參考解析】《商業銀行法》規定，商業銀行有下列變更事項之一的，應當經國務院銀行業監督管理機構批準：包括變更名稱、變更注冊資本、變更總行或者分支行所在地、調整業務范圍、變更持有資本總額或者股份總額5%以上的股東、修改章程，以及國務院銀行業監督管理機構規定的其他變更事項。
2.【參考答案】C
【參考解析】風險評估是一個動態過程，每個監管周期至少要對銀行業金融機構法人進行一次整體風險評估。
3.【參考答案】A
【參考解析】《銀行業金融機構董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法》對董事(理事)和高級管理人員任職資格條件、任職資格審查與核準、任職資格終止、金融機構的管理責任、監管機構的持續監管、法律責任等作出詳細規定。
4.【參考答案】C
【參考解析】監管部門應當根據日常監管、風險評估和現場檢查結果，對銀行業金融機構法人開展監管評級。監管評級在非現場監管中發揮著如下作用：①有利于監管機構全面掌握商業銀行的風險狀況(B項)。②有利于監管機構合理配置監管資源(A項)，提高監管效率。③有利于監管機構實施分類監管(D項)，有針對性地采取監管措施，提高監管有效性。
5.【參考答案】C
【參考解析】針對銀行從業人員，監管部門有權責令銀行業金融機構撤換董事、高級管理人員或者限制其權利。
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