2021年銀行從業(yè)資格考試進(jìn)入備考期，目前暫未更新考試大綱與教材，可根據(jù)2020年銀行從業(yè)考試內(nèi)容先行備考，考點(diǎn)如下：
合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容(P229-230)
為提高合規(guī)風(fēng)險管理的有效性，實(shí)行安全穩(wěn)健運(yùn)行，合規(guī)管理需要重點(diǎn)做好以下工作：
(一)建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化
形成良好的合規(guī)文化，這對于商業(yè)銀行有效管理包括合規(guī)風(fēng)險在內(nèi)的各類風(fēng)險至關(guān)重要。合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識。
(二)建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系
董事會應(yīng)監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。高級管理層應(yīng)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，建立合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)，并配備充分和適當(dāng)?shù)馁Y源，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施。合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下，協(xié)助高級管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險，制訂并執(zhí)行以風(fēng)險為本的合規(guī)管理計(jì)劃，實(shí)施合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程，開展員工的合規(guī)培訓(xùn)與教育。
(三)建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度
有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度主要包括三項(xiàng)：一是建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度，體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。二是建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進(jìn)經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。三是建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護(hù)舉報人。
試題練習(xí)：
【單選題】下列不屬于合規(guī)管理重點(diǎn)工作的是( )。
A.建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化
B.完善信息披露制度
C.建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系
D.建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度
