高頻考點：商業銀行的反洗錢義務

1.健全反洗錢內控制度。

2.建立客戶身份識別制度。

3.按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存 5年。

4.按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度。金融機構辦理的單筆交易或者在規定期限內的累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的，應當及時向反洗錢信息中心報告。

5.按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

習題演練

【單選】洗錢的過程通常被分為三個階段，即（    ）。

A．處置階段—培植階段—融合階段

B．獲取階段—培植階段—處置階段

C．處置階段—融合階段—培植階段

D．獲取階段—處置階段—融合階段

以上考點及試題來源于2025年初級銀行從業法律法規干貨筆記，全部筆記獲取>>