四、人生事件規劃
1、教育規劃
2、退休規劃
（1）誤區：計劃開始太遲；對收入和費用估計過于樂觀；投資過于保守
（2）退休規劃步驟：客戶退休生活設計；第一年費用需求分析；退休期間總費用分析、退休后的年收入狀況。
例題：一個完整的退休規劃包括（）等內容。
A 工作生涯設計 B 退休后生活設計
C 自籌退休金部分的儲蓄設計 D 自籌退休金部分的投資計劃
E 保險產品設計
五、投資規劃：
1、概述：
投資的目的：用確定的現值犧牲換取不確定的未來收益。
直接投資（實物投資）、間接投資（金融產品）
2、投資規劃步驟：
（1）確定客戶投資目標
（2）讓客戶自己認識自己的風險承受能力
（3）根據客戶目標和風險承受能力來確定投資策略
（4）實施投資計劃
（5）監控投資計劃
